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क्रिप्टो में डीसीए (डॉलर-लागत औसत) क्या है | इसका सर्वोत्तम तरीके से उ
इस पोस्ट में, आप सीखेंगे कि क्रिप्टो में डीसीए (डॉलर-कॉस्ट एवरेजिंग) क्या है और इसका सर्वोत्तम तरीके से उपयोग करें?
जब निवेश की बात आती है, तो जोखिम की अलग-अलग डिग्री के साथ रणनीतियों की अधिकता होती है। ऐसी ही एक रणनीति डॉलर-लागत औसत, उर्फ डीसीए है, जिसे समय के साथ धन बनाने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह एक निवेश दृष्टिकोण है जिसमें परिसंपत्तियों की आवधिक खरीद अंततः समयबद्ध बाजारों की आवश्यकता को समाप्त कर देती है। भ्रमित करने वाला लगता है? इस रणनीति के बारे में और अपनी क्रिप्टो निवेश रणनीति में इसका प्रभावी ढंग से उपयोग करने के तरीके के बारे में अधिक जानने के लिए पढ़ना जारी रखें।
सरल शब्दों में, बाजारों में नकदी का एक बड़ा बैग छोड़ने के बजाय, एक डॉलर-लागत औसत निवेशक छोटी आवर्ती खरीदारी (साप्ताहिक, मासिक, आदि) सेट करता है और लगातार बिना परवाह किए संपत्ति खरीदता है कि क्या वे वर्तमान में "सस्ते" या "महंगे" हैं। अधिक से अधिक संपत्ति जमा करते हुए मूल्य परिवर्तन के प्रभाव को कम करने के उद्देश्य से।
आइए इसके बारे में इस तरह से सोचें: हर बार जब आपको ठंडी बीयर पीने या उस अच्छे रेस्तरां भोजन को खाने की आवश्यकता महसूस होती है, तो यह आपके पोर्टफोलियो में एक अतिरिक्त स्टॉक या क्रिप्टो खरीदारी हो सकती है! अब, यह कितना आसान लगता है, इसके बहकावे में न आएं, कुछ टिप्स और तरकीबें हैं जो आपकी निवेश रणनीति पर बहुत प्रभाव डाल सकती हैं, तो आइए इसमें गोता लगाएँ!
डॉलर-लागत औसत (DCA) क्या है?
डॉलर-लागत औसत (डीसीए) एक कम-मापा निवेश योजना है जो निवेशकों को भावना-आधारित निर्णयों को खत्म करने में मदद करती है। यहां, निवेशक पूर्वनिर्धारित अंतरालों में खरीदारी फैलाकर मूल्य अस्थिरता के प्रभाव को कम करना चाहता है। एक परिसंपत्ति वर्ग में एकमुश्त निवेश करने के बजाय, निवेशक एक निश्चित राशि साप्ताहिक, मासिक या द्विमासिक आधार पर निवेश करना चुनता है। यह कीमतों में बदलाव की परवाह किए बिना किया जाता है।
डॉलर-लागत औसत को सबसे अच्छे प्रवेश बिंदु को नापने के बिना एक अस्थिर बाजार में नेविगेट करने के एक व्यवहार्य साधन के रूप में सोचें। चूंकि पूंजी पूर्वनिर्धारित अंतरालों में फैली हुई है, इसलिए रणनीति निवेश की अवधि के दौरान आपकी खरीद की कीमतों को सुचारू करती है। यह एक चरम मूल्य पर एकमुश्त निवेश करने से बहुत बेहतर है।
संक्षेप में, हम कह सकते हैं कि डॉलर-लागत औसत शुरुआती या व्यक्तियों के लिए एक उपयुक्त निवेश रणनीति है जो बाजार विश्लेषण के तकनीकी पहलू के साथ खुद को बोझ नहीं करना चाहते हैं।
डीसीए का उपयोग किसे करना चाहिए?
डॉलर-लागत औसत लंबी अवधि के निवेशकों के लिए आदर्श है।
लक्ष्य एक निवेश चक्र से चिपके रहना है जहां एक निश्चित राशि लगातार किसी संपत्ति में निवेश की जाती है। अल्पकालिक निवेश रणनीतियों से जुड़े संदेह, लालच या भय के लिए कोई जगह नहीं है। यह भी उल्लेखनीय है कि एक भालू बाजार में डॉलर-लागत औसत अधिक प्रभावी है। जबकि अधिकांश निवेशक खरीदने से बहुत डरते हैं, हमेशा सोचते हैं कि क्या वे खेल के लिए बहुत जल्दी या बहुत देर हो चुकी हैं, आपकी डॉलर-लागत औसत योजना आपको डुबकी खरीदने के लिए एक निवेश ढांचा प्रदान करेगी।
अब जब आप डॉलर-लागत औसत के मूल सिद्धांतों को जानते हैं, तो आइए विभिन्न निवेश परिदृश्यों में इस रणनीति के संभावित प्रभावों पर एक नज़र डालें।
डॉलर-लागत औसत कैसे काम करता है?
डॉलर-लागत औसत एक निवेशक को बड़ी के बजाय छोटी नियमित खरीदारी करने की अनुमति देकर काम करता है क्योंकि बाजार में गिरावट या किसी अन्य अस्थायी प्रतिकूल परिस्थितियों की परवाह किए बिना कीमतों ने हमेशा लंबी अवधि में ऊपर जाने की प्रवृत्ति दिखाई है।
यह रणनीति कितनी शक्तिशाली है, इसे स्पष्ट करने के लिए, आइए निम्नलिखित उदाहरण पर एक नज़र डालें:
एक डॉलर-लागत औसत निवेशक किसी विशेष संपत्ति की $300 की मासिक खरीदारी करके 6 महीने के दौरान $1800 का निवेश करने का निर्णय लेता है। नीचे दी गई तालिका एक उदाहरण के रूप में कार्य करती है कि यह परिदृश्य कैसे चलता है:
| महीना | संपत्ति की कीमत | खरीदी गई कुल मात्रा |
|---|---|---|
| महीना 1 | $100 | 3 |
| महीना 2 | $120 | 3.5 |
| महीना 3 | $80 | 3.75 |
| महीना 4 | $90 | 3.33 |
| महीना 5 | $110 | 2.72 |
| महीना 6 | $115 | 2.6 |
| योग | 17.9 | |
6 महीनों के दौरान, हमारे निवेशक ने $300 मासिक निवेश करके एक विशेष संपत्ति की 17.9 इकाइयाँ जमा कीं, उसने कभी भी मौजूदा बाजार कीमतों की परवाह नहीं की।
डॉलर-कॉस्ट एवरेजिंग के लिए धन्यवाद, हमारे निवेशक की कुल संपत्ति 2,058.5 महीने में है। इसलिए $ 1,800 के उनके शुरुआती निवेश से उन्हें अपने शुरुआती निवेश ($ 258,48 का लाभ) पर 14.36% का अच्छा लाभ मिला।
ध्यान दें कि हमारी संपत्ति का उच्चतम मूल्य $ 120 था और भले ही इस उदाहरण में, कीमतें कभी भी उस उच्च स्तर से ऊपर नहीं बढ़ीं, फिर भी हमारे निवेशक ने पैसा कमाया और डॉलर-लागत औसत की शक्ति निहित है।
अब, अगर हमारे निवेशक ने बाजारों में अपने प्रवेश को समय देने की कोशिश की होती तो क्या होता?
- यदि एक नियमित निवेशक जिसे बाजारों की जानकारी नहीं है, उसने अपनी प्रविष्टियों को समयबद्ध करने की कोशिश की होगी और हो सकता है कि उसने अपने 1,800 डॉलर का निवेश 2 महीने में 120 डॉलर के यूनिट मूल्य के लिए किया हो, तो 6 महीने में उसे अभी भी - $ 75 का नुकसान होगा।
- यदि किसी अन्य नियमित निवेशक को 3 महीने में अपने $1,800 का निवेश करने का सौभाग्य प्राप्त होता तो अब तक उसने मुनाफे में $787.5 की आश्चर्यजनक राशि अर्जित की होती।
ध्यान रखें कि डॉलर-लागत औसत की अवधारणा की अच्छी समझ देने के लिए यह एक अत्यंत सरलीकृत उदाहरण है। सामान्य परिस्थितियों में, लोग इस रणनीति में कई वर्षों तक लगे रहते हैं।
इससे हम जो सीख सकते हैं वह यह है कि डॉलर-कॉस्ट एवरेजिंग निश्चित रूप से निवेश की प्रक्रिया को सरल करता है और अनुभवहीन निवेशकों के लिए जोखिम को कम करता है जो लंबी अवधि में जोखिम को कम करके वित्तीय बाजारों से लाभ प्राप्त करना चाहते हैं।
डॉलर-लागत औसत कैसे काम करता है?
इससे पहले कि हम इसमें शामिल तकनीकी में गोता लगाएँ, आइए हम एकमुश्त निवेश रणनीति के सभी संभावित परिणामों को चित्रित करें। उदाहरण के तौर पर, मान लें कि आप $50 प्रति शेयर की संपत्ति में $1,000 की एकमुश्त निवेश करने का निर्णय लेते हैं। जैसे, आप एक ही खरीद में 20 शेयर खरीद सकते हैं। तो, यदि आप $40, $60, या $80 पर कीमत होने पर बेचना चुनते हैं तो क्या होगा?
ऊपर दी गई तालिका से, यह स्पष्ट है कि एकमुश्त रणनीति सबसे अच्छा काम करती है जब निवेशक ने बाजार में प्रवेश करने के लिए सबसे अच्छे समय की पहचान की है - इसका मतलब यह भी है कि आपको सही समय पर बेचने के लिए चुनना होगा। आइए हम इस आधार रेखा की तुलना डॉलर-लागत औसत रणनीति के संभावित परिणामों से करें।
एक भालू बाजार में डॉलर-लागत औसत
चूंकि डीसीए निवेश एक सतत खरीद योजना है, इसलिए आपको अपनी $1,000 की पूंजी को कई खरीद पर फैलाना होगा। उदाहरण के लिए, आपके पास चार महीनों में संपत्ति खरीदने के लिए डॉलर-लागत औसत योजना हो सकती है। दूसरे शब्दों में, आप प्रति माह $250 अलग रखते हैं। शायद कीमत लगातार इस तरह गिरती है कि प्रत्येक पूर्वनिर्धारित समय अंतराल पर कीमतें $50, $35, $30 और $25 होती हैं। इस मामले में, $1,000 की निवेश पूंजी ने 30.4 शेयर अर्जित किए हैं। यदि आप समान बिक्री मूल्य पर बेचना चुनते हैं तो यह रणनीति आपके लाभ को कैसे प्रभावित करती है?
क्योंकि आप समय के साथ अधिक शेयर खरीदने में सफल रहे, आपका निवेश तेजी से बढ़ता है। यहां तक कि जहां एकमुश्त रणनीति ने नुकसान दर्ज किया, डॉलर-लागत औसत लाभ उत्पन्न करने का प्रबंधन करता है।
बुल मार्केट में डॉलर-लागत औसत
जबकि डॉलर-लागत औसत एक भालू बाजार के दौरान एक प्रभावी रणनीति है, यह एक बैल बाजार में उतना शक्तिशाली नहीं है। जब आपकी खरीद की कीमतें समय के साथ बढ़ती हैं, तो अर्जित शेयर आपके द्वारा एकमुश्त खरीदे गए शेयरों की संख्या से कम होंगे। उदाहरण के लिए, आप $1,000 को चार ख़रीदों में समान रूप से विभाजित कर सकते हैं और प्रति शेयर मूल्य $50, $65, $70 और $80 हैं। इस खरीद योजना के साथ, आपके पास 15.5 शेयर होंगे। यह आपके लाभ को कैसे प्रभावित करता है?
ऊपर दी गई तालिका से आप देखेंगे कि आपके निवेश की लाभप्रदता काफी कम हो गई है।
एक फ्लैट बाजार में डॉलर-लागत औसत
तीसरा परिदृश्य तब होता है जब परिसंपत्ति की कीमत समय के साथ कुछ हद तक स्थिर होती है। यहां, आप डॉलर-लागत औसत के प्रभाव को महसूस नहीं करेंगे। उदाहरण के लिए, एक परिसंपत्ति का खरीद मूल्य बग़ल में चलता है और प्रत्येक अंतराल पर $50, $55, $40 और $60 पोस्ट करता है जिस पर आप $250 का निवेश करते हैं। अंत में, आपके पास कुल 18.9 शेयर होंगे जो कि $1,000 की एकमुश्त राशि के लिए $50 प्रत्येक पर खरीदे गए 20 शेयरों के थोड़ा करीब है।
क्या डीसीए क्रिप्टो निवेश के लिए उपयुक्त है?
जैसा कि आपने देखा होगा, डॉलर-लागत औसत निवेश रणनीति किसी भी अस्थिर निवेश वर्ग के लिए उपयुक्त है। हालाँकि, क्रिप्टो के लिए DCA और भी महत्वपूर्ण हो सकता है। ऐसा इसलिए है क्योंकि जब अस्थिरता की बात आती है तो क्रिप्टोकुरेंसी किसी से पीछे नहीं है, और मूल्य आंदोलनों की संभावना की भविष्यवाणी करना उतना आसान नहीं है। यही कारण है कि आपको अपनी खरीद की कीमतों को बराबर करने और बाजार में गिरावट का लाभ उठाने के लिए डॉलर-लागत औसत रणनीति अपनाने की आवश्यकता हो सकती है।
हालांकि, यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि बुल साइकल के दौरान आपको महत्वपूर्ण नुकसान न हो। ध्यान दें कि जब डिजिटल संपत्ति की कीमतों में गिरावट का अनुभव हो रहा है, तो डीसीए निवेश रणनीति अधिक शक्तिशाली है। ऐसा इसलिए है क्योंकि यह बिटकॉइन की प्रत्येक आवर्ती खरीद के साथ आपके बिटकॉइन की औसत खरीद मूल्य को नीचे ले जाता है।
बिटकॉइन निवेश रणनीति के रूप में डीसीए का उपयोग कैसे करें
बिटकॉइन और क्रिप्टो निवेश रणनीति के रूप में डॉलर-लागत औसत का उपयोग करने के लिए, आप ब्रोकरेज सेवाओं का विकल्प चुन सकते हैं जो आवधिक खरीद विकल्प प्रदान करती हैं। कई शीर्ष एक्सचेंज, जैसे कि बिनेंस, कॉइनबेस, जेमिनी और क्रिप्टो डॉट कॉम, आवर्ती खरीद सुविधा प्रदान करते हैं। आप आसानी से खरीद आवृत्ति (दैनिक, साप्ताहिक, मासिक), खरीद राशि निर्धारित कर सकते हैं, और एक्सचेंज को आपके लिए बाकी को संभालने दें। हालाँकि, यह सुविधा केवल यूएस में इनमें से कुछ एक्सचेंजों के लिए ही उपलब्ध हो सकती है। यदि आप बिटकॉइन में डीसीए निवेश के परिणाम की गणना करना चाहते हैं, तो इस तरह की वेबसाइटें हैं। अगस्त 2021 तक, अगर आप 5 साल के लिए हर हफ्ते सिर्फ 10 डॉलर मूल्य का बिटकॉइन खरीदते हैं, तो यह 2,610 डॉलर से 38,650 डॉलर हो जाएगा। यह एक प्रभावशाली 1,380% लाभ है!
वैकल्पिक रूप से, यदि आवर्ती खरीद सुविधा उपलब्ध नहीं है, तो आप पूर्वनिर्धारित अंतराल पर निवेश करने के लिए एक निश्चित राशि का चयन करके मैन्युअल रूप से एक खरीद योजना सेट कर सकते हैं। हालाँकि, इसके लिए ऊपर सेट-एंड-भूलने की विधि के बजाय आपकी ओर से अधिक अनुशासन और प्रयास की आवश्यकता होगी।
डॉलर-लागत औसत बिटकॉइन का उदाहरण
हमारे बिटकॉइन के डॉलर-लागत औसत सिमुलेशन के लिए हम निम्नलिखित चर का उपयोग करेंगे:
- निवेश की जाने वाली कुल राशि: $95,818
- समय सीमा: 46 महीने
- फ़्रिक्वेंसी: प्रत्येक माह के पहले कैलेंडर दिवस पर खरीदारी।
- मूल्य: $2,083 प्रत्येक मासिक खरीद।
ऊपर के उदाहरण से हम निम्नलिखित निष्कर्ष निकाल सकते हैं:
- एक निवेशक जिसने जनवरी 2018 से अक्टूबर 2021 (46 महीने) तक बिटकॉइन में प्रत्येक महीने के पहले कैलेंडर दिन में $ 2,083 डॉलर का निवेश करना चुना, ने $ 416,073.83 के शुद्ध लाभ के साथ $ 511,891.83 का कुल निवेश मूल्य प्राप्त किया (बिटकॉइन की कीमत $ 47,688 होने के साथ) इस गाइड को लिखने का क्षण)।
फिर से, हम इस पर पर्याप्त जोर नहीं दे सकते हैं: डॉलर-लागत एक एकल संपत्ति जैसे कि एक व्यक्तिगत स्टॉक या क्रिप्टोकुरेंसी का औसत, विविधीकरण की कमी के कारण उच्च जोखिम जोखिम होने का मतलब है, जिसके लिए निवेशकों के पक्ष से महान विश्लेषण की आवश्यकता है यह निर्धारित करने के लिए कि क्या यह मूल्य है व्यक्तिगत संपत्ति में निवेश करना या नहीं करना।
इस उदाहरण से हम जो सीख सकते हैं वह एक बहुत ही सच्ची कहावत की पुष्टि है:
- पैसा अधिक पैसा बनाता है
एक सामान्य व्यक्ति को अपने बैंक खाते में शुद्ध लाभ में $416,000 का उत्पादन करने के लिए बहुत मेहनत करनी पड़ती है, जबकि अतिरिक्त $ 100,000 के साथ एक निवेशक धैर्यपूर्वक और निवेश के दौरान निवेश करने के लिए एक संपत्ति का सावधानीपूर्वक चयन करके उन रसदार मुनाफे के साथ समाप्त हो सकता है। चार वर्ष।
वित्तीय बाजार उन लोगों के लिए धन पैदा करने का एक अनूठा माध्यम है जो अपना होमवर्क करते हैं!
डॉलर-लागत औसत बनाम। एकमुश्त निवेश (बाजार समय)
एकमुश्त निवेश एक बार में बड़ी रकम का निवेश करने से ज्यादा कुछ नहीं है जबकि डॉलर-कॉस्ट एवरेजिंग लंबी अवधि में निवेश की गई राशि को धीरे-धीरे कम करने के बारे में है।
इससे पहले कि हम अपनी तुलना शुरू करें, कृपया निम्नलिखित बातों को याद रखें:
- डॉलर-कॉस्ट एवरेजिंग, एकमुश्त निवेश या कोई अन्य रणनीति अगर अंडरपरफॉर्मिंग एसेट्स पर इस्तेमाल की जाती है तो इससे कोई फर्क नहीं पड़ेगा।
- जब किसी चीज की कीमत गिरती है तो पैसे कमाने का एकमात्र तरीका उसे छोटा करना (उसके खिलाफ दांव लगाना) है और यह एक काफी उन्नत तकनीक है जो इस गाइड के उद्देश्य से बच जाती है।
बढ़िया, तो आइए तुलना करें कि हमारे पिछले उदाहरणों में से एक, बिटकॉइन से डेटा का उपयोग करके दो दृष्टिकोणों के बीच क्या हुआ होगा:
- यदि एक निवेशक ने जनवरी 2018 में $13,716 की कीमत पर $95,818 मूल्य का बिटकॉइन खरीदा होता, तो उसे कुल मिलाकर 6,98 बिटकॉइन प्राप्त होते। यदि वही निवेशक अक्टूबर 2021 तक अपने निवेश को बेचने का इंतजार करता, तो उसे 237,044 डॉलर का मुनाफा होता, जबकि एक डॉलर-लागत औसत निवेशक ने 46 महीनों के दौरान समान रूप से समान राशि का निवेश करके 416,000 डॉलर का शुद्ध लाभ कमाया होता।
- यदि कोई निवेशक जनवरी 2020 में $95,818 मूल्य का बिटकॉइन $3,701 की कीमत पर खरीदता, तो उसे कुल मिलाकर 25,8 बिटकॉइन प्राप्त होते। यदि वही निवेशक अक्टूबर 2021 तक अपने निवेश को बेचने का इंतजार करता, तो उसे $1,230,350 का लाभ होता, जबकि एक डॉलर-लागत औसत निवेशक ने 46 महीनों के दौरान समान रूप से समान राशि का निवेश करके $416,000 का शुद्ध लाभ कमाया होता।
जैसा कि आप देख सकते हैं, एकमुश्त निवेश से डॉलर-कॉस्ट एवरेजिंग का रिटर्न पानी से बाहर निकल जाता है, लेकिन एक सेकंड रुकिए…। क्या यह?
वास्तव में, यह व्यक्तिगत राय का मामला है क्योंकि:
- एकमुश्त निवेशक जिसने बहुत सारा पैसा कमाया, उसे सही समय, ट्रेडिंग रणनीति और अत्यधिक मात्रा में जोखिम की आवश्यकता थी।
- डीसीए निवेशक को कीमतों की परवाह किए बिना धीरे-धीरे इसमें पैसा डालते हुए संपत्ति के मूल सिद्धांतों पर विश्वास करने की आवश्यकता होती है।
डॉलर-लागत औसत के क्या लाभ हैं?
उपरोक्त हमारे उदाहरणों से, यह कहना सुरक्षित है कि क्रिप्टो में निवेश करने वाला डीसीए मूल्य गिरावट का लाभ उठाकर निवेश की लाभप्रदता को बढ़ाता है। अन्य लाभों में शामिल हैं:
- यह बाजारों के गलत समय से उत्पन्न होने वाले जोखिमों से बचने में मदद करता है;
- यह भावना-आधारित निवेश निर्णयों को समाप्त करता है;
- यह लंबी अवधि के निवेश में रुचि रखने वालों के लिए उपयुक्त है।
डॉलर-लागत औसत की कमियां क्या हैं?
स्पष्ट दोष लेनदेन शुल्क में वृद्धि है। यह देखते हुए कि इस रणनीति में कई खरीद शामिल हैं, ट्रेडिंग लागत में काफी वृद्धि हो सकती है, खासकर जब क्रिप्टो ब्रोकरेज सेवाओं का उपयोग फिएट-टू-क्रिप्टो एक्सचेंजों के लिए किया जाता है। हालांकि, आपकी लाभप्रदता और निवेश की अवधि के आधार पर, आप एकमुश्त खरीद के मुकाबले आवधिक खरीद से उत्पन्न अतिरिक्त ओवरहेड लागत के प्रभावों को जरूरी नहीं महसूस कर सकते हैं। परिसंपत्ति की कीमत में लगातार वृद्धि के परिणामस्वरूप संभावित नुकसान भी होते हैं। समय के साथ खरीद मूल्य जितना अधिक होगा, निवेश रणनीति के रूप में डॉलर-लागत औसत का प्रभाव उतना ही कम होगा।
निष्कर्ष
डॉलर-लागत औसत शुरुआती और कम तकनीकी रूप से इच्छुक निवेशकों के लिए एक शक्तिशाली निवेश रणनीति है, खासकर जब एक अस्थिर बाजार में लंबी अवधि का निवेश करते हैं। जैसा कि इस गाइड में चर्चा की गई है, बाजार के गलत होने की संभावना कम है, और भावना-आधारित निवेश निर्णयों के परिणामस्वरूप होने वाले जोखिम कम हो जाते हैं।
अस्वीकरण: पोस्ट में दी गई जानकारी वित्तीय सलाह नहीं है, यह केवल सामान्य सूचना उद्देश्यों के लिए है। ट्रेडिंग क्रिप्टोक्यूरेंसी बहुत जोखिम भरा है। सुनिश्चित करें कि आप इन जोखिमों को समझते हैं और आप अपने पैसे के साथ जो करते हैं उसके लिए आप जिम्मेदार हैं।
यदि आप एक नौसिखिया हैं। मेरा मानना है कि नीचे दिया गया लेख आपके लिए उपयोगी होगा ☞ क्रिप्टोकुरेंसी में निवेश करने से पहले आपको क्या पता होना चाहिए - शुरुआत के लिए
पढ़ने के लिए धन्यवाद!
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क्रिप्टो में डीसीए (डॉलर-लागत औसत) क्या है | इसका सर्वोत्तम तरीके से उ
इस पोस्ट में, आप सीखेंगे कि क्रिप्टो में डीसीए (डॉलर-कॉस्ट एवरेजिंग) क्या है और इसका सर्वोत्तम तरीके से उपयोग करें?
जब निवेश की बात आती है, तो जोखिम की अलग-अलग डिग्री के साथ रणनीतियों की अधिकता होती है। ऐसी ही एक रणनीति डॉलर-लागत औसत, उर्फ डीसीए है, जिसे समय के साथ धन बनाने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह एक निवेश दृष्टिकोण है जिसमें परिसंपत्तियों की आवधिक खरीद अंततः समयबद्ध बाजारों की आवश्यकता को समाप्त कर देती है। भ्रमित करने वाला लगता है? इस रणनीति के बारे में और अपनी क्रिप्टो निवेश रणनीति में इसका प्रभावी ढंग से उपयोग करने के तरीके के बारे में अधिक जानने के लिए पढ़ना जारी रखें।
सरल शब्दों में, बाजारों में नकदी का एक बड़ा बैग छोड़ने के बजाय, एक डॉलर-लागत औसत निवेशक छोटी आवर्ती खरीदारी (साप्ताहिक, मासिक, आदि) सेट करता है और लगातार बिना परवाह किए संपत्ति खरीदता है कि क्या वे वर्तमान में "सस्ते" या "महंगे" हैं। अधिक से अधिक संपत्ति जमा करते हुए मूल्य परिवर्तन के प्रभाव को कम करने के उद्देश्य से।
आइए इसके बारे में इस तरह से सोचें: हर बार जब आपको ठंडी बीयर पीने या उस अच्छे रेस्तरां भोजन को खाने की आवश्यकता महसूस होती है, तो यह आपके पोर्टफोलियो में एक अतिरिक्त स्टॉक या क्रिप्टो खरीदारी हो सकती है! अब, यह कितना आसान लगता है, इसके बहकावे में न आएं, कुछ टिप्स और तरकीबें हैं जो आपकी निवेश रणनीति पर बहुत प्रभाव डाल सकती हैं, तो आइए इसमें गोता लगाएँ!
डॉलर-लागत औसत (DCA) क्या है?
डॉलर-लागत औसत (डीसीए) एक कम-मापा निवेश योजना है जो निवेशकों को भावना-आधारित निर्णयों को खत्म करने में मदद करती है। यहां, निवेशक पूर्वनिर्धारित अंतरालों में खरीदारी फैलाकर मूल्य अस्थिरता के प्रभाव को कम करना चाहता है। एक परिसंपत्ति वर्ग में एकमुश्त निवेश करने के बजाय, निवेशक एक निश्चित राशि साप्ताहिक, मासिक या द्विमासिक आधार पर निवेश करना चुनता है। यह कीमतों में बदलाव की परवाह किए बिना किया जाता है।
डॉलर-लागत औसत को सबसे अच्छे प्रवेश बिंदु को नापने के बिना एक अस्थिर बाजार में नेविगेट करने के एक व्यवहार्य साधन के रूप में सोचें। चूंकि पूंजी पूर्वनिर्धारित अंतरालों में फैली हुई है, इसलिए रणनीति निवेश की अवधि के दौरान आपकी खरीद की कीमतों को सुचारू करती है। यह एक चरम मूल्य पर एकमुश्त निवेश करने से बहुत बेहतर है।
संक्षेप में, हम कह सकते हैं कि डॉलर-लागत औसत शुरुआती या व्यक्तियों के लिए एक उपयुक्त निवेश रणनीति है जो बाजार विश्लेषण के तकनीकी पहलू के साथ खुद को बोझ नहीं करना चाहते हैं।
डीसीए का उपयोग किसे करना चाहिए?
डॉलर-लागत औसत लंबी अवधि के निवेशकों के लिए आदर्श है।
लक्ष्य एक निवेश चक्र से चिपके रहना है जहां एक निश्चित राशि लगातार किसी संपत्ति में निवेश की जाती है। अल्पकालिक निवेश रणनीतियों से जुड़े संदेह, लालच या भय के लिए कोई जगह नहीं है। यह भी उल्लेखनीय है कि एक भालू बाजार में डॉलर-लागत औसत अधिक प्रभावी है। जबकि अधिकांश निवेशक खरीदने से बहुत डरते हैं, हमेशा सोचते हैं कि क्या वे खेल के लिए बहुत जल्दी या बहुत देर हो चुकी हैं, आपकी डॉलर-लागत औसत योजना आपको डुबकी खरीदने के लिए एक निवेश ढांचा प्रदान करेगी।
अब जब आप डॉलर-लागत औसत के मूल सिद्धांतों को जानते हैं, तो आइए विभिन्न निवेश परिदृश्यों में इस रणनीति के संभावित प्रभावों पर एक नज़र डालें।
डॉलर-लागत औसत कैसे काम करता है?
डॉलर-लागत औसत एक निवेशक को बड़ी के बजाय छोटी नियमित खरीदारी करने की अनुमति देकर काम करता है क्योंकि बाजार में गिरावट या किसी अन्य अस्थायी प्रतिकूल परिस्थितियों की परवाह किए बिना कीमतों ने हमेशा लंबी अवधि में ऊपर जाने की प्रवृत्ति दिखाई है।
यह रणनीति कितनी शक्तिशाली है, इसे स्पष्ट करने के लिए, आइए निम्नलिखित उदाहरण पर एक नज़र डालें:
एक डॉलर-लागत औसत निवेशक किसी विशेष संपत्ति की $300 की मासिक खरीदारी करके 6 महीने के दौरान $1800 का निवेश करने का निर्णय लेता है। नीचे दी गई तालिका एक उदाहरण के रूप में कार्य करती है कि यह परिदृश्य कैसे चलता है:
| महीना | संपत्ति की कीमत | खरीदी गई कुल मात्रा |
|---|---|---|
| महीना 1 | $100 | 3 |
| महीना 2 | $120 | 3.5 |
| महीना 3 | $80 | 3.75 |
| महीना 4 | $90 | 3.33 |
| महीना 5 | $110 | 2.72 |
| महीना 6 | $115 | 2.6 |
| योग | 17.9 | |
6 महीनों के दौरान, हमारे निवेशक ने $300 मासिक निवेश करके एक विशेष संपत्ति की 17.9 इकाइयाँ जमा कीं, उसने कभी भी मौजूदा बाजार कीमतों की परवाह नहीं की।
डॉलर-कॉस्ट एवरेजिंग के लिए धन्यवाद, हमारे निवेशक की कुल संपत्ति 2,058.5 महीने में है। इसलिए $ 1,800 के उनके शुरुआती निवेश से उन्हें अपने शुरुआती निवेश ($ 258,48 का लाभ) पर 14.36% का अच्छा लाभ मिला।
ध्यान दें कि हमारी संपत्ति का उच्चतम मूल्य $ 120 था और भले ही इस उदाहरण में, कीमतें कभी भी उस उच्च स्तर से ऊपर नहीं बढ़ीं, फिर भी हमारे निवेशक ने पैसा कमाया और डॉलर-लागत औसत की शक्ति निहित है।
अब, अगर हमारे निवेशक ने बाजारों में अपने प्रवेश को समय देने की कोशिश की होती तो क्या होता?
- यदि एक नियमित निवेशक जिसे बाजारों की जानकारी नहीं है, उसने अपनी प्रविष्टियों को समयबद्ध करने की कोशिश की होगी और हो सकता है कि उसने अपने 1,800 डॉलर का निवेश 2 महीने में 120 डॉलर के यूनिट मूल्य के लिए किया हो, तो 6 महीने में उसे अभी भी - $ 75 का नुकसान होगा।
- यदि किसी अन्य नियमित निवेशक को 3 महीने में अपने $1,800 का निवेश करने का सौभाग्य प्राप्त होता तो अब तक उसने मुनाफे में $787.5 की आश्चर्यजनक राशि अर्जित की होती।
ध्यान रखें कि डॉलर-लागत औसत की अवधारणा की अच्छी समझ देने के लिए यह एक अत्यंत सरलीकृत उदाहरण है। सामान्य परिस्थितियों में, लोग इस रणनीति में कई वर्षों तक लगे रहते हैं।
इससे हम जो सीख सकते हैं वह यह है कि डॉलर-कॉस्ट एवरेजिंग निश्चित रूप से निवेश की प्रक्रिया को सरल करता है और अनुभवहीन निवेशकों के लिए जोखिम को कम करता है जो लंबी अवधि में जोखिम को कम करके वित्तीय बाजारों से लाभ प्राप्त करना चाहते हैं।
डॉलर-लागत औसत कैसे काम करता है?
इससे पहले कि हम इसमें शामिल तकनीकी में गोता लगाएँ, आइए हम एकमुश्त निवेश रणनीति के सभी संभावित परिणामों को चित्रित करें। उदाहरण के तौर पर, मान लें कि आप $50 प्रति शेयर की संपत्ति में $1,000 की एकमुश्त निवेश करने का निर्णय लेते हैं। जैसे, आप एक ही खरीद में 20 शेयर खरीद सकते हैं। तो, यदि आप $40, $60, या $80 पर कीमत होने पर बेचना चुनते हैं तो क्या होगा?
ऊपर दी गई तालिका से, यह स्पष्ट है कि एकमुश्त रणनीति सबसे अच्छा काम करती है जब निवेशक ने बाजार में प्रवेश करने के लिए सबसे अच्छे समय की पहचान की है - इसका मतलब यह भी है कि आपको सही समय पर बेचने के लिए चुनना होगा। आइए हम इस आधार रेखा की तुलना डॉलर-लागत औसत रणनीति के संभावित परिणामों से करें।
एक भालू बाजार में डॉलर-लागत औसत
चूंकि डीसीए निवेश एक सतत खरीद योजना है, इसलिए आपको अपनी $1,000 की पूंजी को कई खरीद पर फैलाना होगा। उदाहरण के लिए, आपके पास चार महीनों में संपत्ति खरीदने के लिए डॉलर-लागत औसत योजना हो सकती है। दूसरे शब्दों में, आप प्रति माह $250 अलग रखते हैं। शायद कीमत लगातार इस तरह गिरती है कि प्रत्येक पूर्वनिर्धारित समय अंतराल पर कीमतें $50, $35, $30 और $25 होती हैं। इस मामले में, $1,000 की निवेश पूंजी ने 30.4 शेयर अर्जित किए हैं। यदि आप समान बिक्री मूल्य पर बेचना चुनते हैं तो यह रणनीति आपके लाभ को कैसे प्रभावित करती है?
क्योंकि आप समय के साथ अधिक शेयर खरीदने में सफल रहे, आपका निवेश तेजी से बढ़ता है। यहां तक कि जहां एकमुश्त रणनीति ने नुकसान दर्ज किया, डॉलर-लागत औसत लाभ उत्पन्न करने का प्रबंधन करता है।
बुल मार्केट में डॉलर-लागत औसत
जबकि डॉलर-लागत औसत एक भालू बाजार के दौरान एक प्रभावी रणनीति है, यह एक बैल बाजार में उतना शक्तिशाली नहीं है। जब आपकी खरीद की कीमतें समय के साथ बढ़ती हैं, तो अर्जित शेयर आपके द्वारा एकमुश्त खरीदे गए शेयरों की संख्या से कम होंगे। उदाहरण के लिए, आप $1,000 को चार ख़रीदों में समान रूप से विभाजित कर सकते हैं और प्रति शेयर मूल्य $50, $65, $70 और $80 हैं। इस खरीद योजना के साथ, आपके पास 15.5 शेयर होंगे। यह आपके लाभ को कैसे प्रभावित करता है?
ऊपर दी गई तालिका से आप देखेंगे कि आपके निवेश की लाभप्रदता काफी कम हो गई है।
एक फ्लैट बाजार में डॉलर-लागत औसत
तीसरा परिदृश्य तब होता है जब परिसंपत्ति की कीमत समय के साथ कुछ हद तक स्थिर होती है। यहां, आप डॉलर-लागत औसत के प्रभाव को महसूस नहीं करेंगे। उदाहरण के लिए, एक परिसंपत्ति का खरीद मूल्य बग़ल में चलता है और प्रत्येक अंतराल पर $50, $55, $40 और $60 पोस्ट करता है जिस पर आप $250 का निवेश करते हैं। अंत में, आपके पास कुल 18.9 शेयर होंगे जो कि $1,000 की एकमुश्त राशि के लिए $50 प्रत्येक पर खरीदे गए 20 शेयरों के थोड़ा करीब है।
क्या डीसीए क्रिप्टो निवेश के लिए उपयुक्त है?
जैसा कि आपने देखा होगा, डॉलर-लागत औसत निवेश रणनीति किसी भी अस्थिर निवेश वर्ग के लिए उपयुक्त है। हालाँकि, क्रिप्टो के लिए DCA और भी महत्वपूर्ण हो सकता है। ऐसा इसलिए है क्योंकि जब अस्थिरता की बात आती है तो क्रिप्टोकुरेंसी किसी से पीछे नहीं है, और मूल्य आंदोलनों की संभावना की भविष्यवाणी करना उतना आसान नहीं है। यही कारण है कि आपको अपनी खरीद की कीमतों को बराबर करने और बाजार में गिरावट का लाभ उठाने के लिए डॉलर-लागत औसत रणनीति अपनाने की आवश्यकता हो सकती है।
हालांकि, यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि बुल साइकल के दौरान आपको महत्वपूर्ण नुकसान न हो। ध्यान दें कि जब डिजिटल संपत्ति की कीमतों में गिरावट का अनुभव हो रहा है, तो डीसीए निवेश रणनीति अधिक शक्तिशाली है। ऐसा इसलिए है क्योंकि यह बिटकॉइन की प्रत्येक आवर्ती खरीद के साथ आपके बिटकॉइन की औसत खरीद मूल्य को नीचे ले जाता है।
बिटकॉइन निवेश रणनीति के रूप में डीसीए का उपयोग कैसे करें
बिटकॉइन और क्रिप्टो निवेश रणनीति के रूप में डॉलर-लागत औसत का उपयोग करने के लिए, आप ब्रोकरेज सेवाओं का विकल्प चुन सकते हैं जो आवधिक खरीद विकल्प प्रदान करती हैं। कई शीर्ष एक्सचेंज, जैसे कि बिनेंस, कॉइनबेस, जेमिनी और क्रिप्टो डॉट कॉम, आवर्ती खरीद सुविधा प्रदान करते हैं। आप आसानी से खरीद आवृत्ति (दैनिक, साप्ताहिक, मासिक), खरीद राशि निर्धारित कर सकते हैं, और एक्सचेंज को आपके लिए बाकी को संभालने दें। हालाँकि, यह सुविधा केवल यूएस में इनमें से कुछ एक्सचेंजों के लिए ही उपलब्ध हो सकती है। यदि आप बिटकॉइन में डीसीए निवेश के परिणाम की गणना करना चाहते हैं, तो इस तरह की वेबसाइटें हैं। अगस्त 2021 तक, अगर आप 5 साल के लिए हर हफ्ते सिर्फ 10 डॉलर मूल्य का बिटकॉइन खरीदते हैं, तो यह 2,610 डॉलर से 38,650 डॉलर हो जाएगा। यह एक प्रभावशाली 1,380% लाभ है!
वैकल्पिक रूप से, यदि आवर्ती खरीद सुविधा उपलब्ध नहीं है, तो आप पूर्वनिर्धारित अंतराल पर निवेश करने के लिए एक निश्चित राशि का चयन करके मैन्युअल रूप से एक खरीद योजना सेट कर सकते हैं। हालाँकि, इसके लिए ऊपर सेट-एंड-भूलने की विधि के बजाय आपकी ओर से अधिक अनुशासन और प्रयास की आवश्यकता होगी।
डॉलर-लागत औसत बिटकॉइन का उदाहरण
हमारे बिटकॉइन के डॉलर-लागत औसत सिमुलेशन के लिए हम निम्नलिखित चर का उपयोग करेंगे:
- निवेश की जाने वाली कुल राशि: $95,818
- समय सीमा: 46 महीने
- फ़्रिक्वेंसी: प्रत्येक माह के पहले कैलेंडर दिवस पर खरीदारी।
- मूल्य: $2,083 प्रत्येक मासिक खरीद।
ऊपर के उदाहरण से हम निम्नलिखित निष्कर्ष निकाल सकते हैं:
- एक निवेशक जिसने जनवरी 2018 से अक्टूबर 2021 (46 महीने) तक बिटकॉइन में प्रत्येक महीने के पहले कैलेंडर दिन में $ 2,083 डॉलर का निवेश करना चुना, ने $ 416,073.83 के शुद्ध लाभ के साथ $ 511,891.83 का कुल निवेश मूल्य प्राप्त किया (बिटकॉइन की कीमत $ 47,688 होने के साथ) इस गाइड को लिखने का क्षण)।
फिर से, हम इस पर पर्याप्त जोर नहीं दे सकते हैं: डॉलर-लागत एक एकल संपत्ति जैसे कि एक व्यक्तिगत स्टॉक या क्रिप्टोकुरेंसी का औसत, विविधीकरण की कमी के कारण उच्च जोखिम जोखिम होने का मतलब है, जिसके लिए निवेशकों के पक्ष से महान विश्लेषण की आवश्यकता है यह निर्धारित करने के लिए कि क्या यह मूल्य है व्यक्तिगत संपत्ति में निवेश करना या नहीं करना।
इस उदाहरण से हम जो सीख सकते हैं वह एक बहुत ही सच्ची कहावत की पुष्टि है:
- पैसा अधिक पैसा बनाता है
एक सामान्य व्यक्ति को अपने बैंक खाते में शुद्ध लाभ में $416,000 का उत्पादन करने के लिए बहुत मेहनत करनी पड़ती है, जबकि अतिरिक्त $ 100,000 के साथ एक निवेशक धैर्यपूर्वक और निवेश के दौरान निवेश करने के लिए एक संपत्ति का सावधानीपूर्वक चयन करके उन रसदार मुनाफे के साथ समाप्त हो सकता है। चार वर्ष।
वित्तीय बाजार उन लोगों के लिए धन पैदा करने का एक अनूठा माध्यम है जो अपना होमवर्क करते हैं!
डॉलर-लागत औसत बनाम। एकमुश्त निवेश (बाजार समय)
एकमुश्त निवेश एक बार में बड़ी रकम का निवेश करने से ज्यादा कुछ नहीं है जबकि डॉलर-कॉस्ट एवरेजिंग लंबी अवधि में निवेश की गई राशि को धीरे-धीरे कम करने के बारे में है।
इससे पहले कि हम अपनी तुलना शुरू करें, कृपया निम्नलिखित बातों को याद रखें:
- डॉलर-कॉस्ट एवरेजिंग, एकमुश्त निवेश या कोई अन्य रणनीति अगर अंडरपरफॉर्मिंग एसेट्स पर इस्तेमाल की जाती है तो इससे कोई फर्क नहीं पड़ेगा।
- जब किसी चीज की कीमत गिरती है तो पैसे कमाने का एकमात्र तरीका उसे छोटा करना (उसके खिलाफ दांव लगाना) है और यह एक काफी उन्नत तकनीक है जो इस गाइड के उद्देश्य से बच जाती है।
बढ़िया, तो आइए तुलना करें कि हमारे पिछले उदाहरणों में से एक, बिटकॉइन से डेटा का उपयोग करके दो दृष्टिकोणों के बीच क्या हुआ होगा:
- यदि एक निवेशक ने जनवरी 2018 में $13,716 की कीमत पर $95,818 मूल्य का बिटकॉइन खरीदा होता, तो उसे कुल मिलाकर 6,98 बिटकॉइन प्राप्त होते। यदि वही निवेशक अक्टूबर 2021 तक अपने निवेश को बेचने का इंतजार करता, तो उसे 237,044 डॉलर का मुनाफा होता, जबकि एक डॉलर-लागत औसत निवेशक ने 46 महीनों के दौरान समान रूप से समान राशि का निवेश करके 416,000 डॉलर का शुद्ध लाभ कमाया होता।
- यदि कोई निवेशक जनवरी 2020 में $95,818 मूल्य का बिटकॉइन $3,701 की कीमत पर खरीदता, तो उसे कुल मिलाकर 25,8 बिटकॉइन प्राप्त होते। यदि वही निवेशक अक्टूबर 2021 तक अपने निवेश को बेचने का इंतजार करता, तो उसे $1,230,350 का लाभ होता, जबकि एक डॉलर-लागत औसत निवेशक ने 46 महीनों के दौरान समान रूप से समान राशि का निवेश करके $416,000 का शुद्ध लाभ कमाया होता।
जैसा कि आप देख सकते हैं, एकमुश्त निवेश से डॉलर-कॉस्ट एवरेजिंग का रिटर्न पानी से बाहर निकल जाता है, लेकिन एक सेकंड रुकिए…। क्या यह?
वास्तव में, यह व्यक्तिगत राय का मामला है क्योंकि:
- एकमुश्त निवेशक जिसने बहुत सारा पैसा कमाया, उसे सही समय, ट्रेडिंग रणनीति और अत्यधिक मात्रा में जोखिम की आवश्यकता थी।
- डीसीए निवेशक को कीमतों की परवाह किए बिना धीरे-धीरे इसमें पैसा डालते हुए संपत्ति के मूल सिद्धांतों पर विश्वास करने की आवश्यकता होती है।
डॉलर-लागत औसत के क्या लाभ हैं?
उपरोक्त हमारे उदाहरणों से, यह कहना सुरक्षित है कि क्रिप्टो में निवेश करने वाला डीसीए मूल्य गिरावट का लाभ उठाकर निवेश की लाभप्रदता को बढ़ाता है। अन्य लाभों में शामिल हैं:
- यह बाजारों के गलत समय से उत्पन्न होने वाले जोखिमों से बचने में मदद करता है;
- यह भावना-आधारित निवेश निर्णयों को समाप्त करता है;
- यह लंबी अवधि के निवेश में रुचि रखने वालों के लिए उपयुक्त है।
डॉलर-लागत औसत की कमियां क्या हैं?
स्पष्ट दोष लेनदेन शुल्क में वृद्धि है। यह देखते हुए कि इस रणनीति में कई खरीद शामिल हैं, ट्रेडिंग लागत में काफी वृद्धि हो सकती है, खासकर जब क्रिप्टो ब्रोकरेज सेवाओं का उपयोग फिएट-टू-क्रिप्टो एक्सचेंजों के लिए किया जाता है। हालांकि, आपकी लाभप्रदता और निवेश की अवधि के आधार पर, आप एकमुश्त खरीद के मुकाबले आवधिक खरीद से उत्पन्न अतिरिक्त ओवरहेड लागत के प्रभावों को जरूरी नहीं महसूस कर सकते हैं। परिसंपत्ति की कीमत में लगातार वृद्धि के परिणामस्वरूप संभावित नुकसान भी होते हैं। समय के साथ खरीद मूल्य जितना अधिक होगा, निवेश रणनीति के रूप में डॉलर-लागत औसत का प्रभाव उतना ही कम होगा।
निष्कर्ष
डॉलर-लागत औसत शुरुआती और कम तकनीकी रूप से इच्छुक निवेशकों के लिए एक शक्तिशाली निवेश रणनीति है, खासकर जब एक अस्थिर बाजार में लंबी अवधि का निवेश करते हैं। जैसा कि इस गाइड में चर्चा की गई है, बाजार के गलत होने की संभावना कम है, और भावना-आधारित निवेश निर्णयों के परिणामस्वरूप होने वाले जोखिम कम हो जाते हैं।
अस्वीकरण: पोस्ट में दी गई जानकारी वित्तीय सलाह नहीं है, यह केवल सामान्य सूचना उद्देश्यों के लिए है। ट्रेडिंग क्रिप्टोक्यूरेंसी बहुत जोखिम भरा है। सुनिश्चित करें कि आप इन जोखिमों को समझते हैं और आप अपने पैसे के साथ जो करते हैं उसके लिए आप जिम्मेदार हैं।
यदि आप एक नौसिखिया हैं। मेरा मानना है कि नीचे दिया गया लेख आपके लिए उपयोगी होगा ☞ क्रिप्टोकुरेंसी में निवेश करने से पहले आपको क्या पता होना चाहिए - शुरुआत के लिए
पढ़ने के लिए धन्यवाद!
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क्रिप्टो में प्रभुत्व क्या है | बिटकॉइन प्रभुत्व क्या है
इस पोस्ट में, आप सीखेंगे कि क्रिप्टो में डोमिनेंस क्या है, बिटकॉइन डोमिनेंस क्या है? यह कैसे काम करता है और यह क्यों महत्वपूर्ण है!
निवेश करने के लिए क्रिप्टोकरेंसी के विस्फोट के साथ, व्यापारी क्रिप्टो के भीतर रुझानों की खोज के लिए लगातार नए टूल की तलाश कर रहे हैं। बिटकॉइन प्रभुत्व अनुपात एक ऐसा उपकरण है जिसे व्यापारियों ने हाल ही में बिटकॉइन और अन्य सभी सिक्कों के बीच सामान्य बाजार स्थितियों में अंतर खोजने में मदद करने के लिए शामिल किया है।
जब सही तरीके से उपयोग किया जाता है, तो बिटकॉइन (या बीटीसी) प्रभुत्व आपको यह निर्धारित करने में मदद कर सकता है कि क्या बिटकॉइन ट्रेडिंग की तुलना में ट्रेडिंग altcoin एक मजबूत प्रवृत्ति है। "बिटकॉइन प्रभुत्व," "बिटकॉइन प्रभुत्व अनुपात" और "बिटकॉइन प्रभुत्व सूचकांक" शब्द अक्सर "बिटकॉइन" और "बीटीसी" के रूप में परस्पर विनिमय के लिए उपयोग किए जाते हैं। इस लेख में, हम चर्चा करेंगे कि बिटकॉइन का प्रभुत्व क्या है, साथ ही साथ कौन से कारक अनुपात को प्रभावित करते हैं और कुछ रणनीतियों को आप अपने क्रिप्टो निवेश निर्णय लेने में लागू कर सकते हैं।
बिटकॉइन प्रभुत्व क्या है?
बिटकॉइन प्रभुत्व बाजार पूंजीकरण के बीच का अनुपात है क्रिप्टोकुरेंसी का बाजार पूंजीकरण (या मार्केट कैप) इसके बाजार मूल्य का माप है। दूसरे शब्दों में, यह ... बिटकॉइन का संपूर्ण क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार के कुल मार्केट कैप तक। जब हम इस अनुपात की तुलना बिटकॉइन की प्रवृत्ति से करते हैं, तो हम इस बारे में अधिक जान सकते हैं कि वर्तमान बाजार वातावरण क्या अवसर प्रदान करता है।
बिटकॉइन का प्रभुत्व क्या है, इसकी बेहतर समझ हासिल करने के लिए, व्यापारियों को यह समझने की जरूरत है कि बाजार पूंजीकरण क्या है - और यह क्यों महत्वपूर्ण है।
बिटकॉइन प्रभुत्व के बारे में सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि यह आपको यह समझने में मदद कर सकता है कि क्या बीटीसी के मुकाबले altcoin एक डाउनट्रेंड या अपट्रेंड में है।
- जब बीटीसी प्रभुत्व बढ़ता है, तो कुल मिलाकर, बीटीसी के मुकाबले मूल्य कम हो जाता है।
- जब बीटीसी प्रभुत्व कम हो जाता है, तो कुल मिलाकर, बीटीसी बनाम मूल्य प्राप्त होता है।
इसका मतलब यह है कि ज्यादातर मामलों में आप बिटकॉइन (या नकद) में रहना चाहते हैं, जब बिटकॉइन प्रभुत्व एक अपट्रेंड में होता है, और फिर बिटकॉइन प्रभुत्व होने पर ऑल्ट्स (ईटीएच, लार्ज कैप, मिड कैप, लो कैप आदि सहित) में रहना चाहते हैं। गिरावट में है।
ज्यादातर मामलों में, क्रिप्टो बुल मार्केट में प्रभुत्व में एक तेज और लगातार गिरावट होती है, क्योंकि तीव्र बुल मार्केट बिटकॉइन की तुलना में अधिक पूंजीकरण को प्रेरित करते हैं। इसी तरह, इस प्रवृत्ति का एक पुलबैक आमतौर पर एक भालू बाजार का संकेत है।
यह लगभग इतना आसान है। बेशक, बिटकॉइन प्रभुत्व के अलग-अलग समय सीमा पर अलग-अलग प्रभाव हो सकते हैं, और यह अंततः एक व्यापारी के टूलकिट में केवल एक उपकरण है।
संक्षेप में, हालांकि, यह सीखना महत्वपूर्ण है कि बिटकॉइन प्रभुत्व चार्ट को कैसे पढ़ा जाए। सौभाग्य से यह TradingView पर केवल एक क्लिक दूर है। साथ ही बाजार पर सटीक भविष्यवाणी करने के लिए यह सिर्फ एक संकेतक है, आपको हमेशा अपना खुद का शोध करना चाहिए और अपने व्यापारिक विकल्पों के बारे में कई संकेतक प्रदान करना सुनिश्चित करना चाहिए।
बिटकॉइन प्रभुत्व के नीचे दिए गए उदाहरण में मौसम के साथ संबंध दिखाया गया है।
बिटकॉइन प्रभुत्व और मौसम के बीच संबंध के बारे में आप क्या सोचते हैं, क्या यह सच है? इस लेख को ताली बजाएं + अपना जवाब नीचे कमेंट करें!
बिटकॉइन डोमिनेंस इंडेक्स CoinMarketCap द्वारा प्रदान किया जाता है, और सभी डिजिटल परिसंपत्तियों के कुल मार्केट कैप के सापेक्ष बिटकॉइन के कुल बाजार पूंजीकरण पर नज़र रखता है।
और पढ़ें: एक प्रो की तरह CoinMarketCap का उपयोग करना | Coinmarketcap के लिए एक गाइड (CMC)
क्रिप्टो मार्केट कैपिटलाइज़ेशन क्या है?
बिटकॉइन जैसी क्रिप्टोकरेंसी के मामले में, मार्केट कैपिटलाइज़ेशन ("मार्केट कैप") का मतलब अब तक खनन किए गए सभी सिक्कों का कुल मूल्य है। मार्केट कैप की गणना एक सिक्के के मौजूदा बाजार मूल्य से प्रचलन में सिक्कों की संख्या को गुणा करके की जाती है।
उदाहरण के लिए, नवंबर 2021 तक, अस्तित्व में लगभग 18.881 मिलियन बिटकॉइन थे। यदि बिटकॉइन की कीमत 60,000 डॉलर पर कारोबार कर रही थी, तो कुल मार्केट कैप 18.881 मिलियन x $ 60,000 = $ 1.133 ट्रिलियन होगा। इसका मतलब है कि बिटकॉइन नेटवर्क का कुल मूल्य $1.133 ट्रिलियन है।
$1.133 ट्रिलियन के आंकड़े का अपने आप में उतना अर्थ नहीं है जब तक आप इसकी तुलना अन्य बाजारों से करना शुरू नहीं करते। उदाहरण के लिए, सोने के बाजार का कुल अनुमानित मूल्य 10 ट्रिलियन डॉलर के करीब है। इसका मतलब है कि बिटकॉइन का मूल्य सोने के मूल्य का लगभग 11% है। एक निवेशक तब यह निर्धारित कर सकता है कि क्या उन्हें लगता है कि बिटकॉइन नेटवर्क समय के साथ अधिक मूल्यवान होगा, या यदि यह अधिक मूल्यवान हो रहा है।
क्रिप्टोकरेंसी के लाभों में से एक यह है कि यह निर्धारित करना आसान है कि कितने सिक्के अस्तित्व में हैं, साथ ही उन सिक्कों की कीमत भी। नतीजतन, पूरे क्रिप्टो बाजार की कुल मार्केट कैप का निर्धारण एक चार्ट पर खोजने और रेखांकन करने के लिए काफी सरल है।
बिटकॉइन प्रभुत्व और मार्केट कैप के बीच संबंध
बिटकॉइन का प्रभुत्व इसकी गणना में बिटकॉइन के मार्केट कैप और कुल क्रिप्टोक्यूरेंसी मार्केट कैप का उपयोग करता है।
इस अनुपात में उपयोग किए गए दोनों आंकड़ों का निर्धारण और चार्ट बनाना आसान है। नीचे, हम बिटकॉइन मार्केट कैप (बाएं चार्ट), कुल क्रिप्टो मार्केट कैप (मध्य चार्ट), और बिटकॉइन प्रभुत्व (दाएं चार्ट) देखते हैं।
सामान्यतया, कुल क्रिप्टो मार्केट कैप का आकार और दिशा बिटकॉइन के अनुरूप होगी। यह आंशिक रूप से पूरे क्रिप्टो बाजार पर बिटकॉइन के प्रभाव के कारण है क्योंकि यह पहली, सबसे बड़ी और सबसे व्यापक रूप से मान्यता प्राप्त क्रिप्टोकरेंसी है।
क्रिप्टो निवेशकों और व्यापारियों के रूप में, हम इसे इस रूप में लेते हैं कि दुनिया के अधिकांश लोगों को क्रिप्टो बाजार की चौड़ाई के बारे में बहुत कम जानकारी है। इसलिए, वे मान सकते हैं कि बिटकॉइन एकमात्र क्रिप्टोकुरेंसी है जो मौजूद है।
नतीजतन, अगर क्रिप्टो खरीदने की भूख मौजूद है, तो बिटकॉइन और पूरे क्रिप्टो बाजार में वृद्धि होती है, जिससे दोनों मार्केट कैप अधिक हो जाते हैं। यदि जोखिम से बचने के लिए क्रिप्टो बाजार में प्रवेश करना था, तो अधिकांश बड़ी क्रिप्टोकरेंसी का परिसमापन हो जाएगा, जिससे कुल मार्केट कैप कम हो जाएगा।
बिटकॉइन प्रभुत्व को प्रभावित करने वाले कारक
क्रिप्टोक्यूरेंसी के शुरुआती दिनों में, बिटकॉइन का प्रभुत्व लगभग 95% या उससे अधिक होगा, क्योंकि बहुत कम altcoins थे जो निवेश को आकर्षित करते थे। हालाँकि, जैसे-जैसे अन्य altcoins में रुचि बढ़ने लगी, बिटकॉइन का प्रभुत्व गिर गया।
उदाहरण के लिए, जब 2017 में ICO (प्रारंभिक सिक्का पेशकश) का क्रेज बढ़ा, तो altcoin में निवेश बढ़ने लगा और बिटकॉइन का प्रभुत्व 35% के निचले स्तर तक गिर गया। 2018 की शुरुआत में, बिटकॉइन का प्रभुत्व लगभग 70% के उच्च स्तर पर वापस आ गया, क्योंकि उनमें से कई altcoins टूट गए थे।
2021 की शुरुआत में, बिटकॉइन का प्रभुत्व फिर से कम होना शुरू हो गया क्योंकि बिटकॉइन के ऊर्जा उपयोग और चीन के बिटकॉइन खनन के उन्मूलन के बारे में नकारात्मक समाचारों के साथ altcoin में निवेश बढ़ गया, जिसने निवेश पर दबाव डाला।
यदि हम उस सूत्र का बारीकी से निरीक्षण करते हैं जो बिटकॉइन प्रभुत्व के रूप में जाना जाने वाला अनुपात बनाता है, तो हम गणना में शामिल इन दो चरों को पाएंगे:
- बिटकॉइन का मार्केट कैप
- संपूर्ण क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार का कुल मार्केट कैप
ये दो मुख्य प्रभाव हैं जो बिटकॉइन प्रभुत्व अनुपात को आगे बढ़ाते हैं।
बिटकॉइन की कीमत में उतार-चढ़ाव
बिटकॉइन का मार्केट कैप बिटकॉइन के प्रभुत्व अनुपात का अंश है। चूंकि प्रचलन में बिटकॉइन की संख्या काफी स्थिर है और ज्यादा नहीं बढ़ेगी, बिटकॉइन के मार्केट कैप पर सबसे बड़ा प्रभाव इसकी कीमत है।
बिटकॉइन की कीमत और मार्केट कैप के बीच के संबंध को ऊपर के चार्ट में देखा जा सकता है। ध्यान दें कि मार्केट कैप बिटकॉइन की कीमत में बदलाव का बारीकी से पालन करता है और जैसा दिखता है। जैसे-जैसे बिटकॉइन की कीमत का रुझान अधिक होता है, इसका मार्केट कैप आनुपातिक रूप से उच्च प्रवृत्ति का होता है।
हालाँकि, सिर्फ इसलिए कि बिटकॉइन का मार्केट कैप अधिक चल रहा है, इसका मतलब यह नहीं है कि बिटकॉइन का प्रभुत्व बढ़ रहा है। बिटकॉइन का मार्केट कैप अनुपात का सिर्फ अंश है। जिस गति से बिटकॉइन का मार्केट कैप बढ़ रहा है, उसकी तुलना अनुपात के दूसरे सबसे बड़े प्रभावक से की जाती है: altcoin मार्केट कैप।
मार्केट कैप में altcoin का उतार-चढ़ाव
अनुपात का हर सभी क्रिप्टोकरेंसी का कुल मार्केट कैप है। उपलब्ध क्रिप्टोकरेंसी की भारी संख्या के कारण, यह आंकड़ा गणना करने के लिए थोड़ा मुश्किल है। वर्तमान में, 12,000 से अधिक क्रिप्टो हैं, जो ट्रैक करने के लिए एक बड़ी संख्या है। सौभाग्य से, कई वेबसाइटें स्वचालित रूप से यह गणना करती हैं।
कई बार बिटकॉइन की कीमत अधिक चल रही होती है, जिससे बिटकॉइन का मार्केट कैप काफी बढ़ जाता है। इसी तरह, कई बार altcoin में निवेश बिटकॉइन की तुलना में अधिक तेजी से चल रहा है।
ऊपर दिए गए चार्ट पर, ध्यान दें कि बाईं ओर (काले रंग में) पहला रुझान बिटकॉइन के दाईं ओर मार्केट कैप में इसी वृद्धि की तुलना में बहुत बड़ा और मजबूत है। इससे पता चलता है कि बिटकॉइन के मूल्यांकन की तुलना में altcoin का सामूहिक मूल्यांकन अधिक तेजी से बढ़ रहा है, जिसका अर्थ है कि altcoins कुल मार्केट कैप को बहुत अधिक प्रभावित कर रहे हैं।
फिर, एक सुधार के बाद, बाईं ओर (नीले रंग में) प्रवृत्ति बिटकॉइन के मार्केट कैप (दाएं हाथ के चार्ट) की तुलना में तेज दर पर जारी रहती है। नतीजतन, बिटकॉइन के कारण कुल क्रिप्टो बाजार मूल्यांकन का अनुपात पतला हो गया है, और छोटा होता जा रहा है।
बीटीसी प्रभुत्व का उपयोग करके क्रिप्टो व्यापार कैसे करें
आपके लाभ के लिए बीटीसी प्रभुत्व का उपयोग करने के कई तरीके हैं। क्रिप्टोक्यूरेंसी के भीतर दो सामान्य क्षेत्र बिटकॉइन और altcoins हैं। हम अनुपात का उपयोग यह निर्धारित करने के लिए कर सकते हैं कि इन दोनों में से कौन व्यापार के लिए एक मजबूत प्रवृत्ति है, और हम चरम रीडिंग का अनुमान लगा सकते हैं और उच्च और निम्न से एक धुरी का व्यापार कर सकते हैं।
रणनीति 1: सबसे मजबूत प्रवृत्ति का निर्धारण करने के लिए बीटीसी प्रभुत्व का उपयोग करना
व्यापारी बिटकॉइन प्रभुत्व अनुपात का उपयोग यह निर्धारित करने के लिए कर सकते हैं कि क्या बिटकॉइन मजबूत प्रवृत्ति है या क्या altcoin में निवेश करने की अधिक संभावना है। बीटीसी प्रभुत्व अनुपात यह पहचानता है कि कौन सी प्रवृत्ति दूसरे से बेहतर प्रदर्शन कर सकती है ताकि एक व्यापारी तदनुसार स्थिति बना सके।
सबसे पहले, बीटीसी प्रभुत्व की प्रवृत्ति का निर्धारण करें। इंडेक्स देखने के लिए आप TradingView के चार्ट का उपयोग कर सकते हैं।
दूसरा, एक समान समय सीमा में बिटकॉइन की कीमत की प्रवृत्ति का निर्धारण करें।
अंत में, रणनीतिक पूर्वाग्रह निर्धारित करने में आपकी सहायता के लिए इस तालिका का उपयोग करें।
| बीटीसी प्रभुत्व सूचकांक | बिटकॉइन का चलन | संकेत |
| अपट्रेंड में अनुपात | अपट्रेंड में बिटकॉइन | बिटकॉइन खरीदें |
| अपट्रेंड में अनुपात | डाउनट्रेंड में बिटकॉइन | altcoin बेचें |
| रियो डाउनट्रेंड में | अपट्रेंड में बिटकॉइन | ऑल्टकॉइन खरीदें |
| डाउनट्रेंड में अनुपात | डाउनट्रेंड में बिटकॉइन | बिटकॉइन बेचें |
एक बार पूर्वाग्रह स्थापित हो जाने के बाद, आप मूल्य कार्रवाई, कैंडलस्टिक पैटर्न और/या अन्य तकनीकी संकेतकों का उपयोग करके व्यापारिक अवसरों की पहचान कर सकते हैं।
रणनीति 2: अत्यधिक उच्च और निम्न रीडिंग का व्यापार करना
2018 और 2021 के बीच, बिटकॉइन का प्रभुत्व 35% के निचले स्तर से लेकर 74% के उच्च स्तर तक रहा है। क्रिप्टोक्यूरेंसी के ब्रह्मांड के लगातार विस्तार के साथ, यह संभावना नहीं है कि भविष्य में इस अनुपात का मूल्य 74% से अधिक बढ़ जाएगा। दूसरी ओर, 35% से नीचे का प्रभुत्व अनुपात दर्शाता है कि बिटकॉइन की तुलना में altcoin का कुल मूल्य तेजी से बढ़ रहा है।
विचार करने की एक अन्य रणनीति उपयुक्त बाजार में व्यापार कर रही है जब अनुपात चरम पर पहुंच जाता है। जब अनुपात इन ऐतिहासिक स्तरों के करीब पहुंचता है, तो अनुपात के उलट होने का खतरा होता है। इसलिए, जब अनुपात अत्यधिक उच्च रीडिंग तक पहुंच जाता है, तो अनुपात गिरने के लिए बाजार परिपक्व होते हैं। दूसरी ओर, बहुत कम पढ़ने से बिटकॉइन का प्रभुत्व बढ़ सकता है।
इसका सरल कारण यह है कि निवेशक अपने साथियों के आधार पर एक क्रिप्टोकुरेंसी के मूल्य का अनुमान लगाएंगे। यदि निवेश कुछ समय के लिए altcoins में डाला जा रहा है, तो बिटकॉइन की सराहना और मूल्य की संभावना अधिक हो सकती है।
व्यापारी नीचे दी गई तालिका का उपयोग यह निर्धारित करने के लिए एक गाइड के रूप में कर सकते हैं कि बीटीसी प्रभुत्व के उलट होने का जोखिम होने पर किन बाजारों पर ध्यान केंद्रित करना है।
| बीटीसी प्रभुत्व सूचकांक | बिटकॉइन का चलन | संकेत |
| ऐतिहासिक ऊंचाई पर अनुपात | अपट्रेंड में बिटकॉइन | बिटकॉइन बेचें |
| ऐतिहासिक ऊंचाई पर अनुपात | डाउनट्रेंड में बिटकॉइन | ऑल्टकॉइन खरीदें |
| ऐतिहासिक निचले स्तर पर अनुपात | अपट्रेंड में बिटकॉइन | altcoin बेचें |
| ऐतिहासिक निचले स्तर पर अनुपात | डाउनट्रेंड में बिटकॉइन | बिटकॉइन खरीदें |
परिभाषा के अनुसार, यह शायद ही कभी होता है कि बिटकॉइन का प्रभुत्व इन ऐतिहासिक ऊँचाइयों और चढ़ावों तक पहुँचेगा। हालांकि, जब अनुपात चरम स्तर पर पहुंच जाता है, तो यह कुछ अच्छे व्यापारिक अवसर प्रदान कर सकता है। हालांकि, अपने जोखिम का प्रबंधन करना महत्वपूर्ण है, क्योंकि अनुपात इन ऐतिहासिक स्तरों को भंग करने के लिए जाना जाता है।
क्या बिटकॉइन प्रभुत्व एक विश्वसनीय संकेतक है?
क्रिप्टो बाजार जटिल पारिस्थितिकी तंत्र हैं। इसलिए, एक संकेतक के उपयोग के लिए किसी भी प्रणाली को सरल नहीं बनाया जा सकता है। बिटकॉइन का प्रभुत्व कई संभावित संकेतकों में से एक है जो वर्तमान बाजार के माहौल का वर्णन करता है।
नतीजतन, केवल एक सूचकांक के रूप में बिटकॉइन के प्रभुत्व पर निर्भर होने से नुकसान और/या असंगत परिणाम हो सकते हैं।
एक कमी यह है कि हाल ही में altcoin की संख्या वास्तव में बढ़ी है, जिससे प्रभुत्व अनुपात कम हो गया है। तदनुसार, हमारे पास आवर्ती रुझानों की पहचान करने के लिए बड़ी मात्रा में ऐतिहासिक डेटा नहीं है।
इसके अतिरिक्त, यदि भविष्य में altcoins की संख्या का विस्तार जारी है, तो यह संभव है कि अनुपात छोटा और छोटा हो जाएगा, नए निम्न स्तर पर पहुंच जाएगा। यदि ऐसा होता है, तो बिटकॉइन प्रभुत्व सूचकांक अब उपयोगी नहीं हो सकता है।
क्रिप्टो बाजार के रुझानों को समझने में आपकी मदद करने के लिए बिटकॉइन प्रभुत्व अनुपात एक उत्कृष्ट उपकरण है। अनुपात के भीतर के रुझानों और बिटकॉइन की कीमत के आधार पर, एक व्यापारी यह निर्धारित कर सकता है कि मजबूत प्रवृत्ति altcoin या बिटकॉइन के साथ है या नहीं।
बिटकॉइन का प्रभुत्व इसकी सीमाओं के बिना नहीं है। चूंकि क्रिप्टो बाजार इतना नया है, यह संभव है कि अगले कुछ वर्षों में और भी अधिक altcoins ऑनलाइन आएंगे, जिससे सूचकांक अप्रचलित हो जाएगा। लेकिन कम से कम अभी के लिए, यह व्यापारियों को क्रिप्टो बाजार की स्थितियों को बेहतर ढंग से समझने में मदद कर सकता है।
अस्वीकरण: पोस्ट में दी गई जानकारी वित्तीय सलाह नहीं है, केवल सामान्य सूचना उद्देश्यों के लिए है। ट्रेडिंग क्रिप्टोक्यूरेंसी बहुत जोखिम भरा है। सुनिश्चित करें कि आप इन जोखिमों को समझते हैं और आप अपने पैसे के साथ जो करते हैं उसके लिए आप जिम्मेदार हैं।
यदि आप एक नौसिखिया हैं। मेरा मानना है कि नीचे दिया गया लेख आपके लिए उपयोगी होगा ☞ क्रिप्टोकुरेंसी में निवेश करने से पहले आपको क्या पता होना चाहिए - शुरुआत के लिए
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बिटकॉइन का हैश रेट क्या है | क्रिप्टो में हैश रेट क्या है
इस पोस्ट में, आप सीखेंगे कि क्रिप्टो में हैश रेट क्या है | बिटकॉइन की हैश रेट क्या है? और यह क्यों मायने रखता है?
"हैशरेट" कुल संयुक्त कम्प्यूटेशनल शक्ति को संदर्भित करता है जिसका उपयोग प्रूफ-ऑफ-वर्क ब्लॉकचैन, जैसे बिटकॉइन और एथेरियम (2.0 अपग्रेड से पहले) पर लेनदेन को संसाधित करने और संसाधित करने के लिए किया जा रहा है।
एक "हैश" एक निश्चित-लंबाई वाला अल्फ़ान्यूमेरिक कोड है जिसका उपयोग किसी भी लम्बाई के शब्दों, संदेशों और डेटा का प्रतिनिधित्व करने के लिए किया जाता है। क्रिप्टो प्रोजेक्ट विभिन्न प्रकार के हैश कोड बनाने के लिए विभिन्न प्रकार के हैशिंग एल्गोरिदम का उपयोग करते हैं - उन्हें यादृच्छिक शब्द जनरेटर की तरह सोचें जहां प्रत्येक एल्गोरिदम यादृच्छिक शब्दों को उत्पन्न करने के लिए एक अलग प्रणाली है।
उदाहरण के लिए, बिटकॉइन द्वारा उपयोग किए जाने वाले हैशिंग एल्गोरिथम का उपयोग करते हुए "कोइंडेस्क" के लिए हैश, SHA256, f2429204b339475a3d94dd5450f5ebb3c80130a85fbb91d62768741a3b34a6b6 है
श्रृंखला में अगले ब्लॉक में नए लेन-देन संबंधी डेटा जोड़े जाने से पहले, खनिकों को एक संख्या का अनुमान लगाने के लिए अपनी मशीनों का उपयोग करके प्रतिस्पर्धा करनी चाहिए। अधिक विशेष रूप से, खनिक एक हैश का उत्पादन करने की कोशिश कर रहे हैं जो 'नॉन' नामक एकल मान को बदलकर 'लक्ष्य' हैश के संख्यात्मक मान से कम या उसके बराबर है। हर बार गैर को बदलने पर, एक पूरी तरह से नया हैश बनाया जाता है। यह प्रभावी रूप से एक लॉटरी टिकट प्रणाली की तरह है, जहां प्रत्येक नया हैश एक अद्वितीय टिकट होता है, जिसमें संख्याओं का अपना सेट होता है।
उदाहरण के लिए, यदि हम "कोइंडेस्क" लेते हैं और "फॉइंडेस्क" बनाने के लिए पहला अक्षर बदलते हैं, तो हमें यह पूरी तरह से अलग हैश = 5a12a9af1b5794bf6855c15944339d41ff713665e415b5434b8c9f081c61b66a मिलता है
क्योंकि बनाया गया प्रत्येक हैश यादृच्छिक और भविष्यवाणी करना असंभव है, लक्ष्य पूरा होने से पहले यह लाखों अनुमान लगा सकता है - या हैश - और एक खनिक अगले ब्लॉक को भरने और इसे ब्लॉकचैन में जोड़ने का अधिकार जीतता है। हर बार ऐसा होने पर, सफल खनिक को नए बनाए गए सिक्कों का एक ब्लॉक इनाम दिया जाता है और साथ ही नए ब्लॉक में उनके द्वारा संग्रहीत लेनदेन से जुड़ा कोई शुल्क भुगतान भी किया जाता है।
ब्लॉकचैन में एक ब्लॉक जोड़ना उस ब्लॉक के भीतर संग्रहीत सभी लेन-देन की "पुष्टि" करता है हर बार जब पहले के ब्लॉक के ऊपर एक नया ब्लॉक जोड़ा जाता है, तो उन पहले के लेनदेन को बार-बार पुन: पुष्टि की जाती है, बदलना असंभव होता जा रहा है।
अधिकांश प्रूफ-ऑफ-वर्क (पीओडब्ल्यू) ब्लॉकचेन के लिए, ब्लॉक इनाम - हर बार एक नए ब्लॉक का खनन होने पर एक खनिक को दिए जाने वाले मुफ्त सिक्कों की एक पूर्व निर्धारित राशि - के दौरान कुल आपूर्ति को बढ़ाने के लिए क्रमादेशित पड़ाव से गुजरना पड़ता है। एक सिक्के का खनन जीवनकाल। बिटकॉइन के लिए, ब्लॉक पुरस्कारों को हर 210,000 ब्लॉक या लगभग हर चार साल में आधा कर दिया जाता है। 2021 तक, खनिकों को हर बार एक नया ब्लॉक खनन करने पर 6.25 बिटकॉइन प्राप्त होते हैं। बिटकॉइन का अगला पड़ाव 2024 में होने की उम्मीद है और बीटीसी ब्लॉक पुरस्कार प्रति ब्लॉक 3.125 बिटकॉइन तक गिर जाएगा। डैश एक और खनन योग्य क्रिप्टोक्यूरेंसी है जो प्रत्येक 210,240 ब्लॉक में अपने ब्लॉक पुरस्कारों को 7.14% कम कर देता है, जबकि लिटकोइन अपने पुरस्कारों को हर 840,000 ब्लॉक में आधा कर देता है।
और पढ़ें: बिटकॉइन हॉल्टिंग क्या है | यह कैसे काम करता है और यह क्यों मायने रखता है?
बिटकॉइन की हैश रेट क्या है?
बिटकॉइन की हैश दर खनन के माध्यम से नेटवर्क में योगदान की जा रही कंप्यूटिंग और प्रक्रिया शक्ति की मात्रा को संदर्भित करती है। बिटकॉइन माइनिंग एक महत्वपूर्ण प्रक्रिया है जो डिजिटल मुद्रा के नेटवर्क को बनाए रखती है। यह खनन मशीनों के विशाल वैश्विक नेटवर्क (इस कार्य के लिए निर्मित शक्तिशाली कंप्यूटर) के माध्यम से होता है। ये मशीनें बिटकॉइन लेनदेन को सत्यापित करने वाले जटिल गणितीय संगणनाओं को हल करके बिटकॉइन को माइन करती हैं।
इन समस्याओं को हल करने के लिए प्रत्येक मशीन को प्रति सेकंड लाखों अनुमान लगाने पड़ते हैं। इसके लिए बहुत अधिक बिजली की आवश्यकता होती है। कैम्ब्रिज विश्वविद्यालय के बिटकॉइन बिजली खपत सूचकांक के अनुसार, बिटकॉइन खनिक लगभग 129 टेरावाट-घंटे ऊर्जा की खपत करते हैं, जो कि दुनिया के कुल का लगभग 0.6% है।
और यह ऊर्जा-गहन खनन नेटवर्क अभी भी बढ़ रहा है। ब्लॉकचेन नेटवर्क को अप टू डेट रखने के लिए बहुत अधिक बिजली की आवश्यकता होती है।
ब्लॉक और ब्लॉकचेन
बिटकॉइन और कई अन्य क्रिप्टोकरेंसी ब्लॉकचेन तकनीक का उपयोग करके बनाई गई हैं। ब्लॉक फाइलों के समान होते हैं जो पूरे नेटवर्क में किए गए सबसे हाल के लेनदेन के बारे में डेटा रखते हैं- और एक ब्लॉकचेन में, वे एक श्रृंखला बनाते हैं, प्रत्येक एक दूसरे पर निर्भर होता है।
बिटकॉइन नेटवर्क को यह सुनिश्चित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है कि समय के साथ बाजार में लगातार बिटकॉइन जारी किए जाएं।
हर बार जब कोई बिटकॉइन खरीदता है या भुगतान के रूप में इसका उपयोग करता है, तो लेनदेन ब्लॉकचेन पर दर्ज किया जाता है। सभी लेन-देन सार्वजनिक रूप से देखे जा सकते हैं (हालांकि गुमनाम रूप से), और उन्हें बदला नहीं जा सकता। बिटकॉइन ब्लॉकचेन एक विकेन्द्रीकृत, डिजिटल खाता बही है जिसमें पिछले सभी लेनदेन का रिकॉर्ड होता है। नेटवर्क उन लेनदेन की पुष्टि करता है, और चूंकि नेटवर्क विकेंद्रीकृत है, इसलिए खाता बही का रिकॉर्ड सुरक्षित है।
लेकिन चूंकि ब्लॉक डेटा फ़ाइलों की तरह होते हैं, इसलिए बड़े ब्लॉकों को सत्यापित करने के लिए अधिक शक्ति की आवश्यकता होती है। यहीं से हैशिंग तस्वीर में प्रवेश करती है। "हैशिंग" एक ब्लॉक नेटवर्क लेनदेन की वैधता सुनिश्चित करने की प्रक्रिया है। हैशिंग के लिए इनाम के रूप में, खनिकों को बिटकॉइन मिलते हैं।
एक ब्लॉक को सफलतापूर्वक माइन करने और बिटकॉइन प्राप्त करने के लिए, एक मशीन को ब्लॉक के हेडर को हैश करना होता है, जो किसी दिए गए ब्लॉक (मेटाडेटा के समान) में निहित जानकारी का सारांश होता है।
यह एक जटिल प्रक्रिया है, लेकिन जानना महत्वपूर्ण बात यह है कि बिटकॉइन नेटवर्क को यह सुनिश्चित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है कि समय के साथ बाजार में लगातार बिटकॉइन जारी किए जाएं। इसे लगातार बनाए रखने के लिए, बिटकॉइन खनन समय के साथ और अधिक कठिन हो जाता है।
ब्लॉक हेडर में संभावित संख्याओं और अक्षरों के विभिन्न संयोजनों को आजमाकर खनिक लक्ष्य का पता लगाते हैं। ब्लॉक हेडर में इस विविध मान फ़ील्ड को "गैर" कहा जाता है।
खनिक हमेशा शून्य के शून्य से शुरू करते हैं, और लक्ष्य तक पहुंचने तक हर बार अनुमान लगाने पर इसे बढ़ाते हैं। महत्वपूर्ण: सही हैश पर उतरने की संभावना बहुत कम है-इसलिए, बिटकॉइन खनन में कठिनाई।
बिटकॉइन हैश रेट इस बात का माप है कि बिटकॉइन नेटवर्क कितनी बार उन गणनाओं को हर सेकेंड में पूरा करने का प्रयास करता है। यह नेटवर्क में प्रत्येक खनिक की सभी हैश दरों का अनुमानित औसत है।
एक उच्च हैश दर बेहतर है, क्योंकि यह खनिक के अगले ब्लॉक को खोजने और बिटकॉइन इनाम प्राप्त करने की संभावना को बढ़ाता है।
बिटकॉइन हैश रेट कैसे मापा जाता है
बिटकॉइन हैश दर हैश प्रति सेकंड (एच / एस) के रूप में व्यक्त की जाती है। बिटकॉइन का नेटवर्क बड़ा और शक्तिशाली है, और इसके परिणामस्वरूप, हर सेकंड क्विंटल हैश की गणना कर सकता है। संदर्भ के लिए, एक क्विंटिलियन एक मिलियन मिलियन मिलियन या 1,000,000,000,000,000,000 है।
बिटकॉइन की दैनिक खनन शक्ति में उतार-चढ़ाव महत्वपूर्ण हो सकता है। हर दिन 10% या उससे अधिक की वृद्धि या कमी आम है। लेकिन इन उतार-चढ़ाव का मतलब यह नहीं है कि हर दिन हजारों खनिक नेटवर्क में शामिल हो रहे हैं या छोड़ रहे हैं।
बिटकॉइन की औसत हैश दर गणना सटीक नहीं है। दुनिया भर में इतनी सारी मशीनें चलने के साथ, विश्लेषक वर्तमान हैश दर का अनुमान लगाने के लिए केवल हाल की बाजार गतिविधि को देख सकते हैं।
उसके कारण, वर्तमान हैश दर को देखने से अलग परिणाम मिल सकते हैं। हैश दर की बेहतर समझ पाने के लिए, लंबी अवधि के रुझानों को देखना - उदाहरण के लिए साप्ताहिक बनाम दैनिक हैश दरें - अधिक उपयोगी हो सकती हैं।
खनिकों के लिए हैश दरें क्यों मायने रखती हैं
व्यक्तिगत खनिकों के लिए, हैश दर की गणना करने से उन्हें अपनी लाभप्रदता का अनुमान लगाने में मदद मिल सकती है।
कई प्रकार की खनन मशीनें हैं, और नई लगातार शुरुआत कर रही हैं। प्रत्येक क्रिप्टोक्यूरेंसी को अलग-अलग मशीनों के साथ खनन किया जाता है, और उन सभी की हैश दर समान नहीं होती है - क्योंकि खनन के लिए अलग-अलग मात्रा में बिजली, मेमोरी और प्रोसेसिंग बैंडविड्थ की आवश्यकता होती है।
व्यक्तिगत खनिक हैश दर कैलकुलेटर का उपयोग करके अपनी व्यक्तिगत हैश दर की गणना कर सकते हैं। उनके खनन उपकरण, बिजली और बिजली की खपत, खनन शुल्क, और अन्य प्रासंगिक जानकारी के बारे में जानकारी इनपुट करके, हैश दर कैलकुलेटर एक कमाई अनुमान लगा सकता है।
जब खनन उपकरण को अधिक शक्तिशाली मशीनों के साथ अपग्रेड किया जाता है, तो परिणामस्वरूप नेटवर्क हैश दर बढ़ सकती है। हालांकि, एक अधिक शक्तिशाली नेटवर्क जरूरी नहीं है कि बिटकॉइन को और अधिक तेज़ी से खनन किया जाए, क्योंकि नेटवर्क एक समय में एक निश्चित राशि जारी करने के लिए बनाया गया है।
हैशिंग पावर में परिवर्तन भी खनन कठिनाई, नेटवर्क में खनिकों की संख्या और अंततः, खनिकों के लिए लाभप्रदता से संबंधित हैं।
यदि नए खनिक नेटवर्क में शामिल होते हैं, तो खनन की कठिनाई बढ़ जाती है क्योंकि खनिकों को अब गणना को हल करने और ब्लॉक इनाम जीतने के लिए हर सेकंड अधिक अनुमान लगाने की आवश्यकता होती है।
यदि बिटकॉइन नेटवर्क की कठिनाई बढ़ जाती है, तो हैश दर भी बढ़ जाती है।
बिजली की कीमतें और लाभप्रदता
बिटकॉइन खनिकों को मशीनों को चालू रखने के लिए खनन मशीनों, उन मशीनों के भंडारण और बिजली में निवेश करना चाहिए। कई खनन कार्य मशीनों को अनुकूलित गति से चलाने के लिए सटीक तापमान और आर्द्रता नियंत्रण के लिए भी भुगतान करते हैं।
इस प्रकार, बिजली की लागत खनिकों के लिए लाभप्रदता को प्रभावित करती है। बिजली की लागत में अंतर के कारण सिएटल में एक खनिक न्यू जर्सी में एक से अधिक लाभदायक हो सकता है।
और जैसे-जैसे बिटकॉइन खनन अधिक कठिन होता जाता है, प्रक्रिया अधिक बिजली खाती है। इससे खनिकों की लागत बढ़ जाती है।
हैश रेट को देखते समय इसे ध्यान में रखना महत्वपूर्ण है, क्योंकि हैशिंग पावर ही एकमात्र कारक नहीं है जो माइनर की लाभप्रदता की गणना करता है।
बिटकॉइन के लिए हैश रेट का क्या मतलब है
एक अच्छी हैश दर यह संकेत दे सकती है कि खनिक नए, अधिक शक्तिशाली खनन उपकरण में पैसा लगा रहे हैं, जिसका अर्थ यह हो सकता है कि उन्हें नेटवर्क पर भरोसा है।
बिटकॉइन हैश दर को आम तौर पर नेटवर्क के लिए एक स्वास्थ्य संकेतक माना जाता है- एक उच्च हैश दर का मतलब है कि उच्च प्रसंस्करण शक्ति नेटवर्क के भीतर मौजूद है, जो अधिक सुरक्षा भी बनाती है।
बिटकॉइन ब्लॉकचेन की सुरक्षा एक ही श्रृंखला, या खाता बही बनाने के लिए एक साथ काम करने वाले खनिकों पर निर्भर करती है। जैसे ही खनिक नए ब्लॉकों को मान्य करते हैं, ब्लॉक बिटकॉइन ब्लॉकचेन में जुड़ जाते हैं। ब्लॉक की सबसे लंबी श्रृंखला को हमेशा वैध संस्करण के रूप में स्वीकार किया जाता है।
केवल एक खाता बही होना महत्वपूर्ण है, अन्यथा बिटकॉइन, सिद्धांत रूप में, डुप्लिकेट किया जा सकता है, या दो बार खर्च किया जा सकता है। दोहरे खर्च के बारे में इस तरह से सोचा जा सकता है: यदि कोई बैंक लेन-देन के दो अलग-अलग खाता रखता है, तो उनमें से प्रत्येक के पास अलग-अलग जानकारी हो सकती है और एक ही पैसा कई बार खर्च किया जा सकता है।
और पढ़ें: ब्लॉकचेन में दोहरा खर्च समझाया | इसका मुकाबला कैसे करें?
हैश रेट निवेशकों को कैसे प्रभावित कर सकता है
एक उच्च हैश दर एक स्वस्थ नेटवर्क को इंगित करता है, जो बदले में, उच्च बिटकॉइन मूल्यों को जन्म दे सकता है।
वर्तमान में, हैश दरें पिछले वर्षों की तुलना में काफी अधिक हैं, और इसमें वृद्धि जारी रहनी चाहिए। इसका मतलब यह हो सकता है कि बिटकॉइन के मूल्यों का पालन होता है-हालांकि क्रिप्टोकुरेंसी की अस्थिरता को देखते हुए, इसकी कोई गारंटी नहीं है। साथ ही, सरल आपूर्ति और मांग आगे चलकर बिटकॉइन की कीमत का निर्धारण करने वाला प्रमुख कारक बन सकता है।
पिछले रुझान भविष्य के लिए भविष्यवाणियां नहीं हैं, और आपको अपना शोध करना चाहिए और कोई भी कदम उठाने से पहले अपनी जोखिम सहनशीलता पर विचार करना चाहिए।
हैशरेट का क्या महत्व है?
ब्लॉकचेन नेटवर्क की ताकत का आकलन करने के लिए हैशरेट एक महत्वपूर्ण मीट्रिक है - विशेष रूप से, इसकी सुरक्षा। ईमानदार खनिकों द्वारा अगले ब्लॉक की खोज के लिए जितनी अधिक मशीनें समर्पित की जाती हैं, हैश दर उतनी ही अधिक होती है और दुर्भावनापूर्ण एजेंटों के लिए नेटवर्क को बाधित करना उतना ही कठिन होता जाता है।
उदाहरण के लिए, 51% हमला तब होता है जब एक व्यक्ति या हमलावरों का समूह ब्लॉकचेन के 50% से अधिक हैशरेट को नियंत्रित करने के लिए पर्याप्त खनन उपकरण खरीदता है या किराए पर लेता है। चूंकि ब्लॉकचेन भरोसेमंद हैं और "सबसे लंबी श्रृंखला नियम" के रूप में जाने वाले नियम का पालन करते हैं, एक व्यक्ति या समूह जो अधिकांश हैशरेट को नियंत्रित करता है, सिद्धांत रूप में, लेनदेन को अवरुद्ध या पुनर्गठित कर सकता है और यहां तक कि अपने स्वयं के भुगतान को उलट भी सकता है। यह दोहरे खर्च के मुद्दे पैदा करेगा, जो बदले में, अंतर्निहित ब्लॉकचेन की अखंडता को पूरी तरह से कमजोर कर देगा।
और पढ़ें: क्रिप्टोकरेंसी में 51% हमले क्या हैं | यह कैसे काम करता है
इसलिए, हैश दर में गिरावट का मतलब 51% हमले करने की लागत में कमी है, जिससे नेटवर्क अधिक असुरक्षित हो जाता है।
Hashrate FAQs
बिटकॉइन की वर्तमान हैश दर क्या है?
89 ईएच/एस, जो प्रति सेकंड एक्सहाश के लिए खड़ा है, जिस समय यह लेख प्रकाशित हुआ था। 1 एक्सहाश = 1 क्विंटल हैश
इसका मतलब है कि खनिक वर्तमान में प्रति सेकंड 89 क्विंटल हैश की गणना कर रहे हैं।
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खनन कठिनाई क्या है?
खनन "कठिनाई" खनिकों के लिए लक्ष्य हैश के नीचे हैश का उत्पादन करना कितना मुश्किल है। यह हैशेड ब्लॉक हेडर के संख्यात्मक मान को कम करके हासिल किया गया है।
उदाहरण के लिए, बिटकॉइन की कठिनाई को एक आंतरिक स्कोर का उपयोग करके मापा जाता है जो 1 (सबसे आसान स्तर) से शुरू होता है और नेटवर्क पर कितने खनिक प्रतिस्पर्धा कर रहे हैं, इसके आधार पर तेजी से बढ़ता या घटता है। यह स्कोर हर 2, 016 ब्लॉक - लगभग हर दो हफ्ते में अपने आप एडजस्ट हो जाता है। अभी यह संख्या करीब 13,912,524,048,946 है।
खनिकों द्वारा हर 10 मिनट में ब्लॉक खोजने का लक्ष्य रखा गया है। इसलिए यदि खनिक औसतन हर 10 मिनट से अधिक बार ब्लॉकों को हल कर रहे हैं और बिटकॉइन ढूंढ रहे हैं, तो कठिनाई बढ़ जाती है। यदि खनिकों को औसतन हर 10 मिनट में बिटकॉइन कम मिलते हैं, तो कठिनाई कम हो जाती है।
जितने अधिक खनिक ऑनलाइन होते हैं, उतनी ही अधिक हैश दर उत्पन्न होती है, जिसका अर्थ है कि अधिक "अनुमान" उत्पन्न हो रहे हैं। जितने अधिक अनुमान हैं, उतनी ही अधिक संभावना है कि सही हैश जल्दी से खोजा जा रहा है। चूंकि ब्लॉकचेन को आम तौर पर एक स्थिर, पूर्वानुमेय दर पर ब्लॉक जोड़ने (और नए सिक्के जारी करने) के लिए डिज़ाइन किया गया है, कठिनाई को उस दर को सुसंगत रखने के लिए ब्लॉक की एक निर्धारित संख्या के बाद स्वचालित रूप से समायोजित करने के लिए प्रोग्राम किया जाता है।
हैश रेट की गणना कैसे की जाती है?
निश्चित रूप से सटीक बिटकॉइन हैशरेट जानने का कोई तरीका नहीं है, हालांकि इसका अनुमान लगाया जा सकता है। बिटकॉइन के बारे में सार्वजनिक डेटा के आधार पर पारंपरिक रूप से हैशरेट का अनुमान लगाया जाता है, जिसमें ऊपर वर्णित कठिनाई मीट्रिक भी शामिल है।
हालांकि यह पारंपरिक आकलन पद्धति सही बॉलपार्क में है, इस पद्धति की लंबे समय से आलोचना की गई है क्योंकि यह सटीक रूप से सटीक नहीं है। क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज क्रैकेन ने हैश रेट का अनुमान लगाने का एक और तरीका प्रस्तावित किया, जिसमें आंकड़ों का उपयोग करके 95% विश्वास के साथ दिखाया गया कि हैशेट कुछ सीमा में है।
बिटकॉइन की हैश दर क्यों बढ़ी है?
बिटकॉइन के संक्षिप्त इतिहास में अधिक से अधिक खनिकों ने हैशरेट को आगे बढ़ाते हुए मैदान में प्रवेश किया है।
नए खनिकों के अत्यधिक प्रतिस्पर्धी स्थान में शामिल होने का सबसे संभावित कारण बिटकॉइन की अत्यधिक कीमत क्षमता है। बिटकॉइन की मांग में वृद्धि (जो एक दुर्लभ संपत्ति है) ने प्रेस समय में कीमत को $ 33,000 प्रति सिक्का से ऊपर धकेल दिया है, और अधिक ऑपरेटरों को आकर्षित किया है जो खनन को महत्वपूर्ण रिटर्न बनाने के अवसर के रूप में देखते हैं।
खनिकों की संख्या में कोई भी वृद्धि बिटकॉइन की कठिनाई को बढ़ा देती है, जो तब हैश दर को बढ़ा देती है।
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क्रिप्टो भुगतान क्या है | क्रिप्टो पेमेंट गेटवे क्या है?
इस पोस्ट में, आप सीखेंगे कि क्रिप्टो भुगतान क्या है और यह कैसे काम करता है?
एक क्रिप्टो भुगतान क्या है?
खुदरा विक्रेताओं, व्यक्तियों और व्यवसायों द्वारा क्रिप्टो भुगतान अधिक व्यापक रूप से स्वीकार किए जा रहे हैं। जबकि आप मैन्युअल रूप से फंड ट्रांसफर कर सकते हैं, पेमेंट गेटवे क्रिप्टो भुगतान स्वीकार करने का एक आसान तरीका प्रदान करते हैं। यह आपको मैन्युअल रूप से पतों की प्रतिलिपि बनाने और गलतियाँ करने से बचाता है। आप किसी लिंक किए गए खाते में मौजूद क्रिप्टो से कानूनी भुगतान करने के लिए क्रिप्टो डेबिट या क्रेडिट कार्ड का भी उपयोग कर सकते हैं।
क्रिप्टो भुगतान फंड ट्रांसफर करने का एक सस्ता, त्वरित और तेज़ तरीका प्रदान करता है। अंतरराष्ट्रीय स्थानान्तरण के लिए स्थानीय फिएट मुद्राओं का उपयोग करने की कोई आवश्यकता नहीं है। भुगतान सेवा अक्सर वॉलेट की तुलना में अधिक सहज होती है और इसमें ग्राहक सहायता भी होती है। दूसरी ओर, भुगतान गेटवे कम नियंत्रण प्रदान करता है, शुल्क ले सकता है, और एक मानक वॉलेट की तुलना में स्थापित होने में अधिक समय लेता है।
आप Binance Pay का उपयोग करके क्रिप्टो भुगतान करना शुरू कर सकते हैं। यह सेवा सभी बिनेंस उपयोगकर्ताओं के लिए एक क्रिप्टो वॉलेट के साथ उपलब्ध है और शून्य शुल्क लेती है। एक बार जब आप तैयार हो जाते हैं, तो आप किसी अन्य Binance Pay उपयोगकर्ता या समर्थित रिटेलर को भुगतान करना शुरू कर सकते हैं। यदि आप क्रेडिट या डेबिट कार्ड से भुगतान करना पसंद करते हैं तो आप एक निःशुल्क बिनेंस कार्ड भी मंगवा सकते हैं।
हालांकि क्रिप्टो सट्टा और निवेश के लिए प्रसिद्ध है, इसका एक और उपयोग मामला है: भुगतान। यह भूलना आसान है कि लोग मूल्य हस्तांतरण के लिए बीएनबी, बीटीसी और बीयूएसडी जैसी क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करते हैं। माइक्रोसॉफ्ट और स्टारबक्स जैसे बड़े खुदरा विक्रेताओं और छोटे व्यवसायों ने अपने सामान और सेवाओं के लिए क्रिप्टो भुगतान स्वीकार करना शुरू कर दिया है।
यह आमतौर पर प्रक्रिया को सरल बनाने के लिए भुगतान गेटवे के माध्यम से किया जाता है। आप क्रिप्टो कार्ड के साथ फिएट मुद्रा में वस्तुओं के भुगतान के लिए क्रिप्टो का उपयोग भी कर सकते हैं। तो क्या आप किसी मित्र को वापस भुगतान करना चाहते हैं या कोई वस्तु खरीदना चाहते हैं, ऐसे कई विकल्प हैं जो ब्लॉकचेन तकनीक का उपयोग करते हैं।
क्रिप्टो भुगतान कैसे काम करते हैं?
अपने सरलतम स्तर पर, एक क्रिप्टो भुगतान एक वॉलेट से दूसरे वॉलेट में क्रिप्टोकरेंसी को स्थानांतरित करता है। इसे मैन्युअल रूप से करने के लिए, आपको प्राप्तकर्ता के सार्वजनिक पते की आवश्यकता होगी। अपने बटुए का उपयोग करके, आप फिर पते की प्रतिलिपि बनाएँ और धनराशि भेजें। हालांकि यह आसान लगता है, यह प्रक्रिया नवागंतुकों के लिए मुश्किल और डराने वाली हो सकती है। उपयोगकर्ताओं के लिए अपरिवर्तनीय गलतियाँ करना दुर्लभ नहीं है, जैसे कि किसी निश्चित पते पर गलत प्रकार की क्रिप्टो भेजना या गलत ब्लॉकचेन नेटवर्क का चयन करना। चूंकि क्रिप्टो लेनदेन को वापस करने का कोई तरीका नहीं है, इससे अक्सर महत्वपूर्ण नुकसान होता है।
प्रक्रिया को आसान बनाने में मदद करने के लिए, Binance जैसे क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं ने अधिक सहज क्रिप्टो भुगतान विधियों का निर्माण किया है। ये गेटवे एक जटिल प्रक्रिया को एक में बदल देते हैं जिसे कुछ ही सेकंड में किया जा सकता है। भुगतान प्रोसेसर के आधार पर सटीक चरण भिन्न होते हैं, लेकिन सामान्य विधि इस प्रकार है:
1. कोई ग्राहक किसी वस्तु या सेवा के लिए भुगतान करने का निर्णय लेता है, या कोई मित्र किसी मित्र को भुगतान करना चाहता है।
2. प्राप्तकर्ता अपने भुगतान गेटवे का उपयोग करके भुगतान करने के लिए एक डिजिटल चालान बनाता है। यह आमतौर पर एक क्यूआर कोड होता है जिसमें प्राप्त करने वाले वॉलेट का पता और आवश्यक राशि होती है। उदाहरण के लिए, $ 10 (यूएस डॉलर) भोजन खरीदने के लिए मौजूदा बाजार दर पर एक विशिष्ट क्रिप्टोकुरेंसी के $ 10 की आवश्यकता होगी।
3. भुगतानकर्ता ऐप के साथ क्यूआर कोड को स्कैन करता है और भुगतान की पुष्टि करता है।
4. क्रिप्टो को आदाता के खाते या डिजिटल वॉलेट में स्थानांतरित कर दिया जाता है।
यह पूरी प्रक्रिया कुछ ही क्लिक में पूरी की जा सकती है। यह सभी चरणों को मैन्युअल रूप से करने के प्रयास की तुलना में अधिक सुरक्षित और सुविधाजनक भी है।
और पढ़ें: क्रिप्टो में तरलता पूल | शुरुआती के लिए विस्तृत स्पष्टीकरण
भुगतान के लिए क्रिप्टो कार्ड
क्रिप्टो भुगतान के लिए एक अन्य विकल्प क्रिप्टो-लिंक्ड क्रेडिट या डेबिट कार्ड का उपयोग कर रहा है। इस तरह, आप क्रिप्टोकाउंक्शंस का उपयोग करके भुगतान कर सकते हैं, भले ही प्राप्तकर्ता केवल फिएट स्वीकार करता हो। क्रिप्टो कार्ड का उपयोग करने के लिए, आपको अपने कार्ड प्रदाता के पास सिक्के और टोकन स्टोर करने होंगे। जब आप कुछ खरीदते हैं, तो क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज आपकी डिजिटल संपत्ति को आवश्यक कानूनी निविदा के लिए बेचता है और इसे आदाता को भेजता है। कुछ मामलों में, यह भी हो सकता है कि आप क्रिप्टो का उपयोग करके अपने मासिक क्रेडिट का भुगतान करें। जारीकर्ता या वित्तीय संस्थान के आधार पर सटीक शर्तें बदल जाएंगी।
आप क्रिप्टो भुगतान गेटवे की तुलना में अधिक स्थानों पर क्रिप्टो कार्ड का उपयोग कर सकते हैं। हालांकि, किसी मित्र को सीधे भुगतान करना अधिक कठिन है जब तक कि वे कार्ड से भुगतान स्वीकार नहीं कर सकते। यदि प्राप्तकर्ता क्रिप्टो में भुगतान करना चाहता है, तो कार्ड भी उपयुक्त नहीं है। वीज़ा और मास्टरकार्ड दोनों वर्तमान में विभिन्न वित्तीय सेवा प्रदाताओं के माध्यम से क्रिप्टो कार्ड विकल्प प्रदान करते हैं।
क्रिप्टो भुगतान के क्या लाभ हैं?
भुगतान गेटवे या क्रिप्टो कार्ड का उपयोग किए बिना भी किसी को क्रिप्टो में भुगतान करने के फायदे हैं। भुगतान प्रणाली के साथ संयुक्त होने पर, अनुभव दोनों दुनिया में सबसे अच्छा है:
1. बिटकॉइन (BTC) और अन्य क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग लगभग किसी भी देश में किया जा सकता है। यह आपको अंतरराष्ट्रीय भुगतान करते समय स्थानीय फिएट मुद्रा में परिवर्तित होने से बचाता है ।
2. क्रिप्टो भुगतान प्रदाता के आधार पर, आपके लेनदेन लगभग तुरंत हो सकते हैं। यह आमतौर पर तब होता है जब आप दोनों एक ही सेवा का उपयोग करते हैं। यहां तक कि अगर आपका लेनदेन तत्काल नहीं है, तो यह अक्सर बैंक खाता हस्तांतरण से तेज और कम लेनदेन शुल्क के साथ सस्ता हो सकता है।
3. क्रिप्टो भुगतान सेवा में किसी भी तकनीकी समस्या में आपकी सहायता करने के लिए एक ग्राहक सहायता टीम होगी। आमतौर पर ऐसा नहीं होता है जब आप कस्टोडियल क्रिप्टो वॉलेट के साथ मैन्युअल रूप से फंड ट्रांसफर करते हैं।
4. कई नवागंतुकों के लिए, एक क्रिप्टो भुगतान गेटवे स्वयं वॉलेट को स्थापित करने और प्रबंधित करने की तुलना में उपयोग में आसान है।
क्रिप्टोक्यूरेंसी भुगतान के नुकसान क्या हैं?
हालांकि लाभ देखना आसान है, अनुभवी उपयोगकर्ताओं को क्रिप्टो भुगतान करते समय कुछ सीमाएं मिल सकती हैं:
1. आपके पास स्वयं वॉलेट स्थापित करने की तुलना में कम नियंत्रण है। बहुत से लोग अपने क्रिप्टो पर पूर्ण हिरासत रखने के पारंपरिक अनुभव को पसंद करते हैं। एक भुगतान गेटवे प्रभावी रूप से प्रक्रिया में एक मध्यस्थ जोड़ता है।
2. यदि आप एक स्थिर मुद्रा का उपयोग नहीं कर रहे हैं तो क्रिप्टो कीमतों में उच्च अस्थिरता का अनुभव हो सकता है। इससे आदाता के लिए अपने वित्त की सही योजना बनाना मुश्किल हो सकता है।
3. आपको केवाईसी और एएमएल चेक के साथ एक लंबी साइन-अप प्रक्रिया से गुजरना पड़ सकता है। हालांकि ये लोगों को सुरक्षित रखते हैं, यह स्वयं वॉलेट बनाने से कहीं अधिक प्रयास है।
4. कुछ भुगतान नेटवर्क उनके द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवा के लिए शुल्क लेंगे।
5. क्रिप्टो को भुगतान विधि के रूप में स्वीकार करना अभी भी व्यापक रूप से स्वीकार नहीं किया गया है।
और पढ़ें: क्रिप्टोक्यूरेंसी डस्टिंग अटैक क्या है?
क्रिप्टोक्यूरेंसी भुगतान गेटवे क्या है?
क्रिप्टोक्यूरेंसी भुगतान गेटवे भुगतान प्रोसेसर, गेटवे और बैंक क्रेडिट कार्ड के उपयोग के समान डिजिटल मुद्राओं के लिए एक भुगतान प्रोसेसर है। क्रिप्टोक्यूरेंसी गेटवे आपको डिजिटल भुगतान स्वीकार करने और बदले में तुरंत फ़िएट मुद्रा प्राप्त करने में सक्षम बनाता है।
ये कंपनियां क्रिप्टोकरेंसी के साथ आपके पास मौजूद किसी भी अनिश्चितता या आरक्षण को हटा देती हैं और आपको अधिक भुगतान विकल्प प्रदान करने की अनुमति देती हैं।
यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि डिजिटल मुद्रा भुगतान गेटवे की आवश्यकता नहीं है। क्रिप्टोक्यूरेंसी भुगतान स्वीकार करने के लिए अपने व्यक्तिगत वॉलेट का उपयोग करना पूरी तरह से स्वीकार्य है; हालांकि, गेटवे आपके हाथों से क्रिप्टोकुरेंसी के आदान-प्रदान और वॉलेट को प्रबंधित करने का अतिरिक्त काम लेते हैं।
क्रिप्टोक्यूरेंसी भुगतान गेटवे कैसे काम करता है?
पेमेंट गेटवे वे कंपनियां हैं जो व्यापारियों और उनके ग्राहकों के बीच लेनदेन की सुविधा के लिए अपने वॉलेट का उपयोग करके क्रिप्टोक्यूरेंसी भुगतान के कथित जोखिम को उठाती हैं।
भुगतान प्रवाह
चरणों के संदर्भ में, निम्नलिखित कार्यप्रवाह निष्पादित हो जाता है:
- आपका ग्राहक चेकआउट (इन-स्टोर, वेब पर या इन-ऐप) पर क्रिप्टोकुरेंसी में भुगतान करने का विकल्प चुनता है।
- वे आपको लेन-देन के समय डिजिटल मुद्रा के उचित बाजार मूल्य के बराबर राशि का भुगतान करते हैं।
- क्रिप्टोक्यूरेंसी भुगतान सेवा तुरंत भुगतान को आपके द्वारा चुनी गई मुद्रा में परिवर्तित कर देती है।
- प्रदाता के साथ आपके खाते में पैसा जोड़ा जाता है; यह आपके सेवा अनुबंध में तय किए गए अंतराल में आपके निर्दिष्ट बैंक खाते में जमा किया जाता है।
प्रक्रिया आपके लिए पारदर्शी है क्योंकि आपको क्रिप्टोकरेंसी के बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है; केवल यह कि आपका क्रिप्टोक्यूरेंसी सेवा प्रदाता आपके खाते में उपयुक्त धनराशि रखेगा।
गेटवे के साथ खाता स्थापित करने से पहले अपने देश के क्रिप्टोक्यूरेंसी नियमों की जांच करना सुनिश्चित करें। ये गेटवे दुनिया में कहीं से भी काम कर सकते हैं, और कई देश डिजिटल मुद्रा के उपयोग के संबंध में नए कानून विकसित कर रहे हैं।
शुल्क:
प्रदाता स्थानान्तरण की सुविधा के लिए एक क्रिप्टोक्यूरेंसी वॉलेट का उपयोग करता है। यदि उस मुद्रा को भुगतान प्रणाली के साथ डिज़ाइन किया गया है, तो प्रदाता को मुद्रा नेटवर्क के लेनदेन सत्यापनकर्ताओं द्वारा शुल्क लिया जाएगा।
लेन-देन सत्यापनकर्ता ब्लॉकचैन में ब्लॉक और लेनदेन को सत्यापित करते हैं - उनके ऊर्जा उपयोग और कम्प्यूटेशनल शक्ति के बदले में, उन्हें क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन में छोटे वेतन वृद्धि में भुगतान किया जाता है जो उन्होंने मान्य किया था।
प्रदाता आपको ये शुल्क देते हैं, और अपनी सेवा शुल्क लेते हैं ताकि वे संचालन और अपनी सेवाओं की पेशकश जारी रख सकें।
पेमेंट गेटवे के फायदे और नुकसान
स्वभाव से, क्रिप्टोक्यूरेंसी को विकेंद्रीकृत और गुमनाम होने के लिए डिज़ाइन किया गया है। प्रणाली दो पक्षों के लिए विनिमय करना आसान बनाती है। हालांकि, कुछ व्यापारी डिजिटल मुद्रा में भुगतान स्वीकार करने में सहज नहीं हो सकते हैं; वे यह नहीं समझ सकते हैं कि यह कैसे काम करता है या सिस्टम के बारे में संशय में है।
इन कारणों से, भुगतान गेटवे के फायदे और नुकसान को जानना महत्वपूर्ण है ताकि आप यह तय कर सकें कि आप डिजिटल मुद्रा भुगतान कैसे स्वीकार करना चाहते हैं।
लाभ
- एक भुगतान गेटवे इसके लिए अपने ग्राहक की वरीयता को बनाए रखते हुए आप किसके साथ काम कर रहे हैं, इसकी गुमनामी को हटा देता है।
- भुगतान संबंधी समस्याएं होने पर आपके पास संपर्क करने के लिए कोई है।
- आप दुनिया में कहीं से भी भुगतान स्वीकार कर सकते हैं, आपके प्रदाता द्वारा ली जाने वाली किसी भी क्रिप्टोकरेंसी में।
- आप अपने प्रदाता के खाते में धनराशि प्राप्त करते हैं, जो उन्हें आपको हस्तांतरित करता है।
- आपको क्रिप्टोकरेंसी के बारे में चिंता करने या समझने की कोशिश करने की ज़रूरत नहीं है।
- लेन-देन के समय टोकन के लिए बाजार दर का भुगतान करके अस्थिरता जोखिम को कम करता है - क्रिप्टोकुरेंसी के नेटवर्क द्वारा लेनदेन की प्रतीक्षा में मूल्य खोने का जोखिम।
नुकसान
- भुगतान गेटवे एक तृतीय पक्ष है, जिसे मूल रूप से क्रिप्टोकाउंक्शंस को बायपास करने के लिए डिज़ाइन किया गया था।
- आपको निर्बाध सेवाओं को बनाए रखने के लिए प्रदाता की क्षमता पर भरोसा करना होगा क्योंकि आपको दुनिया भर से और अलग-अलग समय क्षेत्रों में भुगतान प्राप्त हो सकते हैं।
- गेटवे एक सेवा प्रदान करने वाली कंपनियां हैं, इसलिए वे खुद को इस तरह से बाजार में लाएंगे जिससे ऐसा लगता है कि आपको उनकी सेवाओं की आवश्यकता है जब वास्तव में आपको नहीं।
- जब आप अपने क्रिप्टोक्यूरेंसी वॉलेट का उपयोग करते हैं तो आप छोटे लेनदेन शुल्क का भुगतान करते हैं; जब आप क्रिप्टोक्यूरेंसी भुगतान गेटवे का उपयोग करते हैं तो आप अधिक भुगतान करते हैं।
- यदि भुगतान गेटवे हैक कर लिया गया है, तो आप प्रदाता के पास अपने खाते में मौजूद किसी भी धनराशि को खो देंगे, जबकि आप उनके हस्तांतरण की प्रतीक्षा कर रहे हैं।
क्रिप्टोक्यूरेंसी गेटवे पर अंतिम विचार
वित्तीय लेनदेन से तीसरे पक्ष को हटाना क्रिप्टोकुरेंसी के पीछे मूलभूत सिद्धांतों में से एक है। हालांकि यह उन लोगों के लिए बहुत अच्छा लगता है जो परिवर्तन को स्वीकार करते हैं और इसे समझते हैं, अन्य इसे स्वीकार नहीं कर सकते हैं। क्रिप्टोकुरेंसी एक नई अवधारणा है, और ऐसी दुनिया में समझना मुश्किल है जहां विनिमय योग्य मूल्य हमेशा मूर्त संपत्तियों पर रखा गया है। केवल हाल ही में विकसित देश एक वित्तीय मॉडल में चले गए हैं जहां उनके अधिकांश लेनदेन क्रेडिट और डेबिट आधारित हैं, जहां भौतिक धन का आदान-प्रदान कभी भी संभव नहीं है।
कुछ नया करने पर संदेह होना स्वाभाविक है, खासकर जब इसमें पैसा और वित्त शामिल हो। क्रिप्टोक्यूरेंसी भुगतान गेटवे डिजिटल मुद्रा लेनदेन करने के लिए अनिवार्य या आवश्यक नहीं हैं। हालांकि, वे मूल्य के विकेंद्रीकृत और अनियमित स्रोत से आने वाली बहुत सी चिंता, भ्रम, दुष्प्रचार और अटकलों को दूर करते हैं।
यदि आप एक व्यवसाय के स्वामी हैं और समझते हैं कि क्रिप्टोक्यूरेंसी कैसे काम करती है, तो हो सकता है कि आपको इसे स्वीकार करने के बारे में कोई आपत्ति न हो। परिणामस्वरूप, आपको गेटवे प्रदाता की सेवाओं की आवश्यकता नहीं हो सकती है। लेकिन चूंकि 99% से अधिक अमेरिकी अर्थव्यवस्था में छोटे व्यवसाय हैं, इसलिए यह संभव है कि प्रत्येक व्यवसाय स्वामी क्रिप्टोकरेंसी को न समझे या उन पर भरोसा न करे।
यदि यह आप हैं, तो एक मध्यस्थ फिएट मुद्रा के लिए तत्काल विनिमय प्रदान करके आपकी चिंताओं को दूर करने में आपकी सहायता कर सकता है—जिससे आप अपने ग्राहकों को उनके द्वारा चुने गए भुगतान विकल्प देते हुए अपने व्यवसाय के वित्त का संचालन उस तरह से कर सकते हैं जैसा आप चाहते हैं।
बिनेंस पे क्या है?
Binance Pay एक क्रिप्टो भुगतान सेवा है जो सभी Binance उपयोगकर्ताओं को प्रदान की जाती है। यह क्रिप्टोकरेंसी को जल्दी से स्थानांतरित करने और प्राप्त करने के लिए एक सीमाहीन और संपर्क रहित तरीका प्रदान करता है। क्रिप्टो भेजने के लिए, आपको बस किसी का ईमेल, मोबाइल नंबर या भुगतान आईडी चाहिए। आप एक क्यूआर कोड भी बना सकते हैं जो भुगतानकर्ता को भेजी जाने वाली राशि, क्रिप्टोकरेंसी और संदेश को निर्दिष्ट करता है। Binance Pay में मर्चेंट स्टोर्स की एक सूची भी है जो सेवा के माध्यम से भुगतान स्वीकार करते हैं।
मैं बिनेंस पे का उपयोग कैसे कर सकता हूं?
यदि आपके पास पहले से ही एक Binance खाता है, तो Binance Pay टैब पर जाएँ । भुगतान करने और प्राप्त करने से पहले आपको सेवा के लिए एक उपनाम बनाने के लिए निर्देशित किया जाएगा।
बिनेंस पर साइन अप करें
[भेजें] टैब आपको ईमेल, मोबाइल नंबर या पे आईडी का उपयोग करके भुगतान करने की अनुमति देगा। [प्राप्त करें] टैब आपके व्यक्तिगत क्यूआर कोड को प्रदर्शित करेगा, साथ ही आपके विशिष्ट लेनदेन के लिए इसे अनुकूलित करने का विकल्प भी प्रदर्शित करेगा। अधिक विस्तृत निर्देशों के लिए, बिनेंस पे वाले किसी व्यक्ति को क्रिप्टोक्यूरेंसी कैसे भेजें देखें अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
बिनेंस कार्ड का उपयोग करना
यदि आप अपने क्रिप्टो का उपयोग रोज़मर्रा की फ़िएट खरीदारी के भुगतान के लिए करने में रुचि रखते हैं, तो क्रिप्टो कार्ड आपके लिए सबसे अच्छा विकल्प है। जब तक आपने आवश्यक केवाईसी और एएमएल जांच पूरी कर ली है, तब तक आप अपने बिनेंस खाते के साथ एक मुफ्त बिनेंस वीज़ा कार्ड के लिए साइन अप कर सकते हैं। इसका उपयोग करने के लिए, बस उस क्रिप्टो को स्थानांतरित करें जिसे आप कार्ड पर अपने फंडिंग वॉलेट में उपयोग करना चाहते हैं। जब आप कार्ड से भुगतान करते हैं, तो आपके द्वारा भुगतान की जा रही स्थानीय मुद्रा के लिए क्रिप्टो को बेचा जाएगा और विक्रेता को स्थानांतरित कर दिया जाएगा।
2010 में 10,000 बीटीसी के लिए पहली प्रसिद्ध वास्तविक-विश्व बिटकॉइन पिज्जा खरीद के बाद से, लोग भुगतान करने के लिए क्रिप्टो का उपयोग कर रहे हैं। दस वर्षों के बाद, हमने फिनटेक बैंकिंग और क्रिप्टो सेवाओं के माध्यम से पेश किए गए एकीकृत डिजिटल मुद्रा गेटवे के लिए एक मैनुअल प्रक्रिया से प्रगति की है। यदि आप स्वयं क्रिप्टो भुगतानों के साथ प्रयोग करना शुरू करना चाहते हैं, तो अपने क्रिप्टो एक्सचेंज से यह देखने के लिए जांचें कि वे कौन सी सेवाएं प्रदान करते हैं।
मुझे उम्मीद है कि यह पोस्ट आपकी मदद करेगी। एक लाइक, कमेंट और दूसरों के साथ शेयर करना न भूलें। शुक्रिया!
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क्रिप्टो में वैम्पायर अटैक क्या है | डेफी में लिक्विडिटी अट्रैक्टर
इस पोस्ट में, आप सीखेंगे कि क्रिप्टो में वैम्पायर अटैक क्या है?
तो वैम्पायर अटैक क्या है? और सुशी स्वैप एक सप्ताह से भी कम समय में $ 1 बिलियन से अधिक की तरलता को आकर्षित करने के लिए एक वैम्पायर हमले का उपयोग करने में कैसे सक्षम था? इन सवालों के जवाब आपको इस लेख में मिलेंगे।
शुरू करने से पहले, यदि आप डेफी के लिए नए हैं, तो आप पहले लिक्विडिटी पूल और यील्ड फार्मिंग पर मेरे अन्य लेख पढ़ना चाहेंगे क्योंकि वे इस लेख में उल्लिखित कई बुनियादी अवधारणाओं को कवर करते हैं।
सबसे पहले, आइए देखें कि यह सब कैसे शुरू हुआ।
सुशी स्वैप
28 अगस्त को, नई डेफी परियोजनाओं के बीच में, जो हर दिन बहुत अधिक पॉप-अप हो रही थीं, सुशीस्वैप नामक एक नई परियोजना शुरू हुई। परियोजना ने तेजी से डीआईएफआई समुदाय में अधिक से अधिक कर्षण प्राप्त किया क्योंकि इसका उद्देश्य परियोजना को फोर्क करके और बाद में वैम्पायर अटैक नामक एक प्रक्रिया के साथ तरलता को बाहर निकालकर यूनिस्वैप के साथ सीधे प्रतिस्पर्धा करना था। परियोजना का मुख्य लक्ष्य एक समुदाय-शासित स्वचालित बाजार निर्माता बनाना और अपने टोकन - सुशी को उचित रूप से वितरित करना था।
वैम्पायर अटैक की अवधारणा, हालांकि काफी सरल है, अपनी प्रकृति में काफी सरल है क्योंकि यह तरलता प्रदाताओं को अपनी तरलता को एक नए प्लेटफॉर्म पर स्थानांतरित करने के लिए बहुत मजबूत प्रोत्साहन देता है।
आइए देखें कि वैम्पायर अटैक क्या होता है।
क्रिप्टो में वैम्पायर अटैक क्या है?
वैम्पायर अटैक का पहला कदम दूसरे प्लेटफॉर्म के लिक्विडिटी प्रोवाइडर्स को उनके एलपी टोकन्स को दांव पर लगाने के लिए प्रोत्साहित करना है, जो सप्लाई लिक्विडिटी को एक नए प्लेटफॉर्म पर दांव पर लगाते हैं।
सुशी के मामले में, Uniswap के चलनिधि प्रदाताओं को अपने LP टोकन को SushiSwap पर दांव पर लगाने के लिए प्रोत्साहित किया गया, ताकि वे SUSHI टोकन में भुगतान किए गए अतिरिक्त पुरस्कार प्राप्त कर सकें। SushiSwap ने SUSHI टोकन के लिए काफी आक्रामक उत्सर्जन शेड्यूल के साथ शुरुआत की - 1,000 SUSHI प्रति Ethereum ब्लॉक, Uniswap के तरलता प्रदाताओं को SNX-ETH, LEND-ETH, YFI-ETH, LINK-ETH जैसे कई अलग-अलग पूलों में वितरित किया गया। कई मजबूत डिफी समुदायों को शामिल करने का विचार पहले से ही यम द्वारा सफलतापूर्वक उपयोग किया जा चुका था और सुशी स्वैप द्वारा पुन: उपयोग किया गया था।
एक बार जब पर्याप्त तरलता एक प्रोटोकॉल के लिए आकर्षित हो जाती है, तो वैम्पायर हमले का अगला चरण दांव पर लगे एलपी टोकन को एक नए प्लेटफॉर्म पर स्थानांतरित करना है। ऐसा करने से, एक नया प्लेटफ़ॉर्म अपने स्वयं के स्वचालित बाज़ार निर्माता के लिए माइग्रेट की गई तरलता का उपयोग कर सकता है, न केवल तरलता बल्कि ट्रेडिंग वॉल्यूम और पहले प्लेटफ़ॉर्म के उपयोगकर्ताओं की भी चोरी कर सकता है।
तरलता को मूल रूप से पहले प्लेटफॉर्म से चूसा जाता है और दूसरे प्लेटफॉर्म में ले जाया जाता है, इसलिए नाम - वैम्पायर अटैक।
जब सुशी की बात आई, तो यहीं पर सुशी का मास्टरशेफ अनुबंध चलन में आया। मास्टरशेफ अनुबंध, एक बार शुरू होने के बाद, एलपी टोकन को Uniswap से Sushiswap में स्थानांतरित करने में सक्षम था, मूल रूप से Uniswap की तरलता को चुरा रहा था। एक बार लिक्विडिटी माइग्रेट हो जाने के बाद इसे सुशी स्वैप पर ट्रेडिंग के लिए तुरंत इस्तेमाल किया जा सकता है।
चलनिधि प्रदाताओं को प्रवासन में भाग लेने के लिए प्रोत्साहित करने के लिए, कुछ अतिरिक्त प्रोत्साहनों की योजना बनाई गई थी। सबसे पहले, SUSHI लिक्विडिटी माइनिंग प्रोग्राम माइग्रेशन के बाद भी जारी रहेगा लेकिन कम उत्सर्जन (100 SUSHI प्रति ब्लॉक) के साथ। इसके अलावा, जिन लोगों ने अपने SUSHI टोकन को बेचने के बजाय उन्हें दांव पर लगाने का फैसला किया, उन्हें सुशी स्वैप से ट्रेडिंग शुल्क का एक हिस्सा मिलेगा।
एक सफल वैम्पायर हमले के अंत में, सिद्धांत रूप में एक नया प्रोटोकॉल मूल परियोजना की तरलता, उपयोगकर्ताओं और ट्रेडिंग वॉल्यूम की एक महत्वपूर्ण राशि को कैप्चर करना चाहिए।
यह मूल रूप से वैम्पायर हमले की योजना कैसे बनाई गई थी। व्यवहार में, रास्ते में काफी कुछ अप्रत्याशित घटनाएं घट रही थीं। आइए देखें कि सुशी स्वैप लॉन्च वास्तव में कैसा रहा।
एक अज्ञात निर्माता शेफनोमी के नेतृत्व में सुशी स्वैप ने लॉन्च के तुरंत बाद बहुत अधिक पूंजी आकर्षित करना शुरू कर दिया। +200-1000% के बीच के उच्च APY द्वारा आकर्षित चलनिधि प्रदाताओं ने अपने Uniswap के LP टोकन को सुशी स्वैप में अधिक से अधिक स्थानांतरित करना शुरू कर दिया। लॉन्च होने के कुछ घंटों बाद, सुशी स्वैप लॉक मूल्य में $ 150 मिलियन तक पहुंच रहा था।
शेफनोमी के पास माइग्रेशन अनुबंध के लिए एक व्यवस्थापक कुंजी होने की प्रारंभिक समस्या को उसकी व्यवस्थापक शक्ति को एक टाइमलॉक अनुबंध में स्थानांतरित करके, किसी भी व्यवस्थापक कार्यों को ट्रिगर करने के लिए 48 घंटे की देरी को जोड़कर जल्दी से हल किया गया था।
हालांकि सुशी स्वैप अनुबंधों को बिना ऑडिट के लॉन्च किया गया था, इस परियोजना ने कुछ उल्लेखनीय सुरक्षा कंपनियों के कई ऑडिट को आकर्षित किया। शेफनोमी ने सुशी का शासन शुरू करने का भी फैसला किया, जहां वोटिंग के लिए सुशी-ईटीएच एलपी टोकन का इस्तेमाल किया जा सकता है।
उपज खेती का क्रेज जारी रहा। 1 सितंबर को, Binance ने SushiSwap को सूचीबद्ध करने की घोषणा की और इसके परिणामस्वरूप SUSHI की कीमत $15 जितनी अधिक हो गई। कुछ दिनों बाद और हम बंद मूल्य में $ 1B से अधिक के बारे में बात कर रहे थे। इसके अलावा, कुछ सुरक्षा ऑडिट पूरे किए गए जिनमें कोई गंभीर या उच्च गंभीरता वाली समस्या नहीं पाई गई।
4 सितंबर को, सुशी एसबीके के सबसे बड़े धारकों में से एक, एफटीएक्स और अल्मेडा रिसर्च के सीईओ, सुशी स्वैप के हिस्से को सोलाना ब्लॉकचैन पर निर्मित एक नए ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म सीरम में स्थानांतरित करने के लिए एक भविष्य के प्रस्ताव के साथ सामने आए।
इस बीच, समुदाय ने माइग्रेशन के बाद कुछ अतिरिक्त दिनों के लिए उच्च टोकन वितरण वाले तरलता प्रदाताओं को प्रोत्साहित करने के लिए UniSwap से SushiSwap में शीघ्र प्रवास के लिए मतदान किया।
अगली बड़ी अप्रत्याशित घटना स्वयं शेफनोमी की ओर से हुई जिन्होंने 5 सितंबर को ETH के लिए अपनी पूरी SUSHI हिस्सेदारी लगभग $14M बेच दी। यह संभव था क्योंकि, हालांकि सुशी स्वैप के पास पूर्व-खान या प्रारंभिक टीम आवंटन नहीं था, इसके पास एक देव निधि थी जहां सभी वितरित टोकन का 10% आवंटित किया गया था और शेफनोमी की पहुंच थी। परियोजना के लिए कुछ अच्छा के रूप में अपने निर्णय को सही ठहराने के प्रारंभिक प्रयास के बाद, समुदाय ने शेफनोमी में विश्वास खो दिया, जिन्होंने बाद में परियोजना को छोड़ने का फैसला किया।
इससे एक और अप्रत्याशित घटना हुई जहां शेफनोमी ने मूल रूप से एसबीएफ को परियोजना का नियंत्रण स्थानांतरित कर दिया, जिसने सुशी का उद्धारकर्ता बनने का फैसला किया और अतिरिक्त 1 मिलियन सुशी टोकन के साथ प्रवासन के लिए तरलता प्रदाताओं को और भी अधिक प्रोत्साहन प्रदान किया। उसके शीर्ष पर, SBF ने व्यवस्थापक कुंजी के स्थानांतरण को एक बहु हस्ताक्षर पते पर आरंभ किया।
प्रवास
एसबीएफ द्वारा 9 सितंबर को सुशी स्वैप प्लेटफॉर्म में तरलता का स्थानांतरण किया गया था। $1.2B के बंद मूल्य के शिखर से, प्रवास के लिए लगभग $840M बचा था। सब कुछ सुचारू रूप से चला गया, शेष सभी तरलता सुशी स्वैप में चली गई, जिससे प्रवासन द्वारा समर्थित टोकन के व्यापार की अनुमति मिली।
प्रारंभिक प्रवास के कारण, प्रति ब्लॉक 1000 सुशी के उच्च उत्सर्जन कार्यक्रम के साथ अभी कुछ और दिन बाकी हैं। यदि समुदाय द्वारा मतदान किया जाता है तो यह बाद में घटकर 100 प्रति ब्लॉक या 50 प्रति ब्लॉक हो जाएगा। यह देखा जाना बाकी है कि उच्च इनाम अवधि समाप्त होने के बाद सुशी स्वैप पर तरलता बनी रहती है या नहीं।
बावर्ची की वापसी
क्या यह अप्रत्याशित घटनाओं का अंत था? वास्तव में नहीं, अभी तक एक और प्लॉट ट्विस्ट का समय है। 11 अगस्त को, माइग्रेशन के 2 दिन बाद, शेफनोमी वापस आया, डेव फंड में $14M मूल्य का ETH लौटाया और समुदाय से माफी मांगी।
वे अच्छे और बुरे क्यों हैं?
अब आप सोच रहे होंगे कि "सुशी स्वैप अपने ग्राहकों को लेना एक बुरी बात है" लेकिन अपनी प्रेमिका को लेने की तरह ही इसके फायदे और नुकसान भी हैं।
समर्थक यह है कि प्रतिस्पर्धा व्यापारियों और तरलता खनिक दोनों के लिए बेहतर दरों की ओर ले जाती है। आपकी प्रेमिका के मामले में, अगर कोई साथ आता है और अपनी प्रेमिका के लिए "अरे, आपको अंधेरे पक्ष में स्विच करना चाहिए", उम्मीद है कि यह आपको एक बेहतर प्रेमी और समग्र रूप से बेहतर इंसान बनने के लिए प्रेरित करता है ... जो आपके और दोनों के लिए फायदेमंद है आपकी गर्लफ्रेंड। डेफी क्षेत्र में प्रतिस्पर्धा का होना कई मायनों में फायदेमंद है।
वैम्पायर हमले की एक बुरी विशेषता यह होगी कि प्लेटफॉर्म द्वारा ढाले गए टोकन अप्रत्याशित होते हैं। हमें नहीं पता कि टोकनों का एक गुच्छा रखने वाला कोई व्यक्ति उन्हें बाजार में डंप करने का फैसला कर सकता है, जिससे कीमत बहुत कम हो जाएगी। दूसरे शब्दों में, एक वैम्पायर हमला दुर्भावनापूर्ण हो सकता है, जिससे निवेशकों को उनके पैसे को वास्तव में लाभकारी प्रोटोकॉल से लेने और इसे अपने जोखिम भरे, कपटपूर्ण प्रोटोकॉल में जमा करने के लिए केवल उच्च पुरस्कार प्रदान किया जा सकता है।
और पढ़ें: क्रिप्टोकरेंसी में 51% हमले क्या हैं | यह कैसे काम करता है
निष्कर्ष
अब जब आप जानते हैं कि वैम्पायर अटैक क्या है और इसे कैसे किया जाता है। अब, अगर आप शेफ नोमी की जगह होते तो क्या आप भी ऐसा ही करते? हम नीचे दी गई टिप्पणियों में आपका जवाब सुनना पसंद करेंगे!
मुझे उम्मीद है कि यह पोस्ट आपकी मदद करेगी। एक लाइक, कमेंट और दूसरों के साथ शेयर करना न भूलें। शुक्रिया!