Kaj je 51% napadov na kriptovalute | Kako deluje

V tej objavi boste izvedeli, kaj so 51-odstotni napadi v kriptovalutah in kako delujejo?

Decentralizirana narava blockchaina in kriptografski algoritem sta skoraj nemogoča za napade. Vendar pa je Ethereum Classic žrtev te zlonamerne zaščite z ocenjeno izgubo v višini 1,1 milijona dolarjev za 51-odstotni napad. Torej, kaj je 51-odstotni napad in kako se zgodi?

51-odstotni napad (51-odstotni napad) je vrsta infiltracije verige blokov, ki lahko povzroči motnje omrežja in sčasoma monopolizacijo rudarjenja. Ta napad se zgodi, ko rudar, organizacija ali posamezen subjekt pridobi več kot 50 % večinskega nadzora nad hitrostjo zgoščevanja ali računalniško močjo, ki se izvaja v omrežju blockchaina.

Zaradi napada so napadalci pridobili dostop, da bi rudarjem preprečili rudarjenje, preklicali transakcije in na koncu pobegnili z ukradenimi kovanci, ki jim nikoli niso pripadali.

Ko je omrežje blockchain ugrabljeno, bi imel napadalec zadostno moč rudarjenja za spremembo transakcije. To pomeni, da je transakcijo naročanja mogoče spremeniti in vse rudarske dejavnosti lahko ustavite. Točno tako 51-odstotni napadalec obrne transakcijo, ki povzroči dvojno porabo v verigi blokov.

Recimo, da je napadalec porabil 1 BTC v zameno za izdelek, tako da bi v resnici moral blockchain zabeležiti transakcijo. Vendar pa lahko 51-odstotni napadalec sproži vračilo tako, da razveljavi transakcijo, da ima v lasti tako BTC kot izdelek. 

Kako deluje 51-odstotni napad?

51-odstotni napad deluje tako, da razveljavi obstoječe omrežje, da prevzame nastavljene varnostne protokole. Ti vplivi so lahko resni ali pa tudi ne, vendar je vse odvisno od moči napadalcev.

Torej, večji odstotek razpršene moči imajo napadalci, lažje je izvesti napad. Navsezadnje je škoda bolj posledična. Tukaj je pregled, kako 51 % deluje na Blockchain in Bitcoin.

V Vplivi na Blockchain in Bitcoin

Ko ena sama entiteta prevlada nad računalniško močjo v verigi blokov, se lahko sproži 51-odstotni napad. Ko se napad infiltrira v zgoščevalno moč Bitcoina, lahko posameznik odloži nove transakcije in sčasoma večkrat manipulira z uporabo istega kovanca. 

Ker blockchain uporablja soglasni mehanizem Proof-of-Work (PoW) za potrditev transakcij, te motnje odložijo potrditev in razporeditev blokov v kronološkem vrstnem redu s strani rudarjev. Torej, recimo, da se rudarjeva računalniška moč zmanjša, potrditev transakcije, ki jo je treba urediti v bloku, zamuja. Zato je omrežje blockchains poškodovano. S tem omogočajo napadalcem, da rešijo enačbe hitreje kot rudar.

Kot rezultat, je napadalec pridobil nadzor, da razveljavi nepotrjeno transakcijo za dvojno porabo kovanca. Poleg tega napadalci zaslužijo tudi nagrade rudarjev, ki so namenjene nadomestilu rudarjem za posodobitev verige blokov. In prav to se je zgodilo z Ethereum Classic (ETC) in Bitcoin Cash (BCH).

Kako nevaren je 51-odstotni napad?

Da, 51-odstotni napad škoduje rudarjem in motnja v omrežju blockchain dokazuje, da ranljivost obstaja. Vendar pa strokovnjaki menijo drugače. Pravzaprav je ta napad lahko koristen, če ga analiziramo z različnih zornih kotov. 

Jasno je, da moč zgoščevanja Bitcoina izhaja iz prispevka udeležencev, ki imajo isti cilj, in ti posamezniki so pri sprejemanju odločitev logični. Vendar še vedno obstaja nevarnost tajnega dogovarjanja za premik porazdelitve moči zgoščevanja, ko pride do cenovne diskriminacije. Tako bi lahko drugi posamezniki imeli koristi od zamenjave moči ali se vsaj rešili pred znatnimi izgubami. 

Medtem ko bi osnovni POW lahko ostal odporen na blockchain, kot je Bitcoin, so sicer manjši projekti, kot je ETC. To je zato, ker bi subjekt, ki načrtuje napad na Bitcoin, potreboval ogromno denarja, da bi zbral opremo za rudarjenje, da bi ustvaril zadostno računalniško moč za rudarjenje Bitcoina. Torej je celo Bitcoin pod 51-odstotnim napadom; manipulacija je nedonosna. 

Katere so pomanjkljivosti 51-odstotnega napada?

Čeprav je ta napad lahko nevaren, so nekateri ukrepi na blokovni verigi, ki je neprebojna.

Tukaj morate vedeti:

• 51-odstotni napad nikakor ne more manipulirati z nagrado na blok rudarja.
• Napadalec ne bo mogel ustvariti transakcije
• Ko se zgodijo povratne transakcije, je mogoče, da napadalec ogrozi samo svoje zasebne ali osebne transakcije.
• Nemogoče je povečati zgornjo mejo žetonov ali kovancev, ki nastanejo v omrežju blockchain.

Razlika med 51 % napadom in 34 % napadom

Napad 34% in 51% ima enako grožnjo za blockchain in na koncu nadzoruje moč rudarjenja. Toda tisto, kar razlikuje ta dva napada, je, da 34-odstotni napad uporablja soglasni algoritem Tangle z manipuliranjem knjige blockchain, da odobri ali zavrne transakcijo.

Nasprotno, 51-odstotni napad daje napadalcu popoln nadzor nad omrežjem veriženja blokov, ki bi lahko ustavilo kakršno koli rudarjenje ali učinkovito ponovno uporabilo kovanec.

Katere platforme Blockchain so utrpele 51-odstotni napad?

Teoretično sta blockchain Bitcoin in Ethereum bolj odporna na 51-odstotni napad kot manjši projekti. Kljub temu so številni projekti še vedno ranljivi za ta napad. Tukaj je nekaj platform, ki so bile prizadete zaradi tega napada. 

Nasmeh (GRIN): 

Glede na nedavne novice je kripto omrežje GRIN, osredotočeno na zasebnost, infiltriralo 51-odstotni napad. Anonimni subjekt je pred kratkim 7. novembra 2020 pridobil skupno 58,1 % nad omrežno stopnjo razpršenosti, zaradi česar je bilo hitro izplačilo ustavljeno. 

Vertcoin (VTC):

Ker rudarjenje ASIC monopolizira odporno kriptovaluto, so bili večkratni 51-odstotni napadi na VTC presenečenje. Oktobra in decembra 2018 je VTC izgubil VTC v vrednosti 100.000 $ zaradi dvojne porabe subjekta, ki je pridobil zadostno računalniško moč od Nice Hasha. Kot rezultat, je VTC reorganiziral več kot 300 blokov v omrežju VTC in še 600 blokov hard fork.

Bitcoin Gold (BTG):

Maja 2018 je bil BTG dvakrat porabljen, skupaj 12.239 BTG (18 milijonov dolarjev). Pred kratkim konec januarja je Bitcoin Gold ponovno postal žrtev 51-odstotnega napada in na koncu utrpel več kot 7.000 BTG, dvakrat porabljenih v dveh dneh. Napad je bil posledica dveh globokih reorganizacij blockchain (reorgs), ki sta bili odstranjeni. 

Ethereum Classic (ETC): 

ETC blockchain je v enem mesecu utrpel ne enega, ampak tri 51-odstotne napade. Vsak od napadov se je zgodil v mesecu avgustu 2020, vključno s prvim, ki se je zgodil  1. avgusta, 6. avgusta in nazadnje 29. avgusta  . Ta napad je celo povzročil, da je kripto borza Coinbase zaustavila vse vloge in dvige ETC.

Kako preprečiti 51-odstotni napad ?

51 % napadov pleni kriptovalute z uporabo konsenznega algoritma, ki temelji na Dokazu dela (PoW). Medtem ko je najboljša obramba za ta napad uporaba soglasja Proof-of-Stake (PoS). Točno to je tisto, kar želi Ethereum 2.0 zaobiti. 

Pri uporabi algoritma PoS lahko validatorji zmanjšajo tveganje infiltracije z ohranjanjem operativnih zmogljivosti omrežja. PoS na primer pomaga omejiti količino zastavljene kriptovalute. Torej, tudi če je možen 51-odstotni napad, bi subjekt na začetku zahteval odštevanje velike vsote fiata za kriptovaluto, da bi prevladoval v sistemu. Če pogledamo bližje 51-odstotni napad, je možnost, da bi bila kriptovaluta PoS tarča, malo verjetna, ker je dobičkonosnost grozljiva.  

Kakšne so možnosti, da se 51-odstotni napad ponovi?

Vendar pa je 51-odstotni napad veljaven in se bo verjetno ponovil, glede na to, da je v kodah blockchain napaka. Ko pride do takega dogodka, lahko napadalec prekine verigo blokov, da hitreje proizvede nove bloke za začetek napada. Na splošno se lahko ta napad ponovi, vendar je Bitcoin blockchain veliko bolj odporen. 

Končne misli

Vsaka vznemirljiva tehnologija, vključno z blockchainom in kriptovalutami, lahko izkusi vse vrste tveganj in ranljivosti. Ravno zato moramo vedeti, kaj je 51-odstotni napad.

Medtem ko več tehnologije obljublja, da se bo izognilo tej neustreznosti, je kibernetska infiltracija še vedno neizogibna. Po drugi strani pa takšni napadi dajejo industriji in podjetjem legitimne razloge za učenje in izboljšanje na najboljše. Torej, poglejmo, kaj prinaša prihodnost te nenehno spreminjajoče se industrije. 

What is GEEK

Buddha Community

Kaj je 51% napadov na kriptovalute | Kako deluje

V tej objavi boste izvedeli, kaj so 51-odstotni napadi v kriptovalutah in kako delujejo?

Decentralizirana narava blockchaina in kriptografski algoritem sta skoraj nemogoča za napade. Vendar pa je Ethereum Classic žrtev te zlonamerne zaščite z ocenjeno izgubo v višini 1,1 milijona dolarjev za 51-odstotni napad. Torej, kaj je 51-odstotni napad in kako se zgodi?

51-odstotni napad (51-odstotni napad) je vrsta infiltracije verige blokov, ki lahko povzroči motnje omrežja in sčasoma monopolizacijo rudarjenja. Ta napad se zgodi, ko rudar, organizacija ali posamezen subjekt pridobi več kot 50 % večinskega nadzora nad hitrostjo zgoščevanja ali računalniško močjo, ki se izvaja v omrežju blockchaina.

Zaradi napada so napadalci pridobili dostop, da bi rudarjem preprečili rudarjenje, preklicali transakcije in na koncu pobegnili z ukradenimi kovanci, ki jim nikoli niso pripadali.

Ko je omrežje blockchain ugrabljeno, bi imel napadalec zadostno moč rudarjenja za spremembo transakcije. To pomeni, da je transakcijo naročanja mogoče spremeniti in vse rudarske dejavnosti lahko ustavite. Točno tako 51-odstotni napadalec obrne transakcijo, ki povzroči dvojno porabo v verigi blokov.

Recimo, da je napadalec porabil 1 BTC v zameno za izdelek, tako da bi v resnici moral blockchain zabeležiti transakcijo. Vendar pa lahko 51-odstotni napadalec sproži vračilo tako, da razveljavi transakcijo, da ima v lasti tako BTC kot izdelek. 

Kako deluje 51-odstotni napad?

51-odstotni napad deluje tako, da razveljavi obstoječe omrežje, da prevzame nastavljene varnostne protokole. Ti vplivi so lahko resni ali pa tudi ne, vendar je vse odvisno od moči napadalcev.

Torej, večji odstotek razpršene moči imajo napadalci, lažje je izvesti napad. Navsezadnje je škoda bolj posledična. Tukaj je pregled, kako 51 % deluje na Blockchain in Bitcoin.

V Vplivi na Blockchain in Bitcoin

Ko ena sama entiteta prevlada nad računalniško močjo v verigi blokov, se lahko sproži 51-odstotni napad. Ko se napad infiltrira v zgoščevalno moč Bitcoina, lahko posameznik odloži nove transakcije in sčasoma večkrat manipulira z uporabo istega kovanca. 

Ker blockchain uporablja soglasni mehanizem Proof-of-Work (PoW) za potrditev transakcij, te motnje odložijo potrditev in razporeditev blokov v kronološkem vrstnem redu s strani rudarjev. Torej, recimo, da se rudarjeva računalniška moč zmanjša, potrditev transakcije, ki jo je treba urediti v bloku, zamuja. Zato je omrežje blockchains poškodovano. S tem omogočajo napadalcem, da rešijo enačbe hitreje kot rudar.

Kot rezultat, je napadalec pridobil nadzor, da razveljavi nepotrjeno transakcijo za dvojno porabo kovanca. Poleg tega napadalci zaslužijo tudi nagrade rudarjev, ki so namenjene nadomestilu rudarjem za posodobitev verige blokov. In prav to se je zgodilo z Ethereum Classic (ETC) in Bitcoin Cash (BCH).

Kako nevaren je 51-odstotni napad?

Da, 51-odstotni napad škoduje rudarjem in motnja v omrežju blockchain dokazuje, da ranljivost obstaja. Vendar pa strokovnjaki menijo drugače. Pravzaprav je ta napad lahko koristen, če ga analiziramo z različnih zornih kotov. 

Jasno je, da moč zgoščevanja Bitcoina izhaja iz prispevka udeležencev, ki imajo isti cilj, in ti posamezniki so pri sprejemanju odločitev logični. Vendar še vedno obstaja nevarnost tajnega dogovarjanja za premik porazdelitve moči zgoščevanja, ko pride do cenovne diskriminacije. Tako bi lahko drugi posamezniki imeli koristi od zamenjave moči ali se vsaj rešili pred znatnimi izgubami. 

Medtem ko bi osnovni POW lahko ostal odporen na blockchain, kot je Bitcoin, so sicer manjši projekti, kot je ETC. To je zato, ker bi subjekt, ki načrtuje napad na Bitcoin, potreboval ogromno denarja, da bi zbral opremo za rudarjenje, da bi ustvaril zadostno računalniško moč za rudarjenje Bitcoina. Torej je celo Bitcoin pod 51-odstotnim napadom; manipulacija je nedonosna. 

Katere so pomanjkljivosti 51-odstotnega napada?

Čeprav je ta napad lahko nevaren, so nekateri ukrepi na blokovni verigi, ki je neprebojna.

Tukaj morate vedeti:

• 51-odstotni napad nikakor ne more manipulirati z nagrado na blok rudarja.
• Napadalec ne bo mogel ustvariti transakcije
• Ko se zgodijo povratne transakcije, je mogoče, da napadalec ogrozi samo svoje zasebne ali osebne transakcije.
• Nemogoče je povečati zgornjo mejo žetonov ali kovancev, ki nastanejo v omrežju blockchain.

Razlika med 51 % napadom in 34 % napadom

Napad 34% in 51% ima enako grožnjo za blockchain in na koncu nadzoruje moč rudarjenja. Toda tisto, kar razlikuje ta dva napada, je, da 34-odstotni napad uporablja soglasni algoritem Tangle z manipuliranjem knjige blockchain, da odobri ali zavrne transakcijo.

Nasprotno, 51-odstotni napad daje napadalcu popoln nadzor nad omrežjem veriženja blokov, ki bi lahko ustavilo kakršno koli rudarjenje ali učinkovito ponovno uporabilo kovanec.

Katere platforme Blockchain so utrpele 51-odstotni napad?

Teoretično sta blockchain Bitcoin in Ethereum bolj odporna na 51-odstotni napad kot manjši projekti. Kljub temu so številni projekti še vedno ranljivi za ta napad. Tukaj je nekaj platform, ki so bile prizadete zaradi tega napada. 

Nasmeh (GRIN): 

Glede na nedavne novice je kripto omrežje GRIN, osredotočeno na zasebnost, infiltriralo 51-odstotni napad. Anonimni subjekt je pred kratkim 7. novembra 2020 pridobil skupno 58,1 % nad omrežno stopnjo razpršenosti, zaradi česar je bilo hitro izplačilo ustavljeno. 

Vertcoin (VTC):

Ker rudarjenje ASIC monopolizira odporno kriptovaluto, so bili večkratni 51-odstotni napadi na VTC presenečenje. Oktobra in decembra 2018 je VTC izgubil VTC v vrednosti 100.000 $ zaradi dvojne porabe subjekta, ki je pridobil zadostno računalniško moč od Nice Hasha. Kot rezultat, je VTC reorganiziral več kot 300 blokov v omrežju VTC in še 600 blokov hard fork.

Bitcoin Gold (BTG):

Maja 2018 je bil BTG dvakrat porabljen, skupaj 12.239 BTG (18 milijonov dolarjev). Pred kratkim konec januarja je Bitcoin Gold ponovno postal žrtev 51-odstotnega napada in na koncu utrpel več kot 7.000 BTG, dvakrat porabljenih v dveh dneh. Napad je bil posledica dveh globokih reorganizacij blockchain (reorgs), ki sta bili odstranjeni. 

Ethereum Classic (ETC): 

ETC blockchain je v enem mesecu utrpel ne enega, ampak tri 51-odstotne napade. Vsak od napadov se je zgodil v mesecu avgustu 2020, vključno s prvim, ki se je zgodil  1. avgusta, 6. avgusta in nazadnje 29. avgusta  . Ta napad je celo povzročil, da je kripto borza Coinbase zaustavila vse vloge in dvige ETC.

Kako preprečiti 51-odstotni napad ?

51 % napadov pleni kriptovalute z uporabo konsenznega algoritma, ki temelji na Dokazu dela (PoW). Medtem ko je najboljša obramba za ta napad uporaba soglasja Proof-of-Stake (PoS). Točno to je tisto, kar želi Ethereum 2.0 zaobiti. 

Pri uporabi algoritma PoS lahko validatorji zmanjšajo tveganje infiltracije z ohranjanjem operativnih zmogljivosti omrežja. PoS na primer pomaga omejiti količino zastavljene kriptovalute. Torej, tudi če je možen 51-odstotni napad, bi subjekt na začetku zahteval odštevanje velike vsote fiata za kriptovaluto, da bi prevladoval v sistemu. Če pogledamo bližje 51-odstotni napad, je možnost, da bi bila kriptovaluta PoS tarča, malo verjetna, ker je dobičkonosnost grozljiva.  

Kakšne so možnosti, da se 51-odstotni napad ponovi?

Vendar pa je 51-odstotni napad veljaven in se bo verjetno ponovil, glede na to, da je v kodah blockchain napaka. Ko pride do takega dogodka, lahko napadalec prekine verigo blokov, da hitreje proizvede nove bloke za začetek napada. Na splošno se lahko ta napad ponovi, vendar je Bitcoin blockchain veliko bolj odporen. 

Končne misli

Vsaka vznemirljiva tehnologija, vključno z blockchainom in kriptovalutami, lahko izkusi vse vrste tveganj in ranljivosti. Ravno zato moramo vedeti, kaj je 51-odstotni napad.

Medtem ko več tehnologije obljublja, da se bo izognilo tej neustreznosti, je kibernetska infiltracija še vedno neizogibna. Po drugi strani pa takšni napadi dajejo industriji in podjetjem legitimne razloge za učenje in izboljšanje na najboljše. Torej, poglejmo, kaj prinaša prihodnost te nenehno spreminjajoče se industrije. 

NaN, None and Experimental NA

In order to represent the missing values, we see two approaches that are commonly applied to the data in tables or dataframes. The first approach involves a mask to point out the missing values whereas the second uses a datatype-specific sentinel value to represent a missing value.
When masking, a mask could either be a global or a local one. A global mask consists of a separate boolean array for each data array (Figure 1) whereas a local mask utilises a single bit in the element’s bit-wise representation. For example, a signed integer also reserves a single bit to use as a local mask to indicate the positive/negative sign of an integer.

Figure 1: A global boolean mask approach. note that MV denotes missing value. Image by author, using diagrams.
On the other hand, in a sentinel approach, a datatype-specific sentinel value is defined. This could either be a typical value based on best practices or a uniquely defined bit-wise representation. For the missing values of floating-point types, libraries typically choose the standard IEEE 754 floating-point representation called NaN (Not a Number), for example, see Figure 2. Similarly, there are libraries that also define unique bit-wise patterns for other data types, for example R.

Figure 2: Illustrates a bit-wise IEEE 754 single precision (32-bit) NaN representation. Based on Wikipedia, IEEE 754 NaNs are encoded with the exponent field filled with ones (like in infinity value representations), and some non-zero number “x” in the significand field (“x” equals zero denotes infinities). This allows for multiple distinct NaN values, depending on which bits are set in the significand field, but also depending on the value of the leading sign bit “s”. It appears that the IEEE 754 standard defines 16,777,214 (²²⁴-2) floating point values as NaNs, or 0.4% of all possible values. The subtracted two values are positive and negative infinity. Also note that the first bit from x is used to determine the type of NaN: “quiet NaN” or “signaling NaN”. The remaining bits are used to encode a payload (most often ignored in applications). Image by author, made using diagrams.
Although the above masking and sentinel approaches are widely employed, they have their trade-offs. A separate global boolean mask adds extra burden in terms of storage and computation; whereas, a bit-style sentinel puts a limit on the range of valid values that could be missing entries. Besides that, type-specific bit-wise patterns for sentinels, also require additional logic to be implemented for performing bit-level operations.
As pandas is built on NumPy, it simply incorporates the IEEE standard NaN value as a sentinel value for floating-point data types. However, NumPy does not have built-in sentinels for non-floating-point data types. Hence, implying that pandas could either utilise a mask or a sentinel for the non-floating-point types. That is, pandas could either have a global boolean mask, or locally reserve one bit in the element’s bit-wise representation, or have unique type-specific bit-wise representations such as the IEEE’s NaN.
However, as mentioned earlier, each of the above-mentioned three possibilities [boolean mask, bit-level mask, and sentinels (bit-wise patterns)] do come at a price. When it comes to utilising global boolean masks, pandas could build upon the NumPy’s masked array (ma) module. But, the required upkeep of the code base, memory allocations, and computational effort, makes it less practical. Similarly, on a local level, pandas could also reserve a single bit in each of its element’s bit-wise representation. But then again, for smaller 8-bit data units, loosing a bit to use as a local mask will remarkably reduce the range of values it can store. Therefore, deeming, both, global and local masking as less favourable. That said, this brings us to the third option, which is type-specific sentinels. Although a possible solution, pandas’ dependence on NumPy makes type-specific sentinels unfeasible. For example, the package supports 14 different integer types accounting for precisions, endianness, and signedness. So, if unique IEEE-like standard bit-wise representations are to be specified and maintained for all the different data types NumPy supports, pandas will again end up with a mammoth development task at hand.

#artificial-intelligence #pandas #data-science #nan, none and experimental na #experimental na #na

Kaj je Crypto Staking | Kako deluje

 V tej objavi boste izvedeli, kaj je kripto zastavljanje in kako deluje?

Uvod

Morda boste razmišljali o vložkih kot o manj intenzivni alternativi rudarjenju. Vključuje hranjenje sredstev v denarnici kriptovalute za podporo varnosti in delovanja omrežja blockchain. Preprosto povedano, vlaganje je dejanje zaklepanja kriptovalut za prejemanje nagrad.

V večini primerov boste lahko svoje kovance zastavili neposredno iz svoje kripto denarnice, kot je Trust Wallet. Po drugi strani pa številne borze svojim uporabnikom ponujajo storitve stakinga. Binance Staking vam omogoča, da zaslužite nagrade na povsem preprost način – vse, kar morate storiti, je, da svoje kovance obdržite na borzi. 

Če želite bolje razumeti, kaj je vstavljanje, morate najprej razumeti, kako deluje Proof of Stake (PoS). PoS je mehanizem soglasja, ki omogoča, da blokovne verige delujejo energetsko učinkoviteje, hkrati pa ohranjajo dostojno stopnjo decentralizacije (vsaj v teoriji). Poglobimo se v to, kaj je PoS in kako deluje staking.

Kaj je Proof of Stake (PoS)?

Če veste, kako deluje Bitcoin, ste verjetno seznanjeni z Proof of Work (PoW). To je mehanizem, ki omogoča, da se transakcije zberejo v bloke. Nato so ti bloki povezani skupaj, da ustvarijo verigo blokov. Natančneje, rudarji tekmujejo v reševanju zapletene matematične uganke in tisti, ki jo prvi reši, dobi pravico, da v blockchain doda naslednji blok.

Dokaz o delu se je izkazal za zelo močan mehanizem za omogočanje soglasja na decentraliziran način. Težava je v tem, da vključuje veliko poljubnih izračunov. Uganka, pri reševanju katere tekmujejo rudarji, nima drugega namena kot ohranjanja varnosti omrežja. Lahko bi trdili, da to samo po sebi naredi ta presežek računanja upravičen. Na tej točki se morda sprašujete: ali obstajajo drugi načini za ohranjanje decentraliziranega soglasja brez visokih stroškov računanja?

Vnesite dokazilo o vlogi. Glavna ideja je, da lahko udeleženci zaklenejo kovance (svoj »vložek«), v določenih intervalih pa protokol naključno dodeli pravico enemu od njih, da potrdi naslednji blok. Običajno je verjetnost, da ste izbrani, sorazmerna s količino kovancev – več ko je zaklenjenih kovancev, večje so možnosti.

Na ta način tisto, kar določa, kateri udeleženci ustvarijo blok, ne temelji na njihovi sposobnosti reševanja zgoščenih izzivov, kot je to pri Proof of Work. Namesto tega je določeno s tem, koliko kovancev za vlaganje imajo.

Nekateri bi lahko trdili, da proizvodnja blokov z vstavljanjem omogoča višjo stopnjo razširljivosti za verige blokov. To je eden od razlogov, zakaj naj bi se omrežje Ethereum preselilo s PoW na PoS v sklopu niza tehničnih nadgradenj, ki se skupaj imenujejo ETH 2.0.

Kdo je ustvaril Proof of Stake?

Eden od zgodnjih pojavov Proof of Stake je mogoče pripisati Sunny Kingu in Scottu Nadalu v njihovem dokumentu iz leta 2012 za Peercoin. Opisujejo ga kot " peer-to-peer zasnovo kriptovalute, ki izhaja iz Bitcoina Satoshija Nakamota. ”

Omrežje Peercoin je bilo zagnano s hibridnim mehanizmom PoW/PoS, kjer je bil PoW v glavnem uporabljen za kovanje začetne ponudbe. Vendar pa to ni bilo potrebno za dolgoročno vzdržnost omrežja, njen pomen pa se je postopoma zmanjševal. Pravzaprav se je večina varnosti omrežja zanašala na PoS.

Kaj je delegirano dokazilo o vlogi (DPoS)?

Alternativno različico tega mehanizma je leta 2014 razvil Daniel Larimer, imenovano Delegated Proof of Stake (DPoS). Najprej je bil uporabljen kot del verige blokov BitShares, kmalu zatem pa so ta model prevzela tudi druga omrežja. Sem spadata Steem in EOS, ki ju je prav tako ustvaril Larimer.

DPoS omogoča uporabnikom, da svoje stanje kovancev dodelijo kot glasove, pri čemer je glasovalna moč sorazmerna s številom kovancev. Ti glasovi se nato uporabijo za izvolitev številnih delegatov, ki upravljajo blockchain v imenu svojih volivcev, kar zagotavlja varnost in soglasje. Običajno se nagrade za vlaganje razdelijo tem izvoljenim delegatom, ki nato razdelijo del nagrad svojim volivcem sorazmerno z njihovimi individualnimi prispevki.

Model DPoS omogoča doseganje konsenza z manjšim številom potrditvenih vozlišč. Kot tak se nagiba k izboljšanju zmogljivosti omrežja. Po drugi strani pa lahko povzroči tudi nižjo stopnjo decentralizacije, saj se omrežje opira na majhno, izbrano skupino potrditvenih vozlišč. Ta potrditvena vozlišča obravnavajo operacije in splošno upravljanje verige blokov. Sodelujejo v procesih doseganja konsenza in določanja ključnih parametrov upravljanja. 

Preprosto povedano, DPoS omogoča uporabnikom, da signalizirajo svoj vpliv prek drugih udeležencev omrežja.

Kako deluje staking?

Kot smo že razpravljali, se verige blokov Proof of Work zanašajo na rudarjenje za dodajanje novih blokov v blockchain. Nasprotno pa verige Proof of Stake proizvajajo in potrjujejo nove bloke skozi proces vložka. Zastavljanje vključuje validatorje, ki zaklenejo svoje kovance, tako da jih lahko protokol naključno izbere v določenih intervalih, da ustvarijo blok. Običajno imajo udeleženci, ki vložijo večje zneske, večjo možnost, da bodo izbrani kot naslednji validator blokov.

To omogoča izdelavo blokov brez zanašanja na specializirano strojno opremo za rudarjenje, kot so ASIC. Medtem ko rudarjenje ASIC zahteva veliko naložbo v strojno opremo, zastavljanje zahteva neposredno naložbo v samo kriptovaluto. Torej, namesto da bi tekmovali za naslednji blok z računskim delom, so validatorji PoS izbrani glede na število kovancev, ki jih zastavijo. »Vložek« (imetništvo kovancev) je tisto, kar spodbuja validatorje k ohranjanju varnosti omrežja. Če tega ne storijo, je lahko ogrožen njihov celoten vložek

Medtem ko ima vsak blockchain Proof of Stake svojo posebno valuto vložka, nekatera omrežja sprejmejo sistem z dvema žetonoma, kjer se nagrade izplačajo v drugem žetonu.

Na zelo praktični ravni zastavljanje pomeni le hranjenje sredstev v ustrezni denarnici. To v bistvu omogoča vsakomur, da izvaja različne omrežne funkcije v zameno za nagrade za vlaganje. Vključuje lahko tudi dodajanje sredstev v skupni delež, ki ga bomo kmalu obravnavali.

Kako se izračunajo nagrade za vlaganje?

Tukaj ni kratkega odgovora. Vsako omrežje blockchain lahko uporablja drugačen način izračunavanja nagrad za vlaganje.

Nekateri se prilagajajo za vsak blok, pri čemer se upoštevajo številni različni dejavniki. Ti lahko vključujejo:

• koliko kovancev vstavi validator
• kako dolgo je validator aktivno zastavljal
• koliko kovancev je skupno vloženih v omrežje
• stopnja inflacije
• drugi dejavniki

Za nekatera druga omrežja so nagrade za zastavljanje določene kot fiksni odstotek. Te nagrade se razdelijo validatorjem kot nekakšna kompenzacija za inflacijo. Inflacija spodbuja uporabnike, da porabijo svoje kovance, namesto da jih zadržijo, kar lahko poveča njihovo uporabo kot kriptovalute. Toda s tem modelom lahko validatorji natančno izračunajo, kakšno nagrado za zastavljanje lahko pričakujejo.

Predvidljiv razpored nagrad in ne verjetnostne možnosti za prejem blok nagrade se lahko nekaterim zdi ugoden. In ker je to javna informacija, bi lahko spodbudila več udeležencev, da se vključijo v vstavljanje. 

Kaj je bazen za vstavljanje?

Staking pool je skupina imetnikov kovancev, ki združijo svoje vire, da povečajo svoje možnosti za potrditev blokov in prejemanje nagrad. Združujejo svojo moč vložka in si delijo nagrade sorazmerno s svojimi prispevki v združenje.

Postavitev in vzdrževanje bazena za zarezovanje pogosto zahteva veliko časa in strokovnega znanja. Skupine za vstavljanje so ponavadi najučinkovitejše v omrežjih, kjer je vstopna ovira (tehnična ali finančna) relativno visoka. Zato mnogi ponudniki bazenov zaračunavajo pristojbino od nagrad za vlaganje, ki se razdelijo udeležencem.

Razen tega lahko bazeni zagotovijo dodatno prilagodljivost za posamezne deležnike. Običajno mora biti vložek zaklenjen za določeno obdobje in ima običajno s protokolom določen čas umika ali razveze . Še več, skoraj zagotovo je potrebno znatno minimalno ravnovesje, da se odvrne od zlonamernega vedenja.

Večina skupin za vlaganje zahteva nizko minimalno stanje in ne dodaja dodatnih časov dviga. Kot taka bi lahko bila pridružitev skupini za vstavljanje namesto solo zastavljanja idealna za nove uporabnike.

Kaj je hladno vstavljanje?

Hladno vlaganje se nanaša na postopek zastavljanja na denarnico, ki ni povezana z internetom. To je mogoče storiti s strojno denarnico, možno pa je tudi s programsko denarnico z zračno reži.

Omrežja, ki podpirajo hladno zastavljanje, uporabnikom omogočajo zastavljanje, medtem ko varno hranijo svoja sredstva brez povezave. Omeniti velja, da če zainteresirana stran svoje kovance premakne iz hladilnice, ne bo več prejemala nagrad.

Hladno vlaganje je še posebej koristno za velike deležnike, ki želijo zagotoviti maksimalno zaščito svojih sredstev in hkrati podpirati mrežo.

Kako staviti na Binance

Na nek način bi si lahko predstavljali, da bi svoje kovance držali na Binanceu , kot da bi jih dodali v skupino za vlaganje. Vendar ni provizij, uživate pa lahko tudi v vseh drugih ugodnostih, ki jih prinaša držanje vaših kovancev na Binance!

Edina stvar, ki jo morate storiti, je, da svoje PoS kovance držite na Binanceu in vse tehnične zahteve bodo poskrbljeno za vas. Nagrade za vlaganje se običajno razdelijo na začetku vsakega meseca. 

Predhodno razdeljene nagrade za določen kovanec lahko preverite pod zavihkom Zgodovinski donos na strani za vlaganje vsakega projekta.

Dokaz vložka in vložek odpira več možnosti za vse, ki želijo sodelovati pri soglasju in upravljanju verig blokov. Še več, to je povsem enostaven način za zaslužek pasivnega dohodka s preprostim držanjem kovancev. Ker postaja vse laže zastaviti, se ovire za vstop v ekosistem veriženja blokov zmanjšujejo.

Vendar je vredno upoštevati, da zastavljanje ni povsem brez tveganja. Zaklepanje sredstev v pametni pogodbi je nagnjeno k napakam, zato je vedno pomembno, da DYOR in uporabljate visokokakovostne denarnice, kot je Trust Wallet. 

Ne pozabite preveriti naše strani za vlaganje, da vidite, kateri kovanci so podprti za vlaganje in začnite zaslužiti nagrade že danes!

Kaj je kripto posojanje in kako deluje?

V tej objavi boste izvedeli, kaj je kripto posojanje, zakaj sta posojila Defi in Defi tako priljubljena?

Ko so organizacije začele eksperimentirati s potencialom Blockchaina, je tudi finančni sektor predstavil potrebo po izdelavi fintech aplikacij, ki temeljijo na blockchainu. S pokrivanjem skoraj vseh finančnih storitev od spletnih plačil do trgovanja in shranjevanja kriptovalut bo Blockchain preoblikoval tradicionalni finančni sistem. S pojavom Defi (decentraliziranih financ) je Blockchain postal še močnejši.

Z veliko vznemirjenja, ki je že ustvarjeno na trgu, je Defi še naprej napredoval in v samo nekaj letih pritegnil impresiven znesek kapitala. Po podatkih Defi-Pulse je skupna zaklenjena vrednost (TVL) v protokolih Defi danes 20,46 milijarde dolarjev, kar je manj kot 1 milijardo dolarjev pred letom dni. Poudarek pri tem je, da se je Defi v enem letu povečala za več kot dvajsetkrat, kar jasno kaže, da je priljubljenost Defi narasla.

Posojila Defi je našla svoj status quo. Vodje (Maker, Compound in Aave) so se utrdili kot prednostna izbira uporabnikov za posojanje in izposojo žetonov Defi. Trije največji posojilodajalci za Defi so Maker, Aave in Compound s skupno vrednostjo 4,25 milijarde dolarjev, 2,82 milijarde dolarjev oziroma 2,64 milijarde dolarjev.

Posojila s kriptovalutami je značilnost decentraliziranih financ (DeFi Decentralized Finance (DeFi) prevzame decentraliziran koncept verige blokov in ga uporablja v svetu financ. Build...), pri katerem vlagatelji posojajo kriptovalute posojilojemalcem v zameno za plačila obresti. Če se držite kriptovalute v pričakovanju prihodnje apreciacije cene, boste morda prejeli tudi stalen pasivni dohodek iz svojih sredstev s posojanjem. Tedenske ali mesečne obresti lahko prejmete, ko vnesete kriptovaluto v denarnico platforme za kriptovalute.

Na strani izposojanja vam kriptovalutno posojanje ali kriptovalutno posojilo omogoča izposojanje fiat denarja (z uporabo kriptovalute kot zavarovanja), tako da vam ne bo treba v nujnih primerih prodati svojih sredstev v kriptovaluti. 

Kaj je Defi?

Decentralizirane finance se nanašajo na finančne aplikacije, protokole in platforme, ki jih poganja blockchain, ki se lahko uporabljajo za upravljanje denarja. Ta orodja ponujajo številne enake možnosti, kot jih tradicionalne finančne institucije ponujajo za fiat denar.

Za razliko od običajnega finančnega sistema se aplikacije DeFi izvajajo brez centraliziranega pooblastila in so neodvisne od bank, državnih valut, platform za nakazila in druge tradicionalne finančne infrastrukture.

DeFi ponuja alternativo obstoječemu tradicionalnemu finančnemu sistemu in ustvarja nove rešitve. Povezuje uporabnike v omrežjih peer-to-peer (P2P). To jim omogoča interakcijo, ne da bi poznali druge uporabnike, zaradi osnovnih pametnih pogodb, ki ščitijo vsako nasprotno stranko.

Pametna pogodba, ki služi kot temelj za decentralizirano financiranje, je pregledna, odprta in samoizvajajoča ter ne potrebuje nadzora. Pametne pogodbe lahko izvajajo vnaprej določene naloge, uporabniki pa lahko do njih dostopajo s preprostimi vmesniki, kot pri običajnih aplikacijah. Ker je bil Etheruem prva platforma, ki je predstavila koncept DeFi, je večina aplikacij zgrajenih na blokovni verigi Ethereum.

Kaj je kripto posojanje?

Tako tradicionalno posojanje kot posojilo s kriptovalutami zagotavljata posojila, vendar na različne načine. 

Ključna značilnost kriptoposojila je prekomerno zavarovanje. Zavarovanje je varščina, zastavljena za posojilo, ki se lahko unovči v primeru neplačila. Prekomerno zavarovanje pomeni, da morajo posojilojemalci zagotoviti do dvakratno vrednost zneska posojila, ki ga iščejo kot varščino. Prekomerno zavarovanje daje posojilodajalcu udobje, če se cena zelo nestanovitne kriptovalute zruši. 

Na splošno prekomerno zavarovanje posojilodajalcem zagotavlja mejo varnosti. Še pomembneje je, da posojilojemalci ne potrebujejo kreditne ocene za dostop do kriptoposojil, za razliko od tradicionalnih bančnih posojil. To pomeni, da je posojanje v kriptovalutah bolj dostopno tistim, ki imajo slabe kredite, tistim s slabo kreditno oceno ali brez kreditne zgodovine in samozaposlenim osebam, ki se jim zdi težko izpolnjevati strožje zahteve glede tradicionalnih posojil.

Čeprav je za poplačilo tradicionalnega posojila potrebnih nekaj dni časa obdelave, so posojila v kriptovalutah takojšnja. 

Kako deluje kriptoposojanje

Kaj pa, če nujno potrebujete denar, vendar imate večino vloženega v sredstva? Prodaja teh sredstev lahko povzroči davke na kapitalski dobiček, prav tako pa bi zamudili kakršno koli naložbeno uspešnost, če bi se potopili v naložbeni kapital. Tu blesti kriptovalutno posojanje.

Platforme decentraliziranega posojanja ponujajo priložnosti za posojanje kriptovalut brez posrednikov. Protokoli posojanja DeFi omogočajo posojilodajalcem, da zaslužijo obresti od dobavljenih digitalnih sredstev, medtem ko posojilojemalci plačajo obresti ob najemu posojila.

Recimo, da imate 10 ETH, in nujni primer, ki zahteva gotovino, se pojavi nenadoma. Vendar ne želite prodati nobenega svojega ETH, ker ste prepričani, da so cene na robu rasti. Morda vas je tudi strah, da če zdaj likvidirate kateri koli Ether, pozneje ne boste mogli odkupiti toliko v ETH. 

Tu na pomoč prihaja posojila s kriptovalutami. Platforme za kripto posojanje vam omogočajo, da uporabite svoj Ether kot zavarovanje in najamete posojila v USDT ali katerem koli drugem stabilnem coinu. Vendar pa boste zaradi nestanovitnosti kriptovalute morali posojilo preveč zavarovati. To pomeni, da morate zakleniti bistveno več ETH od vrednosti, ki jo prejmete kot posojilo.

Platforma za posojila bo sprostila vašo kriptovaluto, ko boste odplačali posojilo z dogovorjenimi obrestmi. In če je cena ETH res apreciirala, kot ste napovedali, boste od tega še vedno imeli dobiček. 

Svojo kriptovaluto boste izgubili le, če ne boste odplačali posojila ali če vrednost vašega zavarovanja (v nasprotju z vašimi optimističnimi obeti) pade pod vrednost, po kateri ste si izposodili.

Stranke, vpletene v tipično transakcijo kriptoposojila

Posojilo s kriptovalutami vključuje posojilojemalca, ki potrebuje likvidnost, vendar raje obdrži vložena sredstva, posojilodajalca, ki želi pasivni dohodek, in posojilno platformo. 

Posojilojemalec se obrne na posojilno platformo, kot je Compound ali Aave, za fiat posojilo od posojilodajalca, pri čemer za zavarovanje uporablja sredstva kriptovalute, kot so Bitcoin (BTC), Ether (ETH) ali Litecoin (LTC).

Ko se posojilodajalec in posojilojemalec strinjata s pogoji, vključno s posebno obrestno mero, posojilojemalec prejme posojilo v kriptovaluti. Tako kot pri tradicionalnem bančnem posojilu, posojilna platforma posojilojemalcu sprosti zavarovanje, ko je posojilodajalec v celoti plačan.

Posojila s kriptovalutami na platformah za kriptovalute DeFi omogoča posojilojemalcem in posojilodajalcem neposredno interakcijo brez posrednikov. Vendar pa je posojanje s kriptovalutami na voljo tudi na platformah Centralized Finance (CeFi), kot sta Nexo in BlockFi.

V nasprotju s platformo DeFi ima platforma za kriptoposojila CeFi centralizirano organizacijo s pravno osebo, ki jo podpira in upravlja platformo za posojila.

Posojila kriptovalute v primerjavi z vložkom

Vlaganje in posojanje kriptovalut ponujata priložnosti za zaslužek z vašimi neaktivnimi sredstvi, vendar na različne načine.

Založba kriptovalute je postopek "zaklepanja" sredstva kriptovalute, ki služi kot validator v decentraliziranem omrežju. Validatorji ohranjajo varnost, celovitost in kontinuiteto omrežja. Mreža spodbuja deležnike (ali validatorje) tako, da jih nagradi z novimi kovanci.

Po drugi strani pa posojanje kriptovalute plačuje obresti kot nagrado za to, da ponudniku (ali drugim uporabnikom na platformi) dovolite uporabo vaših kripto sredstev.

Medtem ko zastavljanje v povprečju prinaša nižji donos, ponuja večjo varnost. Kripto posojanje običajno prinaša višje donose, vendar je trg nestanoviten in obrestne mere se hitro spreminjajo.

Kakšne so prednosti, ki jih Defi Lending ponuja svojim uporabnikom?

• Izboljšana hitrost izdajanja posojila
  Digitalno omogočeni postopki posojanja imajo najpomembnejšo prednost hitre hitrosti obdelave. Platforme za posojila Defi so podprte s storitvami v oblaku, analitiko za prepoznavanje in odkrivanje goljufij ter izračuni strojnega učenja za optimalne pogoje posojila in dejavnike tveganja. Vse te tehnologije sčasoma pomagajo pospešiti proces. Takoj ko je posojilo odobreno, posojilodajalci pošljejo ponudbe prek e-pogodb.
• Večja doslednost pri odločitvah o posojilih
  Pravila, ki opisujejo kreditne politike, zagotavljajo doslednost pri odločitvah o posojilih. Razlike pri ocenjevanju lastnosti prosilca in strukturiranju poslov s strani zavarovalnic so odpravljene.
• Skladnost z zveznimi, državnimi in lokalnimi predpisi
  Pravila sklepa zagotavljajo zapis o tem, kdo, kdaj in kje so bila pravila uporabljena in katera pravila so veljala. Ima vlogo dokaza in zagotavlja, da posojilodajalec ravna v skladu z zveznimi, državnimi in lokalnimi predpisi.
• Analitika za izboljšanje procesov in donosnost portfelja
  Analitika lahko pomaga posojilodajalcem in posojilojemalcem, da kar najbolje izkoristijo proces digitalnega posojanja. Spremljanje prošenj za posojilo v določenem obdobju (teden, mesec ali leto) lahko posojilodajalcem pomaga predvideti in dodeliti ustrezna sredstva za prilagoditev sezonskim potrebam. Analytics ponuja tudi vpogled v demografijo, vire posojil, kreditne stopnje itd. Portfelj je mogoče izboljšati z določitvijo, kako značilnosti posojilojemalca in kreditne politike vplivajo na uspešnost posojila.
• Brezdovoljeno
  posojanje Defi omogoča odprt dostop brez dovoljenja, kar pomeni, da lahko vsakdo s kripto denarnico dostopa do aplikacij Defi, zgrajenih na Blockchainu, ne glede na njihovo geografsko lokacijo in brez kakršne koli minimalne potrebne količine sredstev.
• Preglednost
  Javna veriga blokov oddaja vsako transakcijo v omrežju in jo preveri vsak uporabnik v omrežju. Ta raven preglednosti okoli transakcij omogoča bogato analizo podatkov in zagotavlja preverjen dostop vsakemu uporabniku v omrežju.
• Nespremenljivost Decentralizirana arhitektura Blockchaina
  zagotavlja usklajevanje podatkov, zaščiteno pred posegi, ter povečuje varnost in preglednost.
• Programabilnost
  Pametne pogodbe so zelo programljive, avtomatizirajo izvajanje in omogočajo razvoj novih digitalnih sredstev in finančnih instrumentov.
• Interoperabilnost
  Uporaba medsebojno povezanega sklada programske opreme zagotavlja, da se protokoli in aplikacije Defi integrirajo in dopolnjujejo.
• Samoskrbništvo
  Uporaba denarnic Web3 (kot je Metamask) zagotavlja, da udeleženci na trgu Defi ohranjajo močno skrbništvo nad svojimi sredstvi in ​​nadzorujejo svoje podatke.

Kako platforme Defi Lending pomagajo sektorju finančnih storitev?

• Posojanje in izposojanje
  Najpogosteje uporabljene aplikacije za posojila Defi vključujejo protokole za medsebojno posojanje in izposojanje. Aave, Compound in Maker so nekatere izmed najbolj priljubljenih platform Defi.
• Varčevanje
  Platforme za posojila Defi so pripravile številne inovativne načine, s katerimi lahko ljudje upravljajo svoje prihranke. Z vključitvijo v različne posojilne platforme lahko uporabniki izkoristijo storitve obrestonosnih računov in povečajo svoj zaslužek. Obrestni računi lahko pomagajo uporabniku, da eksponentno poveča svoj dobiček v primerjavi s tradicionalnim varčevalnim računom. Najbolj priljubljene varčevalne aplikacije vključujejo Argent, Dharma in PoolTogether.
• Protokoli za posojanje sredstev
  Defi in kripto denarnice, kot so Gnosis Safe, Metamask in Argent, omogočajo uporabnikom, da so skrbniki svojih kripto sredstev. Uporabnikom omogoča hitro in varno interakcijo z decentraliziranimi aplikacijami ter uporabo storitev nakupa, prodaje, prenosa kriptovalut in zaslužka obresti za naložbe.

Kako se posojilo DeFi razlikuje?

Za razliko od tradicionalnih bančnih posojil in kriptoposojil CeFi se posojilo Defi ne zanaša na centralni organ, ki bi nadzoroval in uveljavljal pogoje posojila. Namesto tega se zanaša na pametne pogodbe. Uporabniki lahko svoja kripto sredstva vložijo na platformo za posojanje. Posojilojemalec se lahko neposredno izposoja na platformi DeFi prek P2P (peer-to-peer) posojila, brez preverjanja kreditne sposobnosti. 

Osnovne zahteve za posojilo DeFi

Pridobivanje kripto posojila DeFi je brez težav. Vse, kar morate storiti, je, da se prijavite v svojo decentralizirano platformo za kripto posojanje, zaprosite za posojilo in pošljete svoje kripto zavarovanje v določeno denarnico. Ni vam treba navesti svojih osebnih podatkov. Ni vam treba skrbeti za vašo kreditno oceno ali katero koli drugo zahtevo po dokumentaciji. Najbolj kritičen dejavnik je vrednost kriptovalute, ki jo ponujate kot zavarovanje, in kako veliko posojilo vam lahko prinese.

To nas pripelje do razmerja med posojilom in vrednostjo (LTV). 

Razmerje med posojilom in vrednostjo je ravno to: razmerje med vrednostjo posojila in vrednostjo zavarovanja. Recimo, da vzamete posojilo v višini 400 $, LTV pa je 40%. V tem primeru bi morali dati kriptovaluto v vrednosti 1.000 $ kot zavarovanje za posojilo v višini 400 $, saj je 400 $ 40 % od 1.000 $. V primerjavi s tradicionalnimi financami je LTV za kriptovaluta ali kriptovaluta na splošno nizka zaradi nestanovitne narave kriptovalut. Na primer, vrednost LTV BlockFi doseže največ 50 % samo. To je lahko vstopnica za vlagatelje, uporabniki, ki raje dobijo večja posojila, lahko izkoristijo nizek LTV. Ker pomaga zmanjšati tveganje za sprožitev klica kritja. 

Posojilo DeFi vključuje posojilno obrestno mero, ki je strošek izposojanja. Posojilne obrestne mere DeFi se razlikujejo glede na posojilne platforme, zneske in pogoje posojila. Posojilne platforme DeFi ponujajo bodisi fiksne ali spremenljive obrestne mere.

Fiksna obrestna mera pomeni, da boste ves čas trajanja posojila plačevali fiksno (konstantno) obrestno mero. Nasprotno pa se spremenljiva obrestna mera razlikuje glede na trg – kar pomeni, da se lahko obrestna mera kadar koli dvigne ali zniža. Pri zadolževanju so fiksne obrestne mere običajno višje od spremenljivih. Čeprav so spremenljive obrestne mere lahko nižje, se lahko kadar koli dvignejo. To pomeni, da ne morete vedeti, kdaj ali kako visoko se bodo povečali. 

Od kod prihaja kripto posojanje?

Motivirani z dramatičnim dvigom cen Bitcoina (in drugih kriptovalut) si mnogi vlagatelji prizadevajo obdržati svoje pozicije in izkoristiti pričakovano dolgoročno zvišanje tržnih cen. Vendar pa ta strategija nakupa in držanja, znana kot HODLing, predstavlja izziv. Kaj storite, ko je večina vašega premoženja vezanega na kriptovaluto – vendar potrebujete fizični denar?

Na srečo posojanje s kriptovalutami rešuje to težavo, saj lahko hranite svoja kriptovaluta in še vedno porabite fiat valute. Vlagatelji v kriptovalute si lahko izposodijo denar proti svojim imetjem ali posodijo svoje kriptovalute v zameno za obresti. Vlagatelji lahko tudi pustijo, da njihova sredstva delajo zanje za ustvarjanje pasivnega dohodka.

Kaj mi pomeni, da posojam svojo kripto?

Kot posojilodajalec vaša sredstva v kriptovaluti ne ležijo samo v denarnici; delajo in za vas služijo pasivni dohodek. Tukaj je razlog, zakaj bi morali posoditi svojo kripto.

Obrestna mera

Posojila s kriptovalutami lahko zagotovijo donose, ne da bi vam bilo treba prodati katero koli od svojih sredstev. Nekatere borze trenutno ponujajo letni odstotek donosa (APY) do 25 % za izposojo vaše kriptovalute. 

Sliši se fantastično, kajne? Primerjajte to z najbolj donosnimi varčevalnimi računi v ZDA, ki v povprečju plačajo 0,55-odstotno povprečje.

Stabilnost

Čeprav lahko posodite katero koli kriptovaluto, ki jo želite, vam posojanje stabilnih kovancev omogoča rast svojih sredstev brez različnih tveganj, povezanih s kriptovalutami. Stablecoini so kriptovalute, ki so zasnovane tako, da ustrezajo vrednosti realne valute. Na primer, USDT je ​​vezan na ameriški dolar.

Stabilnost, ki jo zagotavljajo stablecoini, pomeni tudi, da veste, koliko boste zaslužili s posojanjem svoje kriptovalute.

Tveganja, ki jih prinaša kripto posojanje

Čeprav kriptoposojila ponujajo precejšnjo prednost in omogočajo, da vaša sredstva delajo za vas, ni povsem brez tveganj. 

Tveganje nestanovitnosti

Kriptovalute običajno doživijo velika nihanja cen. Kot posojilojemalec je vaše zavarovanje izpostavljeno tveganju nestanovitnosti, ker lahko platforma unovči del vašega zavarovanja zaradi padca tržne vrednosti. Če se na poziv k kritju ne odzovete z dodajanjem dodatnega zavarovanja, bo platforma takoj likvidirala vašo kriptovaluto, da bi razmerje LTV posojila obnovilo na dogovorjeno raven.

Tehnološko tveganje

Platforme za kriptovalute DeFi uporabljajo pametne pogodbe za upravljanje vaših transakcij posojanja kriptovalut. Za razliko od platform CeFi v operacije niso vključeni ljudje. To pomeni, da se nimate na koga zanesti, če pametna pogodba ne uspe in izgubite svojo kriptovaluto. Pametne pogodbe in funkcije, ki jih nadzorujejo, so lahko tudi vdrte ali trpijo zaradi varnostnih napak.

Regulativno tveganje

Kriptovalute so nov razred sredstev in predpisi, ki jih vodijo, še vedno niso jasni. Zakonodajalci se lahko odločijo za uvedbo novih zakonov v zvezi z zakonitostjo ali obdavčitvijo, kar vam lahko koristi ali ne.

Za napotke za zmanjšanje tega tveganja se lahko pogovorite z davčnimi svetovalci v vaši jurisdikciji.

Spet ponudniki DeFi za svojimi platformami nimajo nobene pravne osebe in delujejo brez licence. To predstavlja edinstven problem s pravnega vidika, saj nimate nikogar, ki bi ga tožil, ko gre kaj narobe. To tudi pomeni, da vlagatelji ne vedo, kako bi lahko predpisi vplivali nanje v prihodnosti.

Tveganje nasprotne stranke

Platforme za kriptovalute CeFi za zaslužek uporabljajo kriptovalute, ki jih prejmejo od varčevalcev in posojilojemalcev. Kripto posojajo nasprotnim strankam - hedge skladom, borzam kriptovalut in drugim institucionalnim vlagateljem. To ustvarja tveganje nasprotne stranke, ker nasprotne stranke v teh transakcijah ne bi vrnile sredstva, zaradi česar bi bil vaš ponudnik insolventen. 

Vlagatelji na teh platformah ne poznajo tveganj, ki jih njihovi ponudniki prevzemajo s temi transakcijami. Poleg tega, za razliko od tradicionalnih bančnih varčevalnih produktov, regulatorji, kot je Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) v ZDA, ne ščitijo vaših naložb v kriptovalute.

DeFi platforme posojajo neposredno posojilojemalcem na svojih platformah. Ne posojajo tretjim osebam. To odpravlja tveganje nasprotne stranke, ker je zavarovanje vgrajeno v pametno pogodbo. 

Ali naj posodim svojo kripto?

Posojanje kriptovalute vam daje prednost, da ohranite dolgoročno naložbeno uspešnost, medtem ko pasivno služite dodaten denar. Posojila so preveč zavarovana in tudi če posojilojemalec ne izpolni obveznosti, boste še vedno imeli dostop do njegove kriptovalute kot nadomestila.

Platforme za posojanje kriptovalut ponujajo visoke obrestne mere, ki se v nekaterih primerih izplačujejo tedensko. Fiat in stabilni kovanci zaslužijo najvišje stopnje – do 12,7 % APY. Druge pomembne kriptovalute, kot sta BTC in ETH, običajno dosegajo 6-odstotne stopnje. To je veliko višje od tradicionalnih bančnih obrestnih mer.

Najboljše posojilne platforme DeFi

Med platformami za decentralizirano posojanje ostajajo Aave, Compound in MakerDao na vrhu z eno najvišjih TVL znotraj platforme.

AAVE

Skupni TVL: 10,45 milijarde USD (9. julij 2021)

Priložnosti: Širok nabor možnosti posojila in hitrih posojil.

Aave posojilojemalcem omogoča, da dajo zavarovanje za podporo protokolu. Hkrati je njihov prispevek predstavljen v aTokenih. Po drugi strani pa hitra posojila ponujajo fiksne obrestne mere posojila.

Sestavljene finance

Skupni TVL: 6,97 milijarde USD (9. julij 2021)

Priložnosti: višje stopnje LTV in nižji likvidacijski prag

Compound omogoča posojilodajalcem, da zaslužijo obresti s podporo protokola. Količina digitalnih sredstev, ki jih uporabnik dobavi, je predstavljena s cTokeni. Žetone je običajno mogoče uporabiti za spremljanje posojila sklada kot zavarovanja in zasluženih obresti. Zanimivo je, da Compound likvidira le 50 % podzavarovanega posojila, kazni pa imajo fiksno obrestno mero.

MakerDao

Skupni TVL: 6,76 milijarde USD (9. julij 2021)

Priložnosti: Podpira stabilen coin DAI

Posojila za izdelovalce omogočajo posojanje kriptovalut sebi. Trezor Maker je odprt za vsakogar, ki lahko pridobi DAI tako, da zaklene vaša digitalna sredstva kot zavarovanje in vrne posojilo na podlagi vnaprej določene pogodbe. Izdelovalec ponuja eno najvišjih 75-odstotnih stopenj LTV za kriptoposojila.

Decentralizirane finance ali DeFi so ena izmed najbolj motečih uporab nastajajoče tehnologije blockchain. Z uporabo pametnih pogodb, ki se samoizvajajo, DeFi nadomešča tradicionalne institucije s platformami, kjer si uporabniki lahko izposojajo in posojajo denar neposredno drug drugemu, pri tem pa zaslužijo provizije in obresti. Medtem ko DeFi ponuja nove priložnosti za zaslužek, izboljšuje tudi obstoječi finančni sistem z zagotavljanjem večjega zaupanja, preglednosti in učinkovitosti. Kljub temu vedno opravite lastno raziskavo, preden posodite kriptovalute.

Kaj je vilica kriptovalute | Kako delujejo

Beseda 'Fork' je sama po sebi preveč modna, kar dejansko pomeni posodobitev programske opreme ali kakršno koli posodobitev protokola. Ne gre le za fensi ime za nadgradnjo programske opreme, ampak se pogosto uporablja tudi v svetu kriptovalut, ko cena posamezne kriptovalute doseže vrh tabele ali recimo podivja na trgu.

Ko govorimo o teh vrhovih, je odvisno od vrednosti, ali so na poti, da pozitivno pridobijo neko vrednost ali izgubijo vrednost, oba primera imata enake verjetnosti. Do zdaj je bilo veliko fork dogodkov povezanih z Bitcoinom, saj je njegova cena dosegla vrhunec. Tudi če pride do negativnega preobrata, lahko še vedno zaslužite, če sledite poti pametnosti. Vilice kriptovalute imajo možnost izvajanja dveh blokovnih verig hkrati v drugem omrežju z ustvarjanjem nadomestne različice verige blokov.

V tej objavi bomo razpravljali o tem, kaj so vilice za kriptovalute in kako delujejo, pa tudi o razliki med trdimi in mehkimi vilicami. Razpravljali bomo tudi o tem, ali je pametno kupiti kripto kovanec pred pričakovanim hard forkom.

Kaj je Hard Forks?

Trdi folk na splošno predstavlja uvod v novo programsko opremo z dodatkom v omrežje. Prikaže, da sta nova vozlišča verige blokov in da sta stara popolnoma drugačna, pri čemer ju sploh ne komunicira ali priznava z vozliščem drugega. To pomeni, da nova različica potem ne bo mogla imeti združljivosti s staro. Celotna omrežja je treba nadgraditi na najnovejšo različico, saj bo programska oprema v stari različici naredila transakcijo neveljavno. Lahko se tudi zgodi, da bodo nekateri rudarji še vedno nagnjeni k upoštevanju starih pravil ali prvotne različice; tudi takrat bo postalo nepomembno.

Kaj je mehka vilica?

V nasprotju s trdimi vilicami naj bi bile mehke vilice združljive nazaj. V tej vrsti vilic med nadgradnjo stara vozlišča zlahka prepoznajo novo in vam zato ni treba imeti univerzalnega nabora posodobitev. Za razliko od tega, kar se zgodi pri trdem delu, bodo zdaj transakcije videti kot veljavne. Za uspeh mehkih vilic je treba imeti večino moči zgoščevanja v omrežnem sistemu. Loči se, če ga podpira samo najmanjša moč zgoščevanja v krogu omrežja.

Preberite več: Kaj so trde vilice in mehke vilice v verigi blokov?

Zgodovina trdih vilic Bitcoin

Leta 2009, kmalu po izdaji bitcoina, je Satoshi izkopal prvi blok v verigi bitcoin blockchain.2 Tega so začeli označevati kot Genesis Block, saj je predstavljal ustanovitev kriptovalute, kot jo poznamo. Satoshi je lahko na začetku tega procesa izvedel številne spremembe v omrežju bitcoin; to je postajalo vse težje in baza uporabnikov bitcoina se je izjemno povečala.

Dejstvo, da nobena oseba ali skupina ne more določiti, kdaj in kako je treba bitcoin nadgraditi, je podobno naredilo proces posodabljanja sistema bolj zapleteno. V letih po Genesis Blocku je bilo več trdih vilic.

Poleg trdih vilic so kriptovalute, vključno z bitcoinom, podvržene tudi mehkim vilicam. Razlika med trdimi vilicami in mehkimi vilicami je v tem, da mehke vilice ne povzročijo nove valute. Mehke vilice so sprememba protokola bitcoin, vendar končni izdelek ostane nespremenjen. Mehke vilice so združljive nazaj.

Med trdim forkom se nadgradi programska oprema, ki izvaja bitcoin in njegove postopke rudarjenja; ko uporabnik nadgradi svojo programsko opremo, ta različica zavrne vse transakcije iz starejše programske opreme, kar dejansko ustvari novo vejo verige blokov. Vendar pa tisti uporabniki, ki obdržijo staro programsko opremo, še naprej obdelujejo transakcije, kar pomeni, da obstaja vzporedni niz transakcij, ki potekajo v dveh različnih verigah.

Časovnica trdih vilic Bitcoin

Bitcoin XT

Bitcoin XT je bil eden prvih opaznih trdih vilic bitcoina. Programsko opremo je lansiral Mike Hearn konec leta 2014, da bi vključeval več novih funkcij, ki jih je predlagal. Medtem ko je prejšnja različica bitcoina omogočala do sedem transakcij na sekundo, je Bitcoin XT ciljal na 24 transakcij na sekundo. Da bi to dosegli, je predlagal povečanje velikosti bloka z enega megabajta na osem megabajtov.3

Bitcoin XT je bil sprva uspešen, saj je konec poletja 2015 na več kot 1000 vozliščih izvajalo njegovo programsko opremo.4 Vendar je le nekaj mesecev pozneje projekt izgubil zanimanje uporabnikov in so ga uporabniki v bistvu zapustili. Bitcoin XT ni več na voljo, njegovo prvotno spletno mesto pa zdaj ne deluje.

Bitcoin Classic

Ko je Bitcoin XT upadel, so nekateri člani skupnosti še vedno želeli povečati velikost blokov. V odgovor je skupina razvijalcev v začetku leta 2016 lansirala Bitcoin Classic. Za razliko od XT, ki je predlagal povečanje velikosti bloka na osem megabajtov, je classic nameraval povečati na samo dva megabajta.3

Tako kot Bitcoin XT je tudi Bitcoin Classic požel začetno zanimanje, saj je v letu 2016 več mesecev imel približno 2000 vozlišč.4 Projekt obstaja še danes, nekateri razvijalci pa močno podpirajo Bitcoin Classic. Kljub temu se zdi, da je večja skupnost kriptovalut na splošno prešla na druge možnosti.

Bitcoin Neomejeno

Bitcoin Unlimited je od izdaje v začetku leta 2016 ostal nekakšna enigma. Razvijalci projekta so izdali kodo, vendar niso navedli, katero vrsto vilic bi zahteval. Bitcoin Unlimited se je ločil tako, da rudarjem omogoča, da se odločijo o velikosti svojih blokov, pri čemer vozlišča in rudarji omejujejo velikost blokov, ki jih sprejmejo, do 16 megabajtov.3

Kljub vztrajnemu zanimanju, bitcoin unlimited večinoma ni bil sprejet.

Ločena priča

Razvijalec Bitcoin Core Pieter Wuille je predstavil idejo Segregated Witness (SegWit) konec leta 2015. Preprosto povedano, cilj SegWit je zmanjšati velikost vsake transakcije z bitcoini in s tem omogočiti, da se izvede več transakcij hkrati. SegWit je bil tehnično mehka vilica. Vendar pa je morda pomagalo pri hitrem razdelku, potem ko je bil prvotno predlagan.5

Bitcoin Cash

In response to SegWit, some bitcoin developers and users decided to initiate a hard fork in order to avoid the protocol updates it brought about. Bitcoin Cash was the result of this hard fork. It split off from the main blockchain in August 2017, when Bitcoin Cash wallets rejected bitcoin transactions and blocks.

Bitcoin Cash remains the most successful hard fork of the primary cryptocurrency. As of June 2021, it is the eleventh-largest digital currency by market cap, owing in part to the backing of many prominent figures in the cryptocurrency community and many popular exchanges.6

Bitcoin Cash allows blocks of eight megabytes and did not adopt the SegWit protocol.7

Bitcoin Gold

Bitcoin Gold je bil hard fork, ki je sledil kmalu za bitcoin cash, oktobra 2017. Ustvarjalci tega hard forka so želeli obnoviti funkcionalnost rudarjenja z osnovnimi grafičnimi procesnimi enotami (GPU), saj so menili, da je rudarjenje postalo preveč specializirano v smislu potrebna oprema in strojna oprema.8

Ena edinstvena značilnost trde vilice Bitcoin Gold je bil "pred-mine", proces, s katerim je razvojna ekipa izkopala 100.000 kovancev po tem, ko je prišlo do vilice.9 Številni od teh kovancev so bili dani v posebno "donacijo" in razvijalci so navedli, da bo ta donacija uporabljena za rast in financiranje ekosistema zlata bitcoin, pri čemer bo del teh kovancev namenjen tudi za plačilo razvijalcem.

Na splošno se Bitcoin Gold drži številnih osnovnih načel bitcoina. Vendar se razlikuje glede na algoritem za dokazovanje dela (PoW), ki ga zahteva rudarjev.10

SegWit2x

Ko je bil SegWit implementiran avgusta 2017, so razvijalci načrtovali drugo komponento nadgradnje protokola. Ta dodatek, znan kot SegWit2x, bi sprožil hard fork, ki določa velikost bloka dva megabajta.

SegWit2x naj bi potekal kot hard fork novembra 2017. Vendar so se številna podjetja in posamezniki v skupnosti bitcoinov, ki so prvotno podprli protokol SegWit, odločila, da se v drugi komponenti umaknejo iz hard forka. Do neke mere je bil odziv rezultat SegWit2x, vključno z zaščito pred ponovnim predvajanjem (namesto obvezne); to bi imelo velik vpliv na vrste transakcij, ki bi jih novi fork sprejel. 

8. novembra 2017 je ekipa, ki stoji za SegWit2x, objavila, da je bil njihov načrtovani hard fork odpovedan zaradi neskladja med prejšnjimi podporniki projekta.

Nedavne vilice za kriptovalute
 

Bitcoin Cash Fork

Nadgradil se je 15. maja 2018 in se ukvarjal s povečanjem velikosti bloka na 32 MB. Zmanipuliranih je bilo tudi več op kod (operativnih kod).

Bitcoin Gold Fork

Nadgrajen je bil 25. oktobra 2017 in se ukvarjal z zagonom algoritma, ki je odporen na ASIC.

Bitcoin diamantna vilica

Ta trdi fork, ki je bil predstavljen 24. novembra, je bil uveden, da bi se spopadel s počasnimi potrditvami transakcij starega BTC in pomanjkanjem zasebnosti.

Super Bitcoin Fork

"Naredite Bitcoin spet odličen", je moto te vilice, ki je bila prvotno namenjena reševanju vprašanj, povezanih z BTC. (Vir: https://en.wikipedia.org/wiki/List_of_bitcoin_forks)

Ethereum Metropolis

Ethereum je opazil tudi hard fork zaradi velike obremenitve svojega omrežja. Da bi sledili tempu in obsegu, ki ga zahtevajo uporabniki, se je fundacija odločila za implementacijo posodobitev, ki so se imenovale Metropolis. Nadgradnja se je kasneje razdelila na dva dela, imenovana Konstantinopel (16. oktober 2017) in Bizanc (predvidoma leta 2018). Prvi se osredotoča na odpravljanje težav z razširljivostjo, medtem ko se drugi osredotoča na izboljšanje hitrosti in globokih težav jedra.

Monerova trda vilica

V Monerov trdi fork je bil RingCT uveden kot sredstvo za privatizacijo transakcij.

Pogosta vprašanja o trdih vilicah Bitcoin

Kaj je Bitcoin Fork za telebane?

Najpreprostejši način za konceptualizacijo vilice v blockchainu kriptovalute je, da si predstavljamo, da fork uvaja nov nabor pravil, ki jim mora bitcoin slediti. 

Po razcepu se bitcoinov blockchain razcepi na dve možni poti naprej. Po uvedbi novega pravila se lahko uporabniki, ki rudarijo v tem določenem blockchainu bitcoin, odločijo, da bodo sledili enemu ali drugemu nizu pravil. Ta izbira je podobna razcepu na cesti.

Kaj je bil prvi Bitcoin Fork?

Dve največji trdi vilici bitcoina sta Bitcoin Cash in Bitcoin Gold, čeprav so bile tudi druge, manjše vilice. Prvi opazen bitcoin fork je bil Bitcoin XT, ki ga je leta 2014 lansiral Mike Hearn. Medtem ko je prejšnja različica bitcoina omogočala do sedem transakcij na sekundo, je Bitcoin XT ciljal na 24 transakcij na sekundo. Da bi to dosegli, je predlagal povečanje velikosti bloka z enega megabajta na osem megabajtov.

Kdaj se je Bitcoin Fork?

Vilice se običajno izvajajo za dodajanje novih funkcij v blockchain. Bitcoin je doživel veliko različnih vilic, odkar je bil prvič predstavljen leta 2009. Vsaka od teh razdelitev je ustvarila nove različice valute bitcoin. Bitcoin je bil izdan kot odprtokodna koda, sčasoma pa naj bi jo izboljšali. Bitcoin vilice so naravni rezultat strukture sistema blockchain, ki deluje brez osrednjega organa.

Prvi večji bitcoin fork je bil konec leta 2014.

Je Hard Fork dober ali slab?

Vsak hard fork lahko močno vpliva na kriptovaluto; za kriptovaluto je pogosto nestabilen čas. V nekaterih primerih bo skupnost razdeljena glede nujnosti in vpliva sprememb, ki jih sproži razcep. Poleg tega je cena kriptovalute na splošno zelo nestanovitna v času hard forka.

Vilice za kriptovalute so nedvomno odlična metoda za uporabo in eksperimentiranje v prostoru blockchain. Veliko ljudi se bo zgodilo tudi v prihodnosti, saj je to odličen način za obravnavo nadgradnje programske opreme in protokola.

🔺 IZJAVA O ODGOVORNOSTI: Informacije v objavi niso finančni nasveti, ampak so namenjene SAMO ZA SPLOŠNE INFORMACIJE. Trgovanje s kriptovalutami je ZELO tvegano. Prepričajte se, da razumete ta tveganja in da ste odgovorni za to, kar počnete s svojim denarjem.

🔥 Če ste začetnik. Verjamem, da vam bo spodnji članek koristen ☞  Kaj je DCA (povprečje dolarskih stroškov) v kriptovaluti